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金融界4月28日消息 4月27日晚间,兰州银行迎来上市后的首份年报。报告显示,2021年该行实现营业收入78.36亿元,归母净利润15.66亿元。拟向全体股东每10股派发现金红利1.00元(含税),合计派发现金红利5.70亿元,占同期归母净利润的比例为36.37%。
同日,兰州银行还披露了2022年一季报。截至2022年3月末,该行资产总额达4,127.42亿元,较上年末增长3.10%;一季度实现归母净利润4.90亿元,较同期增长94.05%。
不良贷款率连降两年至1.73%
耗时五年,兰州银行终于在2022年1月份成功登陆深交所,成为全国第42家A股上市银行,第17家上市城商行,同时也是甘肃省首家A股上市银行。
年报显示,2021年末,全行资产总额突破4,000亿元大关,达到4003.41亿元,增幅10.49%;吸收存款3056.55亿元,增幅6.74%;贷款余额2161.86亿元,增幅11.32%,存、贷款增量在全省银行业金融机构中均位居第一。
按行业划分来看,兰州银行的对公贷款主要集中在建筑业、批发和零售业、房地产业、制造业及租赁服务业,贷款金额占比分别为10.27%、8.67%、8.59%、6.34%和6.04%,合计占全部贷款金额比重约39.91%。
资产质量方面,对比近5年的数据发现,该行2021年末的不良贷款率已经从2019年末的最高值2.44%,连续两年降至1.73%。
据了解,该行近年来密集核销了不少不良贷款,招股书公布的不良资产处置转让情况显示,2018-2021年6月末,该行分别核销不良贷款金额14.44亿元、 15.06亿元、26.87亿元、12.44亿元。
另外,兰州银行加快推进全面风险管理建设,风险抵御能力进一步增强,拨备覆盖率自2018年末以来已经连续上升四年,2021年末达191.88%,较年初上升10.52个百分点。
资本充足率方面,截至2021年年末,兰州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.58%、10.38%、11.56%,较上年年末均有所下降。
手续费及佣金净收入增幅70.97%
过去一年,兰州银行业绩优良,实现营业收入78.36亿元,同比增长7.29%,创下历史新高;归母净利润15.66亿元,同比增长4.90%,实现近三年最高。
从具体细分项来看,报告期内,该行实现利息净收入60.13亿元,较上年同期增加12.22亿元,增幅25.51%,而利息净收入占总营业收入的76.73%。
兰州银行在年报中解释,利息净收入实现较快增长主要是该行加大贷投放,支持实体经济发展,同时大力推动负债结构优化,存款付息率稳步降低所致。
数据显示,截至报告期末,该行生息资产平均余额3,498.63亿元,较上年同期增加360.71亿元,增幅11.50%;净利差1.74%,较上年同期上升0.08个百分点,净利息收益率1.72%,较上年同期上升0.19个百分点。
不过,受公允价值变动损益减少、处置资产减少的影响,该行的非利息净收入却较上年同期减少6.90亿元至18.24亿元,减幅27.44%。
报告期内,该行大力推动中间业务发展,代理业务、理财业务、托管及其他受托业务佣金增长比较明显,以至于手续费及佣金净收入人民币3.84亿元,较上年同期增加1.59亿元,增幅达70.97%。
另外值得一提的是,该行的投资收益14.12亿元,较上年同期增加2.15亿元,增幅17.94%,在非利息净收入总额中占比高达77.46%。
个人业务营业利润贡献最大
按业务划分,该行主要分为公司业务、个人业务、资金业务和其他业务。
对比近两年数据发现,该行对公业务的资产总额占比均超过50%以上,但是营业利润占比却相对较低。数据显示,该行对公业务2020年创造营业利润0.69亿元,2021年创造0.95亿元;在总营业利润中的占比分别为4.43%和6.1%。
而个人业务资产总额占比相对较低,但创造的营业利润恰好相反,尤其是在2021年,该行个人业务创造的营业利润8.44亿元,占比高达53.98%。
资金业务方面,该行投放的资产总额虽有小幅缩减,但是并没有影响营业利润的提高。
兰州银行表示,未来几年,该行将立足本省,不片面追求规模的扩张,实现从高速增长向高质量增长转变,从粗放式管理向精细化管理转变,从单一的“贷资金提供者”向“综合金融服务者”转变。
