今年冠军私募产品收益14倍，历数近三年业绩冠军走势

今年市场风格切换加剧，市场反复震荡，板块迅速轮动，股票分化演绎到极致。截止12月3日，A股今年年内涨幅最高的股票是新股力量钻石涨幅1364.5%，13倍收益排名第一。抛开2021年上市的新股除外，湖北宜化年内涨幅741.88%，7倍收益。今年涨幅前50的股票（见下图）

2021年股票涨幅榜前50

（数据来源Choice金融终端。）

2021年收益超过200%的基金

数据显示，截止12月3日，今年私募基金和资管产品收益排名中，位居前十强的门槛收益高达828.4%。而位居榜首的股票多头策略冠军产品“匠心全天候策略”今年以来收益高达1449.62%。冠军私募狂赚14倍。

资料显示，“匠心全天候策略”所属私募为上海亚鞅资产管理有限公司(下称“亚鞅资产”)成立于2015年7月10日，注册、实缴资本1000万元，同年12月24日，取得中国证券投资基金业协会授予的“私募投资基金管理人”资质。

匠心全天候策略不仅今年1449.62%的年内收益获得冠军，更优秀的是该产品2020年度收益179.35%排名靠前，2019年收益11.74%也是正收益。

笔者联系上海亚鞅资产管理有限公司，被告知“匠心全天候策略”为个人专户产品，不做息披露，不对外开放，并推荐投资人购买公司另外的产品。亚鞅资产表示&34;我们始终贯彻逆向投资的方法论，但是我们的选股思路和标准是在不断完善的。我们今年以来更多改为选取股价底部、行业龙头、经营状况发生转折的股票&34;。

散户投私募真的是像开盲盒，今年投中最好的产品100万获得14倍多的收益变成1549万。投中最差的100万亏损88%变成12万。综合下来200万变成1561万，这么算下来，似乎非常划算。然而1449.62%收益的产品是专户，不对外募集，你是买不到的。

数据显示，截止12月3日，今年私募基金和资管产品排名中年内收益超过200%的产品有181只（见下图），年内收益超过10倍的基金产品有4只。其中亚鞅资产有两只产品入围，“匠心全天候”产品今年收益1449%，“亚鞅平常心”收益1347%。另外，添橙投资的“添橙冷手量化七号”收益1432%，华融证券的“华融质押宝11号B”收益1400%。2021年还剩最后一个月，这几只产品还会继续角逐年度冠军。

“华融质押宝11号B”也是很特殊的产品，2019年亏损48%，2020年亏损88.13%，净值从1跌到0.05，算上今年收益14倍，净值回到0.75，也是亏损状态，持有这个产品的投资人估计魂都吓没了。

2021年1-11月收益超过200%的基金榜单

（数据来源私募排排网、朝阳永续。）

另外，我们来看看2019年和2020年收益排名靠前的冠军基金，后来收益怎么样？

2019年收益超过150%的基金

数据显示，2019年度收益高于150%的私募产品有56只，其中万方传奇1号收益686.10%排名第一。

奇怪的是，冠军产品万方传奇1号在取得辉煌之后的下一年2020年度并没有展示业绩。2021年的业绩为41.73%，跑赢上证指数。

以上2019年度业绩最好的56只基金，有11只基金没有公布2020年的业绩，另外45家基金在2020年度平均收益仅为11.36%，跑输上证指数的涨幅13.87%。

截止2021年12月3日，以上56只基金在2021年的平均收益为19.64%，跑赢上证指数的3.87%涨幅。

以上基金虽然在2019年的业绩取得了平均224%的高收益，但是在2020年和2021年的平均收益均远远低于预期，并且很多基金会选择不展示业绩。

2019年收益超过150%的基金榜单

2020年收益超过150%的基金

数据显示，2020年度收益高于150%的私募产品有182只，平均收益为236%，其中友檀领五号收益953%排名第一。

然而，冠军产品友檀领五号在接下来的一年暴跌22%，并没有延续辉煌。

以上基金2021年1-11月平均收益为40.02%，高于同期上证指数3.87%的涨幅 。

2020年收益超过150%的基金榜单

以上业绩排名最好的基金确实收益非常高，吸引眼球。大部分投资人都只记得带来强刺激的大幅上涨，存在幸存者偏差。

大部分基金是专户，散户根本买不进去。

以上高收益基金产品在下一年的业绩分化很大，某些产品买入之后第二年度暴跌74%。一旦暴跌74%，净值从1跌到0.26，后面需要涨3倍才能回本。

以上基金很多都是规模5亿以下的小私募，没有大的金融机构代销，息也不够公开透明，风险也比较大。

盈亏同源，均值回归，基金经理不是神，不要只看业绩，捧得越高摔得越痛。

选基金还是要多去咨询理财师或者专业机构，多了解产品的投资策略和策略容量，基金经理的投资经历和专业背景，团队稳定性和股权结构稳定性等等，而不是看历史业绩盲目买入。