大牛西蒙斯
由于电脑出了点问题,所以先用手机简单说几句朋友们关心的股票资产配置问题。下面直奔主题啦~对于持股数量,不同投资者有不同看法。从有不错投资业绩的投资大师们的投资实践来看,他们都是喜欢集中持股的,比如巴菲特、费舍尔等;从大多数基金的角度来看,为了所谓的分散风险,一般都会比较分散。集中有集中的好处,那就是能集中精力专注少数几只,正所谓大道至简、专注是金,如果研判准确,更容易获得超额收益;但集中持股对投资者有很高的专业性要求,需要足够足够了解投资公司的很多方面,而不是随随便便看几个财务数据或者看几份报告就去买的,如果看错了买到地雷股了,那么会损失惨重。分散持股也有分散持股的好处,那就是理论上会平滑投资组合的波动性,降低整体风险,但缺点也很明显,那就是整体收益率会被分散性所拉低,同时由于分散性,投资者要关注的标的太多,很难对所有的持仓股研究深入,可能并不能排除潜在地雷股,而且如果投资组合不合理的话,并不能分散风险。学堂君认为,适度集中、但不过度集中是比较好的配置原则。什么属于过度集中?那就是重仓或全仓赌某1-2只个股,这其实是比较危险的做法。适度集中,是比较容易对投资标的研究深入的,也是比较自信的投资风格,但这种自信不是过于自信的那种。而过度集中,则是过于自信的表现,一旦出现误判并坚持到底,那将是灾难性的后果。所以,学堂君不提倡大家过度集中。因为以我们掌握的信息渠道,是不可能百分百判断准确的,肯定会有看走眼的时候,即使是著名投资大师也都有看错的时候,何况是我们呢?下面对于不同资金的配置,主要建议如下,供大家参考。5万以下资金: 配置2-3只,涉及1-2个细分行业。5-20 万资金: 配置3-5只,涉及2-3个细分行业。20-50万资金: 配置5-8只,涉及3-4个细分行业。50-200万资金: 配置8-10只,涉及4-5个细分行业。200-500万资金: 配置10-15只,涉及5-6个细分行业。500万以上资金: 配置15-20只,涉及6-8个细分行业。对于上面提到的细分行业,只是一个参考,有时候可以侧重某几个细分行业,比如今年就要侧重医药行业和消费行业这两个大类,具体细分行业比如中成药、化学药、生物药、白酒、啤酒、调味品、饮料等。对于投资组合中最看好的几只,可以加大单只个股的持股市值,但不宜超过平均数的2倍(对于持股数较少的情况)或3倍(对于持股数较多的情况)。以上只是个人观点,具体实践可以略有差别,但核心理念是适度集中,前提是精选个股,做足功课,不打没有准备的仗,同时也要注重择时,一个好的投资组合并不是同一时刻就满仓的,因为不同个股的介入时机很可能是不同步的。
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大牛西蒙斯
关于股票资产配置
由于电脑出了点问题,所以先用手机简单说几句朋友们关心的股票资产配置问题。下面直奔主题啦~
对于持股数量,不同投资者有不同看法。从有不错投资业绩的投资大师们的投资实践来看,他们都是喜欢集中持股的,比如巴菲特、费舍尔等;从大多数基金的角度来看,为了所谓的分散风险,一般都会比较分散。
集中有集中的好处,那就是能集中精力专注少数几只,正所谓大道至简、专注是金,如果研判准确,更容易获得超额收益;但集中持股对投资者有很高的专业性要求,需要足够足够了解投资公司的很多方面,而不是随随便便看几个财务数据或者看几份报告就去买的,如果看错了买到地雷股了,那么会损失惨重。
分散持股也有分散持股的好处,那就是理论上会平滑投资组合的波动性,降低整体风险,但缺点也很明显,那就是整体收益率会被分散性所拉低,同时由于分散性,投资者要关注的标的太多,很难对所有的持仓股研究深入,可能并不能排除潜在地雷股,而且如果投资组合不合理的话,并不能分散风险。
学堂君认为,适度集中、但不过度集中是比较好的配置原则。什么属于过度集中?那就是重仓或全仓赌某1-2只个股,这其实是比较危险的做法。适度集中,是比较容易对投资标的研究深入的,也是比较自信的投资风格,但这种自信不是过于自信的那种。而过度集中,则是过于自信的表现,一旦出现误判并坚持到底,那将是灾难性的后果。所以,学堂君不提倡大家过度集中。因为以我们掌握的信息渠道,是不可能百分百判断准确的,肯定会有看走眼的时候,即使是著名投资大师也都有看错的时候,何况是我们呢?
下面对于不同资金的配置,主要建议如下,供大家参考。
5万以下资金: 配置2-3只,涉及1-2个细分行业。
5-20 万资金: 配置3-5只,涉及2-3个细分行业。
20-50万资金: 配置5-8只,涉及3-4个细分行业。
50-200万资金: 配置8-10只,涉及4-5个细分行业。
200-500万资金: 配置10-15只,涉及5-6个细分行业。
500万以上资金: 配置15-20只,涉及6-8个细分行业。
对于上面提到的细分行业,只是一个参考,有时候可以侧重某几个细分行业,比如今年就要侧重医药行业和消费行业这两个大类,具体细分行业比如中成药、化学药、生物药、白酒、啤酒、调味品、饮料等。
对于投资组合中最看好的几只,可以加大单只个股的持股市值,但不宜超过平均数的2倍(对于持股数较少的情况)或3倍(对于持股数较多的情况)。
以上只是个人观点,具体实践可以略有差别,但核心理念是适度集中,前提是精选个股,做足功课,不打没有准备的仗,同时也要注重择时,一个好的投资组合并不是同一时刻就满仓的,因为不同个股的介入时机很可能是不同步的。
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