护卫展昭
分析一家银行的经营效益,赚不赚钱,主要他的经营能力和盈利能力。
经营能力,一般企业他的总资产周转率,也就是我们常说的翻桌率,就好比一个餐厅,一张餐桌的翻桌率是多少,就是一天能做几次生意。
一。总资产周转率
接下来我们来工商银行的翻桌率,一家公司不要只一年的,至少要五年以上的数据。
下面是工行2015-2018的总资产转周率
分析结论
从总资产经营能力出发,我们到工商银行,跟自己比从2015年的3.26%下降到2.88%,略有下滑,近几年下降速度比之前慢些,相差不大。
跟同行业进行对比在国有银行里,比他略高的是建设银行,但股份制银行,招商银行比工商银行高了很多,说明股份制银行翻桌率快,经营能力强些。
二。资产利润率
资产利润率(ROA),也叫平均总资产回报率或者总资产收益率。
资产利润率是资产运用效果的评价,指标值越高,单位资产收益水平越高,说明银行在拓展收入渠道、提高产品收益水平、控制负债成本等方面越有效。
资产利润率=净利润/资产平均余额,
从总资产的收益率来,我们到工商银行,跟自己比从2014年的1.3%下降到1.1%,略有下滑,相差不大。
跟同行业进行对比在国有银行里,比他略高的是建设银行,但股份制银行,招商银行比工商银行高,说明股份制银行赚钱能力强些。
三、投资资产周转率
银行的资产主要为贷款及垫款、和投资资产两大类,那么靠赚钱的主要是投资资产,那么它的投资资的周转率怎么样呢?
投资资产周转率=投资营收/投资资产=投资产出/投资收入,比值越大越好。
我们来下工商银行的资产
投资资产=买入返售金融资产+可供出售金融资产+持有至到期金融资产+应收账款类投资
2015年投资资产是55022亿,
2016年投资资产是57623亿,
2017年投资资产是63024亿,
四。净利息收益率(净息差)
银行的净利息收入主要来自于贷款和垫款,所以我们可以直接借用净利息收益率这个指标,来衡量贷款和垫款的经营能力。
从上面来,跟自己比,过去几年工商银行的净息差略有减,说明生意竟争大,利润下滑。
跟同行比,在国有银行里,工商,建设,农行的这三家的净息差都差不多,股份制银行的净息差高些,说明股份制银行的经营能力强些。
综合上述分析,工商银行的总资产周转率,资产的利润率,投资资产的周转率和净息差来,工商银行在国有6大银行里相比,在上等,但跟股份制银行相比,运营能力和盈利能力略低些。
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答:招商银行所属板块是 上游行业:详情>>
答:招商银行的注册资金是:252.2亿元详情>>
答:http://www.cmbchina.com 详情>>
答:【招商银行(600036) 今日主力详情>>
答:2023-07-13详情>>
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护卫展昭
如何分析一家银行的经营能力
分析一家银行的经营效益,赚不赚钱,主要他的经营能力和盈利能力。
经营能力,一般企业他的总资产周转率,也就是我们常说的翻桌率,就好比一个餐厅,一张餐桌的翻桌率是多少,就是一天能做几次生意。
一。总资产周转率
接下来我们来工商银行的翻桌率,一家公司不要只一年的,至少要五年以上的数据。
下面是工行2015-2018的总资产转周率
分析结论
从总资产经营能力出发,我们到工商银行,跟自己比从2015年的3.26%下降到2.88%,略有下滑,近几年下降速度比之前慢些,相差不大。
跟同行业进行对比在国有银行里,比他略高的是建设银行,但股份制银行,招商银行比工商银行高了很多,说明股份制银行翻桌率快,经营能力强些。
二。资产利润率
资产利润率(ROA),也叫平均总资产回报率或者总资产收益率。
资产利润率是资产运用效果的评价,指标值越高,单位资产收益水平越高,说明银行在拓展收入渠道、提高产品收益水平、控制负债成本等方面越有效。
资产利润率=净利润/资产平均余额,
分析结论
从总资产的收益率来,我们到工商银行,跟自己比从2014年的1.3%下降到1.1%,略有下滑,相差不大。
跟同行业进行对比在国有银行里,比他略高的是建设银行,但股份制银行,招商银行比工商银行高,说明股份制银行赚钱能力强些。
三、投资资产周转率
银行的资产主要为贷款及垫款、和投资资产两大类,那么靠赚钱的主要是投资资产,那么它的投资资的周转率怎么样呢?
投资资产周转率=投资营收/投资资产=投资产出/投资收入,比值越大越好。
我们来下工商银行的资产
投资资产=买入返售金融资产+可供出售金融资产+持有至到期金融资产+应收账款类投资
2015年投资资产是55022亿,
2016年投资资产是57623亿,
2017年投资资产是63024亿,
四。净利息收益率(净息差)
银行的净利息收入主要来自于贷款和垫款,所以我们可以直接借用净利息收益率这个指标,来衡量贷款和垫款的经营能力。
分析结论
从上面来,跟自己比,过去几年工商银行的净息差略有减,说明生意竟争大,利润下滑。
跟同行比,在国有银行里,工商,建设,农行的这三家的净息差都差不多,股份制银行的净息差高些,说明股份制银行的经营能力强些。
综合上述分析,工商银行的总资产周转率,资产的利润率,投资资产的周转率和净息差来,工商银行在国有6大银行里相比,在上等,但跟股份制银行相比,运营能力和盈利能力略低些。
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