投行员工 “廉洁问题”引发客户纠纷，拖累券商遭罚，廉洁从业实施细则列举了哪些投行不廉洁行为

（北京，记者 陈靖）讯 针对证券公司员工的监管也在持续加码。11月10日，福建证监局公布了对兴业证券的一则处罚。

公告显示，兴业证券在国荣医疗推荐挂牌过程中，存在员工廉洁问题且引发客户纠纷，反应公司对员工管控不力等问题。

记者梳理，今年以来，监管层已对超30家券商下发超过50张罚单。自身业务违规、履职未能勤勉尽责、内部治理不完善等是当前券商收罚单的重灾区，需引起从业机构及人员足够重视。

工作人员管控不到位，罚单指向内控缺陷

据福建证监局11月10日挂出的罚单显示，兴业证券因未对内部员工进行尽责和管控，导致在国荣医疗推荐挂牌过程中，存在员工廉洁问题且引发客户纠纷的情况而被监管部门处罚，并面临整改。

最终，福建证监会决定对兴业证券采取出具警示函的行政监督管理措施。

事实上，相比于证监会的处罚，在股转系统方面的处罚很容易被忽略。

证监会修订后的《证券公司分类监管规定》明确表示将股转系统的自律监管、纪律处分等指标的评定纳入券商的扣分项。处罚因集中在内部员工廉洁问题、督导挂牌企业的披违规等几方面。

根据记者不完全统计，上年因在挂牌企业持续督导未尽职尽责、督导券商人员存廉洁问题共有7家券商受到了来自全国股转系统或证监局的处罚。具体而言，这7家券商分别为【中泰证券(600918)、股吧】、万联证券、东方花旗、红塔证券、大通证券、国都证券和西南证券，其中万联证券和国都证券同时受到全国股转系统和证监局的处罚。

针对部分证券公司存在重视程度不到位、内控制度不严密、组织机制走形式、定期检和考核问责走过场等问题，监管层亟需对其进一步细化要求、强化管理。为此，证券业协会于今年3月发布了《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》。

注意到，《实施细则》共分为五章，其中包括梳理证券经营机构各主要业务条线廉洁从业风险，明确投资银行、融资融券、资产管理、经纪业务、证券投资咨询等主要业务条线禁止性规定等。同时，进一步明确了券商各主要业务条线禁止性规定，以列举的方式介绍如下

比如在开展投资银行类业务过程中，不得以非公允价格或者不正当方式为自身或者利益关系人获取拟上市公司股权；不得在证券发行与承销过程中暗箱操作，以代持、托等方式输送或者谋取不正当利益。

在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得违规为客户提升授额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配；不得为客户与客户之间的融资、融券违规提供中介服务。

在开展自营业务、资产管理业务、另类投资业务或者提供有关服务的过程中，不得利用他人提供或者主动获取的内幕息、未公开息等从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动；不得以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。

在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，不得向不满足适当性要求及合格投资者要求的客户销售产品或者提供服务；不得以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品。

在证券投资咨询业务中，不得收受任何可能对其独立客观执业构成影响的财物或者其他好处；不得将证券研究报告内容或者观优先提供给公司相关销售服务人员、客户及其他无关人员；不得以不正当手段为本人或者团队谋取有利评选结果、佣金分配收入或者绩效考核结果。