求知的股民
我们来到这个市场里,几千家上市公司,如果没有相关的专业知识背景,其实很难择股。市场里机会很多,但是真正能够把握和理解的,大部分还是与人的需求相关的公司。因为我们散户息渠道狭窄,大多也不具备专业的财务知识和技术能力。所以很多公司的是云里雾里,似是而非。反而是与人相关的公司,更好理解一。
1.你以为你懂的,是真的懂吗?
比如很多人都喜欢投中国平安,前两年甚至言必谈平安,但是当平安出报表的时候,很多人着眼花缭乱的数字,是一脸懵的,紧急呼叫课代表,听所谓的课代表讲完,好像真的懂了似的。反正我虽然买过中国平安,但是我从来搞不懂什么是内含价值,什么是新业务增长,只不过因为我买了,我装作很懂,课代表说它低估,那它肯定是低估的,毕竟有很多课代表。其实,我从来就没弄懂过。所以这也是投资大忌之一,不懂的不碰。
2.你以为你懂的,可能也不懂。
比方一些地产公司,有些投研能力强的散户,一块一块的数地,计算这块地能赚多少钱,有投资能源股的,一块一块数矿,计算能赚多少钱。但是变幻莫测的财务手段和不可琢磨的周期,才是决定这些公司今年到底能赚多少钱的主要因素。拿钢铁厂举例,假如今年炼钢的材料焦炭很便宜,我们觉得钢铁厂可能会大幅盈利,这时候突然铁矿石连连暴涨,可能一下子就亏损了,这种的不可控因为太多了,导致我们认为懂的,其实根本无法预判企业今年或者未来几年能赚多少钱。
3.有些公司你觉得不好懂,其实挺好懂的。
嘴巴类的公司,一般都在我们的身边。例如榨菜、白酒、酱油、醋等等,我们随便去一家超市,就能到货架上摆的满满当当的海天酱油、各类白酒,涪陵榨菜等琳琅满目的商品。我们只需要一下生产日期,就大概知道公司在这个区域的销量是怎么样的,而且大多数消费类的企业,负债率极低,成本端也比较可控,多关注增长速度就行了。这对于普通散户而言,并不需要很大的难度。
4.有些公司虽然不好懂,但是由于跟人相关,我们可以从常理预判。
就像一些医药行业的公司,以爱尔眼科为例,我们处在一个电子化的社会,眼部的疾病越来越多,我们的老龄化社会趋势很快,老年人的眼部疾病也越来越多,爱尔眼科的连锁模式,体外培育模式,会让增长变得确定性极强。很容易得出来一个答案,爱尔眼科空间极大,目前不到天花板,增长极强,既有现有医院的业务增量,也有体外培育的装入,这就是能够通过常理去推断的。因为公司的业务是与人相关的,我们推断的时候就很容易理解。反之就是银行的投资,那不良率、拨备率、增长速度等等,其实都是拍脑门的,银行愿意释放多少,就释放多少利润和风险,到底多少公司有坏账,可能连总行都不清楚,因为总行也只是汇总数据而已,这里面蕴藏的风险就不是我们普通散户能够掌握的。
所以我一般不怎么投TOB的公司,更喜欢投TOC的,TOC的公司,从普通散户的角度,更好去理解,只要判断好空间,业绩增速和估值水平,再根据走势情况,选好买入,是相对来说比较容易构建的投资体系和能力圈。公司业务越复杂,不可控因素越多,越难以选择,尤其是到公司估值低,就觉得极具投资价值,其实公司恨不得都举债分红了,这样的公司就不是一个健康的公司。
高估值的不一定风险大,低估值的不一定风险小,关键是你对未来的理解,这是投资的依据,你对生意模式的理解,这是增长确定性的来源,你对自己账户的把握,这是体系的建设,你对未来波动的应对,这是心态的培养。
做好这些,其实投资会变得越来越容易。不是说TOB里面没有金子,只是对于普通的投资者,想去捡金子,得你带的铲子够不够锋利而已。
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求知的股民
散户应该投与人相关的公司
我们来到这个市场里,几千家上市公司,如果没有相关的专业知识背景,其实很难择股。市场里机会很多,但是真正能够把握和理解的,大部分还是与人的需求相关的公司。因为我们散户息渠道狭窄,大多也不具备专业的财务知识和技术能力。所以很多公司的是云里雾里,似是而非。反而是与人相关的公司,更好理解一。
1.你以为你懂的,是真的懂吗?
