成都银行不良率1.43%连降四年 异地分行利润7.77亿增超93%

核心提示

西南城商行龙头成都银行（601838.SH）获得本地国资公司举牌。

简式权益变动报告书显示，7月2日，成都银行股东成都工投资产经营有限公司（以下简称“成都工投资产”）增持1.24万股，增持完成后，成都工投资产对于该行的持股比例提升至5%。

同时，成都工投资产表示将在未来6个月内继续增持成都银行股票1806.12万股至2889.8万股之间，占该行总股本的0.5%至0.8%。目前，该项增持计划已经获得四川银保监会批复。

对成都银行持续稳定发展的心，是成都工投资产增持的主要因之一。事实上，这家上市已近两年半的城商行，近期的业绩表现也是可圈可。

去年，成都银行实现营业收入127.25亿元，净利润55.51亿元，同比增长19.4%，业绩增速在A股上市银行中排名第三。期末该行不良率1.43%，连续四年下降，并优于全国商业银行平均水平。

值得一提的是，长江商报记者还注意到，成都银行异地分行业务发展颇为亮眼。去年该行来自于成都以外地区的营业收入和营业利润分别为13.03亿元、7.77亿元，同比增长3.28亿元、3.76亿元，由此计算增幅分别达到33.6%、93.5%。

获成都工投资产举牌

日前，成都银行披露股东权益变动。7月2日，成都银行股东成都工投资产通过集中竞价交易方式增持该行无限售条件流通股1.24万股，占该行总股本的0.0003%。本次权益变动后，成都工投资产持有成都银行1806.13万股股份，占该行总股本的5%。

天眼显示，成都工投资产的大股东为成都产业投资集团，直接持股比例为66.8%。另一大股东四川发展资产管理公司持有成都工投资产剩余33.2%股份。而成都产业投资集团则是成都市国资委下属全资子公司。

除了此次举牌成都银行之外，目前成都产业投资集团还持有王府井（600859.SH）5.02%股份，为后者第六大股东。

长江商报记者梳理发现，成都工投资产对于成都银行的增持，主要集中在去年。资料显示，成都银行尚未上市时，2017年末成都工投资产持有该行1.18亿股，占该行总股本的3.63%，为该行第八大股东。

随着2018年年初成都银行成功IPO，2018年一季度末成都工投资产对于该行的持股比例稀释至3.27%。

此后成都银行披露的三季报显示，2019年第三季度，成都工投资产增持该行股份6263.48万股，使得持股数量提升至18060万股，持股比例达到4.9997%，距离举牌仅一步之遥。

不过，在此次增持至5%之后，成都工投资产表示未来12个月内有继续增持成都银行股份的计划，增持计划不谋求上市公司控制权。

上述增持计划的增持数量在1806.12万股至2889.8万股之间，占该行总股本的0.5%至0.8%，增持期限为2020年7月起不超过6个月内。

目前，上述增持计划已经获得四川银保监会批复，同意成都工投资产增持成都银行股票不超过2891.04万股，增持后合计持有该行股票不超过20951万股，占总股本比例不超过5.801%。

值得一提的是，由于此前股票持续处于“破净”状态，触发了成都银行稳定股价措施，该行上个月披露股价稳定方案，12名现任非独立董事及高管计划在6月9日起的30个交易日之内，合计增持不低于247.55万元，以积极稳定公司股价。

然而，进入七月以来，上半年表现较为平淡的银行股在二级市场上的股价表现呈现爆发之势。其中，截至7月3日收盘，成都银行报8.52元/股，在本月刚刚过去的三个交易日之内股价增幅已超7%。

连续两年净利增长近20%

基于对行业投资机会的好，以及对上市公司持续稳定发展的心和股票价值的合理判断，是成都工投资产举牌成都银行的主要因。作为西南地区城商行当中的龙头，成都银行在登陆资本市场的两年多时间以来，业绩表现也较为亮眼。

数据显示，2017年至2019年，成都银行分别实现营业收入96.54亿元、115.9亿元、127.25亿元，净利润39.09亿元、46.49亿元、55.51亿元，净利润增速连续两年接近20%。

其中，去年成都银行实现利息净收入103.21亿元，同比增长6.69%，增速较为稳定。同期，该行手续费及佣金净收入4.27亿元，同比增长38.53%。

在已披露2019年业绩的A股上市银行中，成都银行净利润增速排名第3位，净资产收益率排名第4位。年末资产杠杆倍数为1.46倍、流动性比例75%、流动性覆盖率220%，处于同业较优水平。

值得关注的是，成都银行在扎根本地的同时，异地分行业务收入也取得不错的成绩。年报显示，2019年成都银行来自于成都本地的营业收入和营业利润分别为114.22亿元、54.57亿元，占比89.76%、87.53%。而来自于其他地区的营业收入和营业利润分别为13.03亿元、7.77亿元，同比增长3.28亿元、3.76亿元，由此计算增幅分别达到33.6%、93.5%，占该行当期营收和营业利润的比例也分别提升至10.24%、12.47%。

截至2019年末，成都银行总资产5583.86亿元，总负债5227.56亿元。其中，贷款及垫款净额2235.11亿元，较上年末提升24.82%；吸收存款3867.2亿元，较上年末提升9.77%。

在资产规模持续提升的同时，成都银行始终把风险管控作为各项工作的重中之重，多措并举，资产质量继续保持较好水平。

截至2019年末，成都银行不良贷款率1.43%，“不良+关注类”贷款比例仅2.35%，分别较年初下降 0.11个百分、1.07个百分。其中不良贷款率不仅实现连续四年下降，且显著优于全国商业银行1.86%和4.77%的平均水平，也优于全省平均水平，资产质量达到全国优秀城商行水平。

同时，该行拨备覆盖率提升至254%，较年初提升17个百分，风险抵御能力进一步增强。

今年一季度末，成都银行各项重要风险指标继续保持优良，全行不良贷款率1.43%，与年初持平。

在资本充足水平上，截至2019年末，成都银行合并口径下的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为15.69%、10.14%、10.13%。

特别是在去年8月份成功发行105亿元二级资本债券的基础上，成都银行拟在今年发行不超过60亿元永续债，进一步增强资本实力。

此外，在对投资者的回报上，2017年至2019年度，成都银行分别推出每股派现0.28元、0.35元、0.42元的分红方案，现金分红10.11亿元、12.64亿元、15.17亿元，近三年合计派现近38亿元。

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