中国股市：散户炒股的九大思维误区，了千万别再犯

作为一个散户一定要理解风险和机会共存的真正含义，除了自己掌握自己的命运，任何人都不可能越俎代庖，把希望寄托在别人身上的散户一定是失败的终结者。学习才是成功的基础，学习掌握技巧、分析公开息才能在股市中长期生存下去。技巧就是精通一两个技术指标的内在含义，从中解读股市的内在规律。它和操作策略有机地结合，是股市博奕的工具。

要想有稳健的盈利模式，首先，要有正确的操作思路。先就散户们常见的思维误区谈一下：

（1）喜欢抄底。尤其是处于历史低位的股票。到自己的成本比别人都低，心里简直是乐开了花。却没有想到，一个股票既然已创出了历史新低，那么很可能还会有很多新低出现，甚至用不了几个月你的股票就被腰斩了。抄底抄底，最后抄死自己。

（2）不愿止损。这个问题相关方面的章很多，有的散户见一次止损后没几天股价又涨了回来，下次就抱有侥幸心理不再止损，这是不行的。就笔者而言，决不容许出现超过5%的亏损。“截断亏损，让利润奔跑”，确是至理名言啊。但话又说回来，如果你没有自己的盈利模式，你的结局也就是买入，止损；再买入，再止损。

（3）不敢追高。许多散户都有恐高症，认为股价已经涨上去了，再去追涨被套住了怎么办？其实股价的涨跌与价位的高低并没有必然的联系，关键在于“势”，在上涨趋势形成后介入安全性是很高的，而且短期内获利很大。核心问题在于如何判断上升趋势是否已经形成，这在不同的市场环境中有不同的标准，比如：在大牛市中，放量创出新高的股票是好股票，而在弱市中，这往往是多头陷阱。对趋势的判断能力是衡量炒手水平的重要标准之一。

（4）不敢追龙头股。一个股票开始上涨时，我们不知道它是不是龙头，等大家知道它是龙头时，已经有一定的涨幅了。这时散户往往不敢再跟进，而是买一个涨幅很小的跟风股，以为可以稳健获利，没想到这跟风股涨时慢涨，跌时却领跌，结果弄了半天，什么也没捞到。其实在强势时，越强的股票，跟风越多，上涨越是轻松，见顶后也会有相当时间的横盘，让你有足够的时间出局。当然，如果涨幅太大，自然不可贸然进场。

（5）喜欢预测大盘。除了极少数情况下次日大盘必涨外，短线大盘的走势其实是不可预测的。这也就说，平日里我们散户关注的机构测市等节目并没有多大意义。对于大盘做个股的朋友来说，把大盘分为可操作段与不可操作段更有意义，至于具体区分方法有很多，比如说30日均线，MACD，或者是一些更敏感的指标。

（6）持股数目太多。这主要是因为没有自己选股的方法，炒股全靠别人推荐。今天听朋友说这个股票好，明天电视说那个股也好，结果一下就拿了十多支股票，搞得自己手忙脚乱。也有人说，江恩不是说要把资金十等份吗？哎，那是对大资金说的，你一个小散户区区几万元资金也要十等份吗？一般认为，散户持股三支左右是比较合适的。

（7）对主力的操盘方法没有一个系统的认识。炒股就像盲人摸象，毫无章法，运气好时也能赢两把，运气不好了就一败涂地。所以散户总是唱“为什么受伤的总是我”的那个人。

（8）不愿放过每一个机会。见大盘涨了一就急忙杀入，根本不清楚自己能有几成胜算，结果一下又被套住了，其实这是由于水平低下，缺乏自所致。如果你能有几套适用于不同环境市场的盈利模式，那么不管大盘涨、跌还是盘整，你都有稳健的获利办法，你就能从容不迫地等待上升趋势形成后再介入，把风险降到最低。

（9）不能区分牛市和熊市的操作方法。散户们总是抱有多头思维，总是想着第二天要涨，这种思维让大家在2015年后的大熊中吃够了苦头。其实在沪深股市，牛短熊长是不变的主旋律，机构喜欢唱多，那是因为只有散户做多，他们才有饭吃。对于我们散户来说，紧你的钱袋才是最重要的。我们要做的就是像猎豹一样，时机不成熟决不动手，一旦出手，至少要有七成以上的胜算。