比如很多人都喜欢投中国平安,前两年甚至言必谈平安,但是当平安出报表的时候,很多人着眼花缭乱的数字,是一脸懵的,紧急呼叫课代表,听所谓的课代表讲完,好像真的懂了似的。反正我虽然买过中国平安,但是我从来搞不懂什么是内含价值,什么是新业务增长,只不过因为我买了,我装作很懂,课代表说它低估,那它肯定是低估的,毕竟有很多课代表。其实,我从来就没弄懂过。所以这也是投资大忌之一,不懂的不碰。
2.你以为你懂的,可能也不懂。
比方一些地产公司,有些投研能力强的散户,一块一块的数地,计算这块地能赚多少钱,有投资能源股的,一块一块数矿,计算能赚多少钱。但是变幻莫测的财务手段和不可琢磨的周期,才是决定这些公司今年到底能赚多少钱的主要因素。拿钢铁厂举例,假如今年炼钢的材料焦炭很便宜,我们觉得钢铁厂可能会大幅盈利,这时候突然铁矿石连连暴涨,可能一下子就亏损了,这种的不可控因为太多了,导致我们认为懂的,其实根本无法预判企业今年或者未来几年能赚多少钱。
3.有些公司你觉得不好懂,其实挺好懂的。
嘴巴类的公司,一般都在我们的身边。例如榨菜、白酒、酱油、醋等等,我们随便去一家超市,就能到货架上摆的满满当当的海天酱油、各类白酒,涪陵榨菜等琳琅满目的商品。我们只需要一下生产日期,就大概知道公司在这个区域的销量是怎么样的,而且大多数消费类的企业,负债率极低,成本端也比较可控,多关注增长速度就行了。这对于普通散户而言,并不需要很大的难度。
4.有些公司虽然不好懂,但是由于跟人相关,我们可以从常理预判。
就像一些医药行业的公司,以爱尔眼科为例,我们处在一个电子化的社会,眼部的疾病越来越多,我们的老龄化社会趋势很快,老年人的眼部疾病也越来越多,爱尔眼科的连锁模式,体外培育模式,会让增长变得确定性极强。很容易得出来一个答案,爱尔眼科空间极大,目前不到天花板,增长极强,既有现有医院的业务增量,也有体外培育的装入,这就是能够通过常理去推断的。因为公司的业务是与人相关的,我们推断的时候就很容易理解。反之就是银行的投资,那不良率、拨备率、增长速度等等,其实都是拍脑门的,银行愿意释放多少,就释放多少利润和风险,到底多少公司有坏账,可能连总行都不清楚,因为总行也只是汇总数据而已,这里面蕴藏的风险就不是我们普通散户能够掌握的。
所以我一般不怎么投TOB的公司,更喜欢投TOC的,TOC的公司,从普通散户的角度,更好去理解,只要判断好空间,业绩增速和估值水平,再根据走势情况,选好买入,是相对来说比较容易构建的投资体系和能力圈。公司业务越复杂,不可控因素越多,越难以选择,尤其是到公司估值低,就觉得极具投资价值,其实公司恨不得都举债分红了,这样的公司就不是一个健康的公司。
高估值的不一定风险大,低估值的不一定风险小,关键是你对未来的理解,这是投资的依据,你对生意模式的理解,这是增长确定性的来源,你对自己账户的把握,这是体系的建设,你对未来波动的应对,这是心态的培养。
做好这些,其实投资会变得越来越容易。不是说TOB里面没有金子,只是对于普通的投资者,想去捡金子,得你带的铲子够不够锋利而已。
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