注册返回主站

境外子公司风险管理“失控”，财通证券分管高管被约谈

作者：联员
2021-11-26 09:32:35
分享：

境外子公司风险管理“失控”，财通证券分管高管被约谈

券业行家，事实说话。

欢迎留言，如果认同，请传播正能量。

尚在等待旗下永安期货敲钟的财通证券，近日连收两份监管函，分管高管也被浙江证监局点名“请喝茶”。

监管“双置顶”

行家收藏多时的证监会机构部主页，最新发布了三则监管函，其中两份均指向“浙籍”券商财通证券。

因永安期货“拆分”上市而对财通证券颇为关注的行家，首先打开了这份《关于对财通证券股份有限公司采取责令改正措施的决定》。

原来，证监会发现财通证券存在四项违规行为

一是财通国际投资有限公司（简称财通国际投资）在境外经营放债业务，与两企业签订的贷款协议于2019年7月到期后，未按规定到期终结，而是通过签订附加协议对贷款予以展期。

二是财通证券对全资子公司的系统对接未有效覆盖财通证券（香港）有限公司（简称财通香港）业务，风险数据集市未实现对该公司自营、投行及资管业务的对接。

三是财通香港自2019年以来，多次出现为客户下单时错误使用另外一位客户账户的情形。

四是风险管理系统尚未集成声誉风险管理模块，企业风险管理平台未实现衍生品业务相关希腊字母的计算功能，相关指标依赖手工计算且未实现逐日监控。

为此，证监会对财通证券采取责令改正措施，要求其采取有效措施，完善内部管理，提升风控水平，并于收到本决定之日起3个月内向浙江证监局提交整改报告。

行家发现，这份监管函的署名是证监会，但邀请财通证券整改汇报的监管部门则是浙江证监局。或许因为这一原因，行家没有在浙江证监局主页查到相关息。

高管“请喝茶”

与此同时，监管部门对财通证券分管高管钱斌公开“点名约谈”。

证监会指出，钱斌作为财通证券境外子公司分管负责人，对财通国际投资违规“贷款展期”，以及财通香港多次“错误下单”的违规行为负有领导责任。

为此，监管部门要求钱斌于2021年11月26日上午前往浙江证监局接受监管谈话。

行家不太合适的猜想，即将造访杭州市江干区民心路1号的这位券业老将，是否会舒心品尝西湖龙井呢？

图片上传中......

“老将”资历深

从公开履历来看，钱斌生于1966年8月，研究生学历，拥有经济师资质。

在证券行业，钱斌的履历堪称资深早年曾任曾任海南中亚托投资公司证券总部总经理、东方证券经纪业务总部副总经理。自2008年1月起，任爱建证券副总裁。

2011年12月，钱斌加入财通证券；次年8月起担任总经理助理。

除此之外，钱斌还长期负责财通证券的境外业务。

公开息显示，财通香港成立于2011年8月，旗下三家全资子公司——财通国际证券有限公司（简称财通国际证券）、财通国际资产管理有限公司（简称财通国际资管）和财通国际投资，分别成立于2012年1月，2013年3月和2013年12月。

据财通证券提交于2015年9月的招股书申报稿，彼时，钱斌兼任财通国际证券、财通国际资管和财通国际投资的董事。而据财通证券提交于2017年3月的招股书，钱斌的任职是财通证券总经理助理，兼任财通香港董事长。

2020年，钱斌在财通证券领取的高管薪酬仅为21万元，而他的主要薪酬来自财通香港，总计收入394.11万港币。以目前汇率计算，这一薪酬水平在财通证券高管中居于首位。

海外“业务多”

自财通证券上市以来，历次年报和中报均涉及到财通香港及境外业务的表述。但或许因为“隔了一层”，财通香港旗下三家“国际”机构的负责人及业绩情况，未见列示。

行家梳理了近年来财通香港的业绩情况，以及财通证券境外业务的数据。

今年上半年，财通香港业绩增幅明显当期营业收入9,011.01万港元，同比增长59.94%；净利润2,260.24万港元，同比增幅为62.68%；期末总资产为13.73亿港元，净资产为5.83亿港元。

另据财通证券中报，公司已通过内保外贷形式，为财通香港提供了等值人民币1.83亿元的融资担保。

行家注意到，今年上半年财通证券境外业务收入为0.75亿元，毛利率为37.77%，超过其财富管理、投资银行和资产管理三项主要业务的毛利率。而财通证券在浙江省外的分支机构营业收入仅为0.47亿元，且整体亏损，毛利率为-29.21%。

合规“轮流做”

正如行家在《财通证券官宣三大职位同日换人》一文中的报道，今年3月，财通证券的合规总监一职出现了“轮换”原董事会秘书兼董事会办公室主任申建新先生改聘为合规总监，原合规总监官勇华先生改聘为董事会秘书。此外，财务总监王跃军先生兼任首席风险官，副总经理夏理芬先生不再担任首席风险官。

另据财通证券2020年报，彼时以董秘身份履职的申建新，其薪酬为226.48万元；而时任合规总监官勇华的薪酬为193.50万元，两者的差距接近两成，这也让行家心头生疑。

今年以来，财通证券启用了“半路出家”的合规总监，而且其薪酬“档次”也有下降，这是否对其内控产生影响？

自营“遇寒流”

虽然带有浓厚的浙江本省特色，但财通证券的实力不容小觑，尤其是创利能力。

上市券商三季报显示，财通证券前三季度营业收入排名第25位，为46.08亿元，同比略降0.98%。净利润排名第19位，为15.94亿元，同比增长5.30%。

在主要业务中，财通证券的经纪、投行、资管和用业务分列22、20、8、24位，并且同比均有不同程度增长。

然而，财通证券的自营业务排名下滑至第27位，当期揽收8.11亿元，同比下降37.59%。合并利润表显示，财通证券今年前三季度“投资收益”项为25.09亿元，同比激增91.26%；但其“公允价值变动”项为-10.33亿元，而在2020年年同期，这一项尚为4.60亿元。而这应该是“拖累”财通证券自营业务的主要因素。

免责声明本文仅供息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

券业行家，服务券商二十年，携手业内顶尖精英，汇聚国内一流商务智慧，与您共同

探讨财富管理行业格局变化

解析未来券商业务转型“新赛道”

探索打造差异化优势“新机遇”

点击边框调出视频工具条

券业行家上海交大高金财富论坛

券业人的高端人际交流平台

扫码关注了解券业行家

图片上传中......

精彩回顾