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上市公司买理财产品再次遭遇“爆雷”,此次是安克创新花1亿买中航托产品发生逾期,托产品的投向为房地产。在发生逾期后,安克创新发布公告称将对相关方保留法律追索权力,其中提及代销银行招商银行。而作为代销行的招商银行,是否需要在产品出现逾期的情况下担责?
上市公司买托理财再遭“爆雷”。
5月31日晚,安克创新发布公告称,公司于2021年6月通过招行长沙分行购买了中航托·天启【2019】651号长沙中泛贷款集合资金托计划(“简称中航651号托理财产品”),现该托计划下待回收本金及投资收益存在逾期风险。
中登数据显示,上述托产品的投向是房地产行业,其产品名称中包含长沙中泛。
企查查数据显示,搜索长沙中泛,仅有长沙中泛置业有限公司是房地产开发公司,而长沙中泛置业的背后大股东正是阳光城。此次中航托中的长沙中泛具体是否是指阳光城暂不可知。
值得注意的是,中航托的这只托产品代销银行是招商银行,而招行此前就频频陷入代销产品风波之中,此次该产品逾期其是否需要担责备受市场关注。
安克创新花1亿购买中航托理财遭延期
中航托旗下产品延期兑付,波及安克创新。
据安克创新公告称,公司共计收到中航651号托产品投资收益275.75万元。剩余托产品本金1亿元及260.68万元投资收益原拟定于2022月6月12日到期,根据中航托5月27日发出的《延期公告》,该托计划下的待回收本金及投资收益存在逾期风险。
为何安克创新踩雷中航托?从上述托产品的主要投向便可看出端倪。
据中国托登记有限责任公司(简称“中登”)官网显示,中航651号托产品于2020年5月首次申请登记,其主要投向行业便是房地产。
(图片来源中登)
在“三道红线”等政策的高压和房地产债务风险蔓延之下,部分房地产企业纷纷暴雷。房地产类托产品爆雷更是屡见不鲜。
该产品的延期兑付“受伤”的不仅是安克创新,中航托也受到波及。而这只产品踩雷房地产行业只是中航托一个缩影,恒大也是其中之一。
在此背景下,中航托2021年对于房地产行业的投资骤降19.35%至938.48亿元,占托总资产的比例也由2020年的17.46%下降至2021年的13.85%。
一度被视为香饽饽的房地产投资也拖累中航托的业绩表现。据其年报显示,2021年实现净利润为16.79亿元,同比下降15.2%。
值得注意的是,安克创新是投资托产品的“老手”。2021年年报显示,安克创新初始投资托23亿,2021年购入10亿,出售19亿,截至2021年末,仍持有4.8亿托理财。
而被逾期后,安克创新表示公司保留对借款人、受托人、代销银行等相关方的法律追索权利。
代销行招商银行是否需担责?
理财产品打破刚兑已经成为“共识”,而这是否意味着代销行对于逾期、“爆雷”的代销产品可以置身事外呢?
据安克创新公告显示,上述产品是去年6月21日,公司通过招行长沙分行认购,认购金额为1亿元,持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日,对应的业绩比较基准为5.5%。
从比较基准来看,该款产品收益率并不高。但至于是否有“保本”一说无从得知。
有意思的是,公司在发布公告的时候提到将对相关方保留法律追索权力。其中提及代销银行招商银行。
图片来源公司公告
作为代销行的招行是否需要为此次逾期担责呢?