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【挖财报】兰州银行亮相上市后首份“成绩单”,非利息净收入减幅27.44%,拟每10股派发现金红利1元
金融界4月28日消息 4月27日晚间,兰州银行迎来上市后的首份年报。报告显示,2021年该行实现营业收入78.36亿元,归母净利润15.66亿元。拟向全体股东每10股派发现金红利1.00元(含税),合计派发现金红利5.70亿元,占同期归母净利润的比例为36.37%。
同日,兰州银行还披露了2022年一季报。截至2022年3月末,该行资产总额达4,127.42亿元,较上年末增长3.10%;一季度实现归母净利润4.90亿元,较同期增长94.05%。
不良贷款率连降两年至1.73%
耗时五年,兰州银行终于在2022年1月份成功登陆深交所,成为全国第42家A股上市银行,第17家上市城商行,同时也是甘肃省首家A股上市银行。
年报显示,2021年末,全行资产总额突破4,000亿元大关,达到4003.41亿元,增幅10.49%;吸收存款3056.55亿元,增幅6.74%;贷款余额2161.86亿元,增幅11.32%,存、贷款增量在全省银行业金融机构中均位居第一。
按行业划分来看,兰州银行的对公贷款主要集中在建筑业、批发和零售业、房地产业、制造业及租赁服务业,贷款金额占比分别为10.27%、8.67%、8.59%、6.34%和6.04%,合计占全部贷款金额比重约39.91%。
资产质量方面,对比近5年的数据发现,该行2021年末的不良贷款率已经从2019年末的最高值2.44%,连续两年降至1.73%。
据了解,该行近年来密集核销了不少不良贷款,招股书公布的不良资产处置转让情况显示,2018-2021年6月末,该行分别核销不良贷款金额14.44亿元、 15.06亿元、26.87亿元、12.44亿元。
另外,兰州银行加快推进全面风险管理建设,风险抵御能力进一步增强,拨备覆盖率自2018年末以来已经连续上升四年,2021年末达191.88%,较年初上升10.52个百分点。
资本充足率方面,截至2021年年末,兰州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.58%、10.38%、11.56%,较上年年末均有所下降。
手续费及佣金净收入增幅70.97%
过去一年,兰州银行业绩优良,实现营业收入78.36亿元,同比增长7.29%,创下历史新高;归母净利润15.66亿元,同比增长4.90%,实现近三年最高。
从具体细分项来看,报告期内,该行实现利息净收入60.13亿元,较上年同期增加12.22亿元,增幅25.51%,而利息净收入占总营业收入的76.73%。
兰州银行在年报中解释,利息净收入实现较快增长主要是该行加大贷投放,支持实体经济发展,同时大力推动负债结构优化,存款付息率稳步降低所致。
数据显示,截至报告期末,该行生息资产平均余额3,498.63亿元,较上年同期增加360.71亿元,增幅11.50%;净利差1.74%,较上年同期上升0.08个百分点,净利息收益率1.72%,较上年同期上升0.19个百分点。
不过,受公允价值变动损益减少、处置资产减少的影响,该行的非利息净收入却较上年同期减少6.90亿元至18.24亿元,减幅27.44%。
报告期内,该行大力推动中间业务发展,代理业务、理财业务、托管及其他受托业务佣金增长比较明显,以至于手续费及佣金净收入人民币3.84亿元,较上年同期增加1.59亿元,增幅达70.97%。
另外值得一提的是,该行的投资收益14.12亿元,较上年同期增加2.15亿元,增幅17.94%,在非利息净收入总额中占比高达77.46%。
个人业务营业利润贡献最大
按业务划分,该行主要分为公司业务、个人业务、资金业务和其他业务。
对比近两年数据发现,该行对公业务的资产总额占比均超过50%以上,但是营业利润占比却相对较低。数据显示,该行对公业务2020年创造营业利润0.69亿元,2021年创造0.95亿元;在总营业利润中的占比分别为4.43%和6.1%。
而个人业务资产总额占比相对较低,但创造的营业利润恰好相反,尤其是在2021年,该行个人业务创造的营业利润8.44亿元,占比高达53.98%。
资金业务方面,该行投放的资产总额虽有小幅缩减,但是并没有影响营业利润的提高。
兰州银行表示,未来几年,该行将立足本省,不片面追求规模的扩张,实现从高速增长向高质量增长转变,从粗放式管理向精细化管理转变,从单一的“贷资金提供者”向“综合金融服务者”转变。
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