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城商行的选择--我为什么选择成都杭州不选无锡苏州张江港行？

作者：何何何mys
2022-03-05 11:42:03
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19年中，同时买入杭州和成都银行，过程中20年杭州银行大涨换到成都银行。为何选择杭州银行成都银行当初，其实就是我经常唠叨的那几句话，不良持续下降，拨备持续提升，营收利润都高速增长，所谓其他什么的净利差息差什么玩意的最终反馈到还是这三个指标上面。

可能成都银行指标改善较杭州银行慢一年多，所以股价20 21年较杭州银行逊色，这也给了杭州换成都的机会，杭州银行在20年被广发基金看中拉到18元近14倍PE，和宁波银行相当。实际上，成都银行的每股收益和净资产收益率是较杭州银行高的，而且几年来成都银行都是慷慨分红，上市分红大于融资资金（除本次转债），而杭州银行还进行了一次增发，如果成都银行几年中减少点分红，增发一次，一样会达到杭州银行的资产质量水平。所以，在经过了两年蛰伏，成都银行资产质量也大幅提升，新生成不良基本没有，股价超越了杭州银行，成为了21年和22年银行股中的明星，涨幅第一。

我选择成都银行杭州银行，还有一个原因是股东问题，清一色是由政府控股，虽然都有外资但是不是控股股东。我相档相证府，不相任何私人老板。

看一下无锡苏州张家港，最大的毛病就是股东问题，私人老板太多，或是无控股股东，类似民生银行，私人股东有董事席位，关联交易等等，我不敢想，虽然目前看这三家银行各项指标还不错，我还是选择成都银行杭州银行，他们两还更优秀。无锡和张家港的转债非三A，可见一斑。

我没有贬低无锡苏州张江港行，他们三都也不错，大概率会取的好成绩。

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