有托人士表示,从托产品销售的角度来说,银行只是代销对产品履约不承担保证责任,不过,从以往案例看,毕竟投资者都是银行高端客户,银行多数情况下会介入善后和承担部分代偿责任。
其实,这并非招行首次陷入代销风波,去年8月,招行代销的无抵押托计划出现违约的情况,促使私行自然人客户受到牵连。具体来看,上述产品已于2021年8月14日到期,但投资者尚未收到该托计划向投资者分配的2021年第二季度的利息。
而这只产品是规模为5亿元的大业托·君睿15号,主要是面向九通基业投资有限公司(简称“九通基业”)提供流动性资金。
据企查查显示,九通基业由廊坊京御房地产开发有限公司100%持股,背后是华夏幸福,大业托旗下产品逾期的原因昭然若揭。
在大业托踩雷华夏幸福后,招行正如上述业内人士所言,介入其中解决。
彼时,招商银行表示,华夏幸福出现债务危机以来,作为代销机构,与产品主动管理方大业托保持高频沟通,敦促其做好风险化解工作,最大限度维护客户利益,还将密切关注主动管理方大业托与金融机构债权人委员会沟通情况,督促其妥善解决托利益分配等问题。
2021年11月28日,由招商银行代销的“外贸托-富荣166号恒大成都天府半岛项目集合资金托计划”逾期,该计划总规模66亿,由招商银行全权代销。
据悉,该托已发布延期公告,并1对1通知投资人逾期,最长会延期2年兑付。
从上述爆雷计划来看,招行虽没有明面上选择“刚兑”,但也深度参与其中,并给出解决方案。
其实,不仅是大业托,招行还在新华托、外贸托、五矿托上中招。纵观招行银行踩雷的代销托产品,共同特征之一是该产品的投向为房地产领域。
招行也坦言,代销产品中违约客户主要涉及华夏幸福和恒大地产。不过其也参与其中解决问题,像华夏幸福已有整体债务重组方案,而涉及恒大地产相关产品,目前保持跟项目管理方密切沟通。
在今年3月年报发布会上,招行副行长兼首席风险官朱江涛披露,招行与房地产相关的理财业务资产余额约1008亿元,占理财总规模不足6%,违约率在0.2%左右。
截至2021年末,招行代销与房地产有关的产品规模为988亿元,其中私行代销的非标类房地产余额为933亿元,违约客户主要涉及华夏幸福和恒大。
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今日电子身份证概念主力资金净流入3574.48万元,任子行、南天信息等股领涨
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安克创新1亿买中航托理财发生逾期,代销行招商银行是否需担责?
上市公司买理财产品再次遭遇“爆雷”,此次是安克创新花1亿买中航托产品发生逾期,托产品的投向为房地产。在发生逾期后,安克创新发布公告称将对相关方保留法律追索权力,其中提及代销银行招商银行。而作为代销行的招商银行,是否需要在产品出现逾期的情况下担责?
上市公司买托理财再遭“爆雷”。
5月31日晚,安克创新发布公告称,公司于2021年6月通过招行长沙分行购买了中航托·天启【2019】651号长沙中泛贷款集合资金托计划(“简称中航651号托理财产品”),现该托计划下待回收本金及投资收益存在逾期风险。
中登数据显示,上述托产品的投向是房地产行业,其产品名称中包含长沙中泛。
企查查数据显示,搜索长沙中泛,仅有长沙中泛置业有限公司是房地产开发公司,而长沙中泛置业的背后大股东正是阳光城。此次中航托中的长沙中泛具体是否是指阳光城暂不可知。
值得注意的是,中航托的这只托产品代销银行是招商银行,而招行此前就频频陷入代销产品风波之中,此次该产品逾期其是否需要担责备受市场关注。
安克创新花1亿购买中航托理财遭延期
中航托旗下产品延期兑付,波及安克创新。
据安克创新公告称,公司共计收到中航651号托产品投资收益275.75万元。剩余托产品本金1亿元及260.68万元投资收益原拟定于2022月6月12日到期,根据中航托5月27日发出的《延期公告》,该托计划下的待回收本金及投资收益存在逾期风险。
为何安克创新踩雷中航托?从上述托产品的主要投向便可看出端倪。
据中国托登记有限责任公司(简称“中登”)官网显示,中航651号托产品于2020年5月首次申请登记,其主要投向行业便是房地产。
(图片来源中登)
在“三道红线”等政策的高压和房地产债务风险蔓延之下,部分房地产企业纷纷暴雷。房地产类托产品爆雷更是屡见不鲜。
该产品的延期兑付“受伤”的不仅是安克创新,中航托也受到波及。而这只产品踩雷房地产行业只是中航托一个缩影,恒大也是其中之一。
在此背景下,中航托2021年对于房地产行业的投资骤降19.35%至938.48亿元,占托总资产的比例也由2020年的17.46%下降至2021年的13.85%。
一度被视为香饽饽的房地产投资也拖累中航托的业绩表现。据其年报显示,2021年实现净利润为16.79亿元,同比下降15.2%。
值得注意的是,安克创新是投资托产品的“老手”。2021年年报显示,安克创新初始投资托23亿,2021年购入10亿,出售19亿,截至2021年末,仍持有4.8亿托理财。
而被逾期后,安克创新表示公司保留对借款人、受托人、代销银行等相关方的法律追索权利。
代销行招商银行是否需担责?