在战略意义上，格局决定成败；在战术意义上，细节决定成败。

战略需要理论来把握，战术需要技术来实现，而实践的关键是建立一套分析、诊断、驾驭系统，即：它既是目标合理性、方法可行性、组织（实施）有效性、资源配置科学性的结构统一；也是角度、力度、适度、量度关系的价值权衡。

第一部：理论化——简单的事物中往往隐藏着复杂的道理，复杂的道理往往借用了简单的形式。在没有进入实质性的行动之前，把简单的事情复杂化有利于思考。通过理论将简单的问题复杂化和系统化，其目的是便于在具体实施的过程中，使复杂的事情变得更加简单。

第二部：技术化——通过着力，根据现实的相对性条件，把理论转化为可操作的技术，将复杂的事情简单化，条理化、流程化、标准化，计量化。一旦进入实质性的实施过程，把复杂的事情简单化有利于行动。

第三部：艺术化——选择好实践的角度、力度、适度、量度，在操作过程中将技术标准与主体的个性特征结合起来，在科学思维、价值思维、应变思维的三维结构中，达到主客体关系的和谐统一。

其中，理论需要有哲学高度，技术需要有科学深度，操作需要有艺术角度。理论是一门哲学，技术是一门科学，操作是一门艺术。能够将它们融会贯通的，就是“化诊断学思考力在线学习”要培养的思考力。

要想增长知识，需要多加阅读；要想增强能力，需要多加锻炼。

知识和能力的获得方式是不一样的。一般来说，知识来自阅读，能力来自锻炼。阅读在于多，阅读越多，知识量越丰富。而能力的锻炼则取决于“精一”，“精”即是精诚，“一”即是专一。

思考力属于一种特殊能力，而要获得这种“力”，最好能展开实际的“思维对弈”，在互动过程中产生一种“作用力”，进而将这种作用力转化为自己的思考力。

要想成为一个成功的交易员，必须经过以下几个步骤：

第一步：首先在市场上找到成功的交易员，找到合适自己的交易模型。

第二步：反复测试。有了方法就要在实战中反复的测试。在测试中，一定要注意必须在一定的时间内进行测试，至少要在3个月 以上的时间。因是没有一个十全十美的交易系统，只有盈利的交易系统和亏损的交易系统之分。必须保证在一定的周期内，才能验证系统的有效性。

我们很多人经常在测试的初始阶段，由于遇到亏损的交易，就轻易否定系统的有效性，然后在市场上继续寻找新的交易模型。其结果是认识了一大堆交易系统，没有一个能够系统掌握的，当然也就成了市场的“老油条”。一说理论比谁都多，瞧不起这个，瞧不起那个，只瞧得起自己，可自己却偏偏不争气，不能帮助自己实现最后的成功。孔子曰：“三人行必有我师焉”，人要活到老学到老！

第三步：数据分析。经过一段时间的测试以后，需要将交易数据进行详细的客观分析，找到自己的交易模型准确率是多少？最大的盈利和亏损比是多少，平均月收益率和年化收益率是多少，有没有值得改进的地方等。从数据上自己对方法的掌握程度，从数据中找问题，发现问题及时纠正。

第四步：修正方法。在进行方法修正时，一定要三思而后行。在发现交易模式问题的过程中，不能以单笔交易亏损作为修整的目标，修正并不是将所有亏损的交易修正为盈利的交易。因为亏损的交易，如果是按照严格的交易系统的买卖，也是正确的。盈利的交易，如果不是按照交易系统的买卖，也是错误的。

