杭州银行去年被监管部门罚款超1000万，大额罚单连续两年上升

以公告披露日统计，2022年度，杭州银行及其分（支）机构、相关负责人收到银保监分局以及央行分支机构开出的共10张罚单，涉及处罚金额合计1162.50万元。

值得注意的是，2020年至2022年，杭州银行处罚金额逐年升高。

两张超百万罚单 多数罚单涉及贷管理问题

数据显示，2022年度，银保监分局以及央行分支机构针对杭州银行及其分（支）机构开出的罚单数为6张，针对个人开出的罚单数为4张。其中，共涉及两张超百万罚单。

2022年2月25日，深圳银保监局披露，杭州银行深圳分行因“贷前调查不尽职，贷款资金被挪用”的违规行为被处以罚款300万元。

2022年5月31日，央行杭州中心支行披露，杭州银行因“未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行大额和可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易”违规行为被处以罚款580万元。

从违规行为来看，罚单多数涉及贷管理问题，包括个人贷款管理不审慎、贷款贷前调查不尽职等违规行为。杭州银行及其分（支）机构、相关负责人共收到银保监分局开出的6张罚单，涉及处罚金额563万元。

另外，因违反反洗钱法，杭州银行及相关负责人共收到4张罚单，涉及处罚金额599.5万元。

处罚金额逐年增加

统计数据显示，2020年和2021年杭州银行及其分（支）机构、相关负责人收到银保监分局以及央行分支机构开出的罚单数分别为7张和3张，涉及处罚金额分别为485.8万元和495万元。

从处罚金额来看，杭州银行自2020年至2022年涉及处罚金额逐年升高，2022年单年处罚金额更是超过前两年累计处罚金额。

具体来看，2020年，杭州银行只收到一张超百万罚单。2020年1月23日，浙江银保监局披露，杭州银行因“虚增存贷款；个人经营性贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于购房；向资本金比例不足的房地产项目提供融资；同业投资资金违规投向股权投资领域；理财投资非标资产严重不审慎”的违规行为被处以罚款225万元。

2021年，杭州银行共收到三张罚单，其中两张超过百万。2021年5月14日，宁波银保监局披露，杭州银行宁波分行因授审查审批严重不审慎等违规行为被处以220万元的罚款。5月24日，浙江银保监局披露，杭州银行因房地产项目融资业务不审慎、流动资金贷款管理不审慎、授投放不审慎等违规行为被处以罚款250万元。

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