高科技头盔
本人财务知识稀烂，不太敢评论银行股，下周想小加一点江苏银行，写写自己的想法。
三季度，营收增长6.36%，净利润增长21.46%，在银行股承压的当下实属优秀，
当前江苏银行顺利完成转股，总股本183.51亿
a. 按22年净利润计算每股收益1.38元，当下6.89元则PE为4.99；
b. 按22年分红76.15一元，每股分0.415元，股息6.02%（看起来不如买4大行）
不过考虑23年增速基本确定不会低于25%，则
a. 按23年净利润约317亿，每股收益1.725元，则PE为3.99；
b. 按23年30%的分红率（基本问题不大），每股分0.518元，则股息7.52%（这个看着就漂亮了，买银行除了招商，其他都要求股息不低于7%）
资本充足率从22年年报13.07%提升到13.3%。
不良贷款率从22年年报0.94%降低到0.91%
拨备覆盖率从22年年报362.07%提升到378.12%
以上指标，说明江苏银行利润提升，但是质量并没有牺牲。
对于地方城商行，目前最大的风险在于地方债务问题，江苏虽然是富裕省，不过县级城投债大概率不在国有大行的白名单里，那大概率江苏县级城投可能都需要靠江苏银行消化。政府是一定不会违约破产的，解决方案无非是增压低债务利率，会影响持有这类资产较多的银行的净息差。
利益相关
a. 江苏银行微小股东（江苏银行本身占比也远小于我在招商的投入）
b. 下周看情况考虑加仓江苏银行
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色情、反动
其他
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答：江苏银行股份有限公司是主要包括详情>>
答：以公司总股本1476963.9126万股为详情>>
答：2023-07-17详情>>
答：富安达基金-江苏银行-富安达-富详情>>
答：江苏银行所属板块是 上游行业：详情>>
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高科技头盔
江苏银行 三季报
本人财务知识稀烂，不太敢评论银行股，下周想小加一点江苏银行，写写自己的想法。
三季度，营收增长6.36%，净利润增长21.46%，在银行股承压的当下实属优秀，
当前江苏银行顺利完成转股，总股本183.51亿
a. 按22年净利润计算每股收益1.38元，当下6.89元则PE为4.99；
b. 按22年分红76.15一元，每股分0.415元，股息6.02%（看起来不如买4大行）
不过考虑23年增速基本确定不会低于25%，则
a. 按23年净利润约317亿，每股收益1.725元，则PE为3.99；
b. 按23年30%的分红率（基本问题不大），每股分0.518元，则股息7.52%（这个看着就漂亮了，买银行除了招商，其他都要求股息不低于7%）
资本充足率从22年年报13.07%提升到13.3%。
不良贷款率从22年年报0.94%降低到0.91%
拨备覆盖率从22年年报362.07%提升到378.12%
以上指标，说明江苏银行利润提升，但是质量并没有牺牲。
对于地方城商行，目前最大的风险在于地方债务问题，江苏虽然是富裕省，不过县级城投债大概率不在国有大行的白名单里，那大概率江苏县级城投可能都需要靠江苏银行消化。政府是一定不会违约破产的，解决方案无非是增压低债务利率，会影响持有这类资产较多的银行的净息差。
利益相关
a. 江苏银行微小股东（江苏银行本身占比也远小于我在招商的投入）
b. 下周看情况考虑加仓江苏银行
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