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成都银行的净利润占比营收确实比其他银行要高，202

作者：扬意
2024-04-25 20:43:14
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成都银行的净利润占比营收确实比其他银行要高，2023减值损失是21亿，2015-2022减值损失最低是22亿，最高是48亿。其中2021-2023贷款规模增长3年翻一倍，坏账的爆发通常是延后，这个不良贷款率是会降低的。
这个市场说好话的人很多，能提出疑问的人是少数。谷子地是目前少有几个对银行股研究深入的投资者。虽然我本人并不提倡研究太深入，觉得能力圈有限更提倡通过分散来应对不确定性风险，及更擅长横向对比，但是对于他意见我觉得还要认真看一下。
目前本人持有成都银行为第二大持仓股，占净资产越27%。我很早就发现成都银行与杭州银行独有的，招商银行与建设银行这类大银行没有的优势，而且对基本面影响不小。这优势并非什么净息差、资产质量、手续费、区域这些。估值下杀到相对低位以后在2023年买入了其中一个分红率高的。

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