杭州银行今年年底有望强赎可转债

说好在能力圈范围内选股票，42支银行股也够我们选的了。不说过去半年涨了50％的中银行，六大行今年以来20％以上的涨幅，单单42支银行股18支有可转债，这里面就大有文章可做。想想去年，我开始炒光大银行强赎可转债，买了5000股试试，分析光大icon的业绩后，微利换成江苏银行。为什么换？对光大银行强赎可转债没有江苏银行更有心。光大银行可转债的结果并不理想，即便让华融icon买了200亿转股并成为大股东。江苏银行4月28日终于盘中超过可转债强赎价7.76元，虽然比我预测的时间稍晚一点。每一支股票的股价最后都会体现基本面icon，18支有可转债的银行股，每家都想尽快强赎可转债，A股5000支股票有可转债的股票约500支，42支银行股，18支有可转债，占比远高于平均数。A股可转债平均1.7年强赎，银行股光大6年到期了，也没强赎。银行股受制于核心资本充足率icon限制，每家发行可转债icon的银行都想尽快强赎强可转债，但受限于银行股的估值，一直有些困难。可喜的是，银行利差收窄的日子慢慢远去了，资本市场回暖给银行增加中间业务收入带来机遇，银行普遍0.5倍市净率，5倍市盈率终将结束，中特估行情使六大行已经启动，成长性银行股10倍市盈率在2023年就可能实现，限制银行股可转债强赎的因素在慢慢消散。2023年一季度，杭州银行28％的利润增速，江苏银行24％的利润增速，我认为江苏银行强赎可转债已是板上钉钉，杭州今年年底有望冲击强赎价15.9元（分红icon后）。