触三条监管“红线”！无锡中金财富证券一营业部被责令改正

作者| 冰火

6月22日，江苏证监局官网披露了两则行政监管措施函，分别下发给中金财富证券无锡人民中路营业部及该营业部时任从业人员胡书达。

来源中国证监会江苏证监局官网

来源中国证监会江苏证监局官网

江苏证监局表示，近期在日常监管过程中发现，中金财富无锡人民中路营业部及其时任从业人员胡书达存在如下三大问题

一是在向客户销售金融产品过程中，未能勤勉尽责,审慎履职，全面了解投资者情况，未基于投资者的不同风险承受能力销售适当的金融产品；

二是在向客户销售金融产品过程中，代客户交易金融产品；

三是于金融产品销售后代客户填写售后问卷，向客户提供保本承诺。

江苏证监局认为，上述问题反映中金财富无锡人民中路营业部未能对营业部从业人员进行有效管控，未能对业务开展过程中的相关风险进行有效控制和防范，违反了《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条、第十八条,以及《证券经纪人管理暂行规定》第三条规定。

根据《证券公司代销金融产品管理规定》第二十条、《证券经纪人管理暂行规定》第二十四条规定，江苏证监局决定对中金财富无锡人民中路营业部采取责令改正的行政监管措施，并对胡书达采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚档案。

江苏证监局要求，中金财富无锡人民中路营业部应对上述问题进行整改,并于收到本决定之日起30天内提交书面整改报告,江苏证监局将视情况进行检查验收。

那么，中金财富与中金公司究竟是什么关系？

据中金财富官网披露，“中金财富”是中金公司旗下财富管理业务品牌，由最早创建于2007年的“中金公司财富管理”和2005年启用的“中投证券”及其旗下财富管理与经纪业务“金中投”、“掌中投”等子品牌整合而成。

据中金公司年报披露，中金公司将主营业务分为投资银行、股票业务、固定收益、资产管理、私募股权、财富管理及相关金融服务七大板块。

今年1月20日，中金公司披露中金财富2021年度未经审计的主要财务数据，报告期内，中金财富营业收入 65.21亿元，同比增长23.33%；归属于中金财富所有者的净利润20.75亿元，同比增长13.16%。

来源中金财富2021年度未经审计的主要财务数据

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