再不扯淡2月就过去了

我在年前执行调仓的，清仓了中国平安后，加上我的年终奖买入邮储银行，也增加了招商蛇口的仓位。

1，中国平安，是一家非常伟大的公司。我清仓最大的因是我持股的数量太少，我想筹码更集中一些。去年买平安的逻辑是我认为疫情对保险是最有力的，没想到投资端出问题，很多平安的小股东会给出各种理解帮忙辩解，这都是扯淡的事。投资端那帮人不调研吗？不阅读国家对地产的政策吗？ 

当年三大马车 茅台，招行，平安，目前只有平安在踏步。虽然年报出，利空出尽，市场有没有消化掉我不知道，但平安财务一定需要时间消化。按照我对平安的估值，我认为股价应该在120+，真正的反转不是现在，希望我是错的。平安投资华夏幸福是因为智慧城市，不应该是万科，招商蛇口这样的公司吗？ 平安最适合大资金防守吃红利，小资金做个中期波段倒是不错。

2，邮储银行，这家银行上市后就在我的观察中。起因是我家里老人都用这个银行，邮储银行遍布在各个乡村。随后我经常和家人了解他们对邮储银行的感受，不停阅读研报。直到到李录持有邮储银行，先上车再说。很多人劝我应该买招商银行，我也承认招商银行不错，但我已经失去成本机会，没有安全边际了。我也不认为邮储银行比招行差多少，PE先到12再说，我不做多评论，大家多研报，我还会加仓的。

3，招商蛇口，我持有这么多年，除了分红没做过波段，还在不断加仓。我依然好前海和邮轮，前海开发还需要几年，有空可以做地铁过去正在建设的高楼大厦等等，邮轮产业也受疫情影响，已经是最低了还能跌到娜？就等着年报吧，子公司能贡献多少，不知道招蛇资管都干了些什么？对于净利润首次出现负增长 怎么说？ 确实有些复杂。 我和各位都一样，招蛇的管理层确实不怎么样，没有国家在背后估计早完蛋了。 我对招蛇的估值先到3000亿再说，如果好地产股应该买万科，买招蛇是因为好深圳，好前海，大湾区的中心，也会成为世界的中心。招蛇的涨跌对我已经不受影响，如果有钱还会持续加仓，静待花开Less is more .

4, 海天味业，我没有持有，但我很喜欢这家的商业模式，即使可以复制也赶不上人家了，海天的业务范围还在不断扩大，我家一直吃海天的酱油和豆瓣酱。PE高代表公司还在高速发展。股价对我来说太高了，除非给我机会。

5，新能源汽车即将进入厮杀状态，我觉得特斯拉的对手应该是比亚迪，比亚迪会不会给苹果代工 ？ 比亚迪和苹果都是很注重工程师的企业。

我对今年的期待是 比亚迪半导体。

所谓的投资大师，他们不断学习，积累知识，了解世界是怎么运行的，行业怎么运行的，优秀公司是怎么运行的，产生大量的现金流 等等。然后按照每个国家政策押国运。就像老巴说永远不做空美国，老刘说永远做多中国。

就扯淡这里吧，简单做个记录。

多读书，多喝茶，跑步，写字，好好睡觉。