精选168股之---7.上海银行股份有限公司

上海银行(601229,股吧)股份有限公司以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心价值观,近年来通过推进专业化经营和精细化管理,着力在中小企业、财富管理和养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色,不断增强可持续发展能力。上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构,形成长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立上海银行(香港)有限公司,并与全球120多个国家和地区近1500多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。上海银行自成立以来市场影响力不断提升,截至2017年9月末,总资产17,599.99亿元;实现净利润116.58亿元,同比增长6.84%。在英国《银行家》2017年公布的“全球前1000家银行”排名中,按一级资本和总资产计算,上海银行分别位列全球银行业第85位和89位;多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行”。

【所属板块】HS300_ MSCI中国 沪股通 融资融券 上海板块 上证180_ 上证50_ 银行

【主营产品】主营产品:报告期:2017-12-31,公司金融业务收入169.54亿,占比51.18%,利润65.99亿,占比41.28%,毛利率38.92%;资金业务收入94.45亿,占比28.51%,利润62.38亿,占比39.03%,毛利率66.05%;个人金融业务收入63.47亿,占比19.16%,利润28.99亿,占比18.13%,毛利率45.67%;其他业务收入3.78亿,占比1.14%,利润2.50亿,占比1.56%,毛利率66.07%

【主营业务】公司金融业务、零售金融业务和资金业务等

【经营范围】吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;提供资信调查、咨询、见证业务;经中国银行(601988,股吧)业监督管理机构、中国人民银行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务;(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)

【公司金融业务、零售金融业务和资金业务等】公司金融业务、零售金融业务和资金业务等。【持续打造财富管理专家和养老金融专家特色】公司累积了18年上海地区养老金代发服务的经验,提供“一站式”的养老综合金融服务,具有领先的市场影响力,是我国唯一在养老服务领域同时获得“全国敬老文明号”及“全国敬老模范单位”两项国家级荣誉的商业银行。【坚实的客户基础与全面、多层次的分销网络】公司扎根上海,具有良好的信誉和知名度,拥有一大批优质的客户资源,同时,物理网点以及多层次服务体系遍及全国主要经济区域,形成了长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架,且电子银行服务体系较为完备。【完善的综合化经营布局】上银香港、上银基金业务发展迅速,各村镇银行业务发展稳健,集团内资源加强整合,协同效应显现,并积极探索通过新设、收购等方式介入消费金融、直投公司等领域,进一步完善综合化经营平台。【股利分配】本公司的股利分配严格执行有关法律、法规和《公司章程(草案)》的规定,重视对投资者的合理投资回报。根据《公司法》和本公司《公司章程(草案)》,本公司的税后利润按下列顺序进行分配:1、弥补上一年度的亏损;2、提取法定公积金10%;3、提取任意公积金;4、按照公司实际发展的需要,分别用于企业发展、提高员工收入以及按照股东持有的股份比例向股东分配利润。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的,可以不再提取。提取法定公积金后,是否提取任意公积金、向股东分配利润由股东大会决定。公司不得在弥补公司亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润。公司持有的本公司股份不得分配利润。股东大会违反前款规定,在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的,股东必须将违反规定分配所得利润退还公司。公司的公积金用于弥补公司亏损、扩大生产经营或者转增注册资本。但是,资本公积金不用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。【自愿锁定股份】本公司控股股东、实际控制人曾繁忆、王建华同时承诺:(1)在担任公司董事、高级管理人员期间,每年转让的股份不超过本人持有公司股份总数的25%;离职后半年内,不转让本人持有的公司股份。公司上市后6个月内如公司的股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价,或者上市后6个月期末收盘价低于发行价,则本人持有公司股票的锁定期限将自动延长至少6个月。(2)在上述锁定期(包括延长的锁定期)届满后的12个月内和第13至24个月内,本人直接或间接转让所持公司老股分别均不超过本人转让公司股份时公司总股本的2%。(3)所持股票在锁定期(包括延长的锁定期)届满后2年内减持的,其减持价格不低于发行价(若公司股票有派息、送股、资本公积金转增股本等除权、除息事项的,发行价将进行除权、除息调整)。(4)本人持有的公司股份的锁定期限(包括延长的锁定期)届满后,本人减持直接或间接所持公司股份时,应提前将减持意向和拟减持数量等信息以书面方式通知公司,并由公司及时予以公告,自公司公告之日起3个交易日后,本人方可减持公司股份。(5)有关股份锁定期的承诺在本人离职后仍然有效,本人不因职务变更而拒绝履行有关义务。【稳定股价措施】公司上市后三年内,当公司股票收盘价连续二十个交易日低于最近一期经审计的每股净资产时,则公司将通过公司回购股票、公司担任公司董事、监事、高级管理人员的股东增持公司股票、公司在本预案通过后新聘任的董事、高级管理人员增持公司股票等方式稳定公司股价。【银行业】2016年,银行业整体的经营较以往更难,既有风险暴露上升、净息差下降等持续性因素影响,也面临广义信贷管控、政府债务置换加快、营改增等新变化。一方面,银行业经营的严峻性体现在规模总量增长放缓,再加上利率市场化的滞后效应,使银行业净利息收入增长面临挑战;另一方面,银行业风险暴露仍处于“双升期”,随着制造业去产能、房地产去库存、实体经济去杠杆持续推进,银行业信用风险明显增大,流动性风险、市场风险、跨行业跨市场风险、社会金融输入性风险也在持续加大。【获股东上港集团(600018,股吧)增持0.25%股份】2018年5月20日公告,公司股东上港集团于2018年5月8日至2018年5月18日,通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份19,572,342股,占公司总股本的0.25%,合计增持金额约3.04亿元。增持之后上港集团合计持有公司股份525,428,342股,占公司总股本的6.73%。【三股东拟增持以稳定股价】2018年5月28日公告,为稳定股价,自公告披露之日起6个月内,公司持股5%以上的股东联和投资拟增持不少于5990万元,上港集团拟增持不少于2919万元,桑坦德银行拟增持不少于2919万元。