理财产品打破刚兑已经成为“共识”,而这是否意味着代销行对于逾期、“爆雷”的代销产品可以置身事外呢?
据安克创新公告显示,上述产品是去年6月21日,公司通过招行长沙分行认购,认购金额为1亿元,持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日,对应的业绩比较基准为5.5%。
从比较基准来看,该款产品收益率并不高。但至于是否有“保本”一说无从得知。
有意思的是,公司在发布公告的时候提到将对相关方保留法律追索权力。其中提及代销银行招商银行。
图片来源公司公告
作为代销行的招行是否需要为此次逾期担责呢?
有托人士表示,从托产品销售的角度来说,银行只是代销对产品履约不承担保证责任,不过,从以往案例看,毕竟投资者都是银行高端客户,银行多数情况下会介入善后和承担部分代偿责任。
其实,这并非招行首次陷入代销风波,去年8月,招行代销的无抵押托计划出现违约的情况,促使私行自然人客户受到牵连。具体来看,上述产品已于2021年8月14日到期,但投资者尚未收到该托计划向投资者分配的2021年第二季度的利息。
而这只产品是规模为5亿元的大业托·君睿15号,主要是面向九通基业投资有限公司(简称“九通基业”)提供流动性资金。
据企查查显示,九通基业由廊坊京御房地产开发有限公司100%持股,背后是华夏幸福,大业托旗下产品逾期的原因昭然若揭。
在大业托踩雷华夏幸福后,招行正如上述业内人士所言,介入其中解决。
彼时,招商银行表示,华夏幸福出现债务危机以来,作为代销机构,与产品主动管理方大业托保持高频沟通,敦促其做好风险化解工作,最大限度维护客户利益,还将密切关注主动管理方大业托与金融机构债权人委员会沟通情况,督促其妥善解决托利益分配等问题。
2021年11月28日,由招商银行代销的“外贸托-富荣166号恒大成都天府半岛项目集合资金托计划”逾期,该计划总规模66亿,由招商银行全权代销。
据悉,该托已发布延期公告,并1对1通知投资人逾期,最长会延期2年兑付。
从上述爆雷计划来看,招行虽没有明面上选择“刚兑”,但也深度参与其中,并给出解决方案。
其实,不仅是大业托,招行还在新华托、外贸托、五矿托上中招。纵观招行银行踩雷的代销托产品,共同特征之一是该产品的投向为房地产领域。
招行也坦言,代销产品中违约客户主要涉及华夏幸福和恒大地产。不过其也参与其中解决问题,像华夏幸福已有整体债务重组方案,而涉及恒大地产相关产品,目前保持跟项目管理方密切沟通。
在今年3月年报发布会上,招行副行长兼首席风险官朱江涛披露,招行与房地产相关的理财业务资产余额约1008亿元,占理财总规模不足6%,违约率在0.2%左右。
截至2021年末,招行代销与房地产有关的产品规模为988亿元,其中私行代销的非标类房地产余额为933亿元,违约客户主要涉及华夏幸福和恒大。
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