修正交易的目的是为了减少人为的主观因素，让交易变得更为简单、机械，让盈亏比更为合理。让交易这份工作，更为愉快和轻松。

第五步：确定自己的交易模型。经过上述不断的测试、数据分析和方法修正，最后确定自己成熟的交易模型。确定模型的前提是，能够实现持续稳定的盈利。

在寻找适合自己的交易模型时，一定要三思而后行。如若不能打开慧眼，恐难识别真伪，难免会上当受骗，毁掉自己的交易生涯。

9张思维导图告诉你中国股市的本质

1、股市导图总纲

2、k线基础

3、均线基础

4、切线基础

5、指标分析

6、统计分析

7、选股方法

8、板块轮动

9、股市中的各色骗局

（注意：导图不清晰的可以找我要高清图片，这里会被压缩了）

下面具体来谈谈如何建立合适自己的交易系统

因为我是趋势交易者，因此我的讲述会更偏重技术分析方面。

评估自己，确定交易风格

股票市场是一个宽容度很高的市场，任何人，只要他愿意，一定能找到适合自己的交易方式。建立交易系统，首先要做的是根据自身条件，选择交易风格。

选择投资方向

如果你对图形敏感，善于推理逻辑，可以考虑趋势交易；如果你是一位财经达人，能通过市场息发现别人还没有发现的机会，你可以选择价值投资者。

选择交易方式

如果你是反应敏锐的人，可以考虑选择短线交易；如果你是大局观很强的人，则可以考虑长线交易。

小结：作为投资者，要学会界定自己的能力圈，明确自己在投资领域的比较优势，集中精力于自己可以理解、可以把握的市场机会，这样前提下构建的交易系统，才会更适合你。

根据现有的理论，架构交易框架。

交易框架要解决的是：买什么，如何买，怎么处理

1、买什么：选择交易标的

如果是价值投资，你要考虑的是：对自己了解的行业进行选股，还是根据市场波动的周期选时，或者根据估值的高低决定买卖。

技术分析的理论有波浪理论，江恩理论，均线理论等，一般运用技术分析选股，大则是：形态，位置，品种。

2、怎么买：确定买

比如逢低买入还是突破追高，比如左侧定投还是右侧逐步加仓，这些买的方法应该契合我们自身的性格和投资角色。

3、买入后的处理：持有或退出

止损：买入后发现与买入条件不符合时，要及时止损。

止盈：当股票盈利达到预先设定条件时退出持仓。

小结：搭建交易框架，就是根据现有的理论和经验，制定一套如何选择投资标的，如何确定买及买入后如何应对的流程。

检验和完善交易系统。

交易框架在刚开始形成的阶段都是有短板的，我们要在现实中进行试验和磨合，让它逐步契合自己。方法如下：

1、先短线，后长线。

短线交易试错成本比较低、时间短，容易验证结果；还能大量重复训练，适合锻炼交易的纪律性。长线选股和交易因为验证时间长，很难短时间得到正反馈，等到结果是错误的时候，白白浪费时间。

2、先模拟，后实盘。

很多新手都喜欢一上来就大资金操作，这和士兵没经过训练，就上战场一样，很容易“出师未捷身先死”。建议先运用学到的知识和交易模型进行模拟交易，等到有一定盘感和成功率后，再实盘交易。

3、先胜率，后频率。

练习的频率不要太高，应该追求出手的成功率，优秀的猎手，总是潜伏在猎物常出没的地方，等待猎物的出现，伺机而动，以求一即中。

4、逐步在实践中摸索，提高成功概率

在练习和实战中，要不断修正各种条件，盘前作计划，盘后写总结，总结经验，逐步提高成功率。我们的交易框架要能够大概率赚钱，也是就是能够大赚小赔或者多赚少赔，只有这样的交易系统才是成功的。

小结：通过刻意、重复的训练，形成自己固定的交易风格，内化为自己的本能，是高手们能够稳定获利的因。

最后，一个好的交易系统，还需要配合好的思维和心态，做到知行合一

一个好的交易系统的评判，在于它的完整性和客观性，能否保证了交易系统结果的可重复性。

另外，好的系统同时也要有好的执行力，这样才能”截断亏损，让利润奔跑“。职业交易员都有稳定的心态、开放性的头脑和独立思考的能力，能够客观的待市场。他们做交易有一个共同特：有耐心和勇气，他们在等待机会时会很有耐心，而一旦发现机会，就敢于果断出手，重仓买入。

每个人的能力是有限的，你需要盯住的仅仅是你最拿手、最敏感的机会。我们跟不上市场每一个细小的变化，我们可以采用一个最笨的办法，把自己简单化处理，等着当市场适合我的交易模式的时候，或者适合我的机会出现的时候，我再出手，这就是建立交易模型的初衷。