【公司沿革】 上海银行成立于1995年12月29日,前身为上海城市合作银行。上海银行是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行,成立时的注册资本为15.68亿元,实行&34;一级法人、两级经营&34;的管理体制。1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收了世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资。 2006年4月,经中国银监会宁波监管局《关于同意上海银行宁波分行开业的批复》(甬银监复[2006]53号)批准,本行宁波分行正式成立,本行成为我国首家实现跨区域发展的城市商业银行。目前本行已经在宁波市、南京市、杭州市、天津市、成都市、深圳市、北京市、苏州市、无锡市、绍兴市、南通市和常州市等城市设立了分支机构。2007年,本行总行主要办公地点从上海市中山东二路585号迁入上海市浦东新区银城中路168号的上海银行大厦。2012年,本行制定了新一轮战略规划,明确了建设“精品银行”的战略目标,完善了组织架构和管理体系,完成了业务治理体系、风险管理体系和科技治理体系改革,倡导“专业化经营、精细化管理”,大力推动转型发展,取得了显著成效。2015年,本行延续上一轮战略规划,制定了《上海银行三年发展规划(2015-2017年)》,继续坚持“精品银行”战略愿景,加快转型发展的同时,细化实施路径,提高应对举措的可操作性,突出全局性和整体性发展。2013年6月5日,本行正式设立上海银行(香港)有限公司,成为首家在境外设立分支机构的城市商业银行。同年8月30日,本行在上海市浦东新区成立上银基金管理有限公司,正式开始综合化经营布局。2014年3月5日,上海银行(香港)有限公司成立全资子公司上银国际有限公司,2015年1月9日,经香港证监会批复同意,上银国际有限公司获准开展第1类(证券交易)和第6类(就机构融资提供意见)两类牌照业务资格。2013年9月29日,本行设立上海自贸试验区分行;作为首批设立自由贸易试验区分行的商业银行,本行积极参与上海自贸试验区的建设和发展。2014年2月,本行成为首批获许在上海自贸试验区开展跨境人民币集中收付业务的银行。2014年,全球排名位居前列的桑坦德银行和我国最大港口企业上港集团成为本行战略股东,并与本行开展了一系列战略合作活动。截至2015年6月30日,本行共拥有由14家分行、296家支行、1家信用卡中心和1家小企业金融服务中心组成的312家营业网点,配置了209个自助银行中心,布放了2,152台自助服务类终端设备(包括自助银行服务中心内外的自动取款机(ATM)、存取款一体机(CDS)、多媒体自助终端(ASM)及外币兑换机(XDM))。本行与120多个国家和地区的1,500多家境内外银行或其分行建立了代理行关系。本行持续推进战略执行,市场竞争力和影响力不断提高。2015年,在英国《银行家》杂志主办的“全球前1000家银行”评选活动中,本行一级资本在全球前1000家银行中排名第108位,比2014年的评选结果上升了22位;本行总资产在全球前1000家银行中排名列第107位,比2014年的评选结果上升了13位。截至2015年6月30日,本行资产总额为13,651.71亿元,归属于母公司股东权益为856.57亿元,存款总额和贷款总额分别为7,594.61亿元和5,226.94亿元。2015年1-6月,本行实现营业收入156.58亿元,归属于母公司股东的净利润66.35亿元。本行资产总额和盈利能力在我国城市商业银行中位居前列。