在变幻难测的市场中，没有一套正确的技术分析方法去指导实战操作，要想获得真正的成功是万万不能的，但技术方法再好，也不是万能的。大多数技术分析方法和各种市场理论的根本立足是以史为鉴，是从过去发生了什么，来推断市场正在或者将要发生什么。但对于短期内的像明天（第二天）市场到底会如何运行，一周之内会如何演化，则往往难以给出正确的答案。

市场短期的三两天内的走势变数多多，非常容易受到人为因素的左右，有时会暂且脱离其固有的趋势，出现运行中的杂音，尤其是容易受到短线大资金的影响。

即使是高手，也时常会困惑：难道市场趋势改变了吗？为什么出现了意想不到的上涨或下跌？谁在买入和卖出？大资金是在洗盘还是震仓，是增仓还是出货？这些问题正确答案的得出，都将对你未来的买卖成功与否和投资赢亏产生影响。人们通常以日K线的形态来判断当日走势的强弱变化，但日线形态有时会遭到强大的人为因素的刻意操纵，简单的判断短期的日K线阴阳并不能完全确认股票的未来走势如何，这必须通过盘口息语言的分析来最后印证形态判断的是否正确。对一个职业投资者而言，盘口息语言的解读能力标志着盘水平的高低，会直接影响其操作效果。对盘口息的正确破解，将使我们透过盘中股指趋势及个股走势特征，研判出多空双方力量的强弱转化，从而把握好股票炒作的节拍和韵律，这也是投资盈利尤其是投机制胜的一个关键所在。

很多时候，我们学习各种各样的投资理论，张口就来价值是否被低估、趋势是否向上等。但是，在实际的交易当中，价格的波动才是你赚钱的根本，价格的变化由买卖双方来决定，投资者在交易软件上通过市价买卖或者委托买卖来实现交易，反映在盘软件上就是委托窗口上的委托单，以及内外盘和成交明细窗口。

每个做交易的人都会盘，以此来做出交易决策。这些投资者也都会面临三种投资选择：买入、卖出、观望，而让投资者做出这一选择的动机源于投资者对盘面的认知，盘中并不局限于日线，它还与月线、周线等长期时间单位的图表密不可分。盘就是在观察市场，大家的都是同样的价格波动，但每个人盘之后所采取的交易行为却千变万化。

大多数人盘，的是什么？

有的人，的是账户盈亏，中航黑豹，现在33.5了，我赚了，好几万，过两天在，妈呀，跌到30，我亏了，早日知道在33元卖掉就好了……

有的人，的是股票价格，中航黑豹，23-28上涨了，这是趋势，买进，25-22，亏了，再买以摊低成本，20，不能再低了吧，再买些……

有的人，的是各种消息和新闻，还有某某分析师，某某高手的投资建议……

有的人，的是各种技术指标，均线，MACD，KDJ……

你盘，的是什么？上述这些你都或者都不？

如何训练盘感？

良好的盘感是投资股票的必备条件，盘感需要训练，通过训练，大多数人会进步。如何训练盘感，可从以下几个方面进行：

一、坚持每天复盘。复盘的重在浏览所有个股走势，副业才是找目标股 。在复盘过程中选出与目前的市场热具有共性，有板块、行业的联动，后市走强的概率才高。从个股的趋同性发现大盘的趋势，从个股的趋同性发现板块。

二、对当天涨幅、跌幅在前的个股再一次认真浏览，找出个股走强的共性形态予以跟踪。

三、实盘中主要做到跟踪目标股的实时走势，明确了解其当日开、收、最高、最低的具体位，以及盘中的股价的上行、下行放量区间。

四、条件反射训练。找出一些经典底部启动个股的走势，不断的刺激自己的大脑。

五、训练自己每日快速浏览动态大盘情况

复盘就是利用静态再一边市场全貌，这针对你白天动态盯盘来不及观察、来不及总结等等情况，在收盘后或者定时你又进行一次翻阅各个环节，进一步明确一下，明确那些股资金流进活跃，那些股资金流出主力在逃，大盘的抛压主要来自哪里，大盘做多动能又来自哪里，它们是不有行业、板块的联系，产生这些情况因是什么？那些个股正处于上涨的黄金时期，那些即将形成完美突破，大盘今日涨跌主要因是什么等等情况，需要你重新对市场进行复合一遍，更了解市场的变化。