数智金融·向新而行｜专场论坛构建券商息技术能力体系

5月26日，以“数智金融·向新而行”为主题的2023金证科技节在重庆融创国际会议中心隆重举办。

在本届科技节的证券财富管理专场上，由国泰君安证券CIO俞枫主持，携手安证券CIO许彦冰、平安证券科技研发部执行总经理周承亮、西南证券CIO华明、国证券CIO刘汉西、华西证券IT总经理巩喜云共同参与的圆桌会议环节中，行业大咖围绕“在数字化转型、财富管理以及创落地等背景下，券商如何构建息技术能力体系”话题展开深入探讨交流，发表独到见解，碰撞思想火花。

俞枫在主持中，向各位行业专家提出两大问题“如何通过数字化赋能证券财富管理的服务创新？”“基于业务与技术双向融合的背景下，券商如何构建前中后台的财富管理业务职能体系”。

国证券CIO刘汉西认为，数字化转型的核心目标是通过数字化提升能力、提高效率、降低风险和增加业务。国证券将数字化转型的目标定义为三提两降提升能力、业务、满意度，降低风险和成本。

而关于数字化转型，行业强调了数字驱动和AI赋能的重要性，这是实现目标和价值的关键要素。未来行业将以此目标为导向，积极推动工作，实现数字化转型的成功。

此外，针对技术与业务的融合和互动这一重要议题，刘汉西表示，在深水区，需要深度融合，采取产品管理、需求管理等措施来加强融合体系。总体方针包括明确数字化转型目标、实现平台化保障、挖掘场景发挥价值，并强调强运营和迭代机制。这些措施将助力数字化转型取得成功。

安证券CIO许彦冰发表见解，安证券通过数字化转型持续赋能公司财富管理业务高质量发展。整体框架主要集中在两个方面一是提升客户体验，二是赋能员工。

客户体验方面，注重以客户为中心，通过“科技+金融，服务+创新”，探索独具安特色的网络金融业务模式，旨在向海量客户提供线上连接方式以及高效服务载平台，达到围绕财富管理业务，实现大众客户服务自助化、重点客户服务精细化的目标。自2015年起，安建设了以“安手机证券APP”为中心的十个系统，取得了客户的积极反馈。目前安手机证券登录次数和在线时长在行业内名列前茅，真正满足了客户需求。

员工赋能方面，注重内部高效协同，通过机构协同平台解决了机构业务的个性化和复杂性问题。通过机制和系统建设，完善客户关系认定，发展息权限管理和客户分类分级，促进客户服务的规范化，提升交叉销售和业务绩效管理，解决了公司一线员工机构服务的痛点，更好的完善了机构客户服务体系，推动了公司层面、制度流程和管理方面的变革，为财富管理业务带来了真正的促进作用。

此外，在数字化转型的过程中，许彦冰认为系统建设相对容易，而组织保障和人员团队的搭建与完善则充满挑战。其中最重要的是以客户为中心的业务实现和组织方式的变革；同时在整体的协作方式上，将逐渐从瀑布式转变为敏捷，由项目制转为产品制，形成共创文化和敏捷的工作方式，这需要改变人们的思维和学习能力，实现刚性架构上的柔性部分，以促进组织协作和文化的变革。

西南证券CIO华明发言表示，数字化转型给行业带来了巨大转变，科技与金融加速融合。在推动行业创新转型上，呈现头部券商综合发展，中小券商差异化发展的趋势。

近五年以来，西南证券已开展了不少数字化转型相关的探索，在技术架构升级、APP建设、大数据应用、员工赋能等方面都取得了比较明显的成果，但尚未在业务模式转型、客户体验重塑及业务规模跃升等企业核心竞争力方面实现重大突破。为此，公司启动了三年IT战略规划，以数字化转型为核心，全方位提升前中后台的数字化能力。前台将重点加强APP个性化服务功能、员工赋能平台和营销获客能力建设。中台建设重点完善大数据平台、客户中心和产品中心，实现统一的数字化管理与运营。底层建设全栈云，打造敏捷响应、稳定高效的技术底座。通过数字化技术打通客户服务的各个环节，实现“敏捷科技，数字西证”的战略目标，进一步提升公司核心竞争力。

另外，在数字化转型中，华明认为技术层面的建设并不是最困难的，关键在于组织管理。组织管理需要顶层设计，明确做什么、谁来做和怎么做。数字化转型工作要取得成功，业务部门和技术部门必须充分意识到数字化转型在改变业务模式、提升客户体验以及创新产品和服务等方面的重大价值，并密切协作、积极推进。西南证券计划建立数字化转型专班和办公室，成立财富管理数字化转型执行专班，界定前中后台职责，统一组织协调。同时，通过设立KPI、降低成本分摊等激励和考核机制，全面推动公司数字化转型升级。

华明表示，西南证券高度重视数字化转型工作，将保持心，加大投入，以实现公司三年规划目标。

华西证券IT总经理巩喜云表示，数字化转型是利用数字化技术和创新来改变业务流程、模式、产品和服务的过程。

在数字化转型中，首先数字化是生产力，生产力的发展会促进生产关系的改变，所以数字化转型，一定需要优化资源分配，改变组织的分工，以适应技术的变革和提升生产力。其次，通过数字洞察和分析，发现商机和需求，进而打造具有竞争力的产品和服务。最后，数字化转型还可以通过技术优化服务流程和接触过程，提升客户的服务体验。这些方面构成了数字化转型的核心，以促进组织的创新、竞争力和客户满意度的提升。

华西证券在6年前启动了168数字化转型计划，从客户使用体验出发，向中后台驱动，快速迭代构建了较完善的前中后台技术架构，并持续进行产品、内容和数据运营，公司的零售财富管理执行体系、投顾服务体系、获客体系、运营体系等得到了大幅提升。

目前，华西证券又提出了财富管理3.0提升计划的战略目标，将在现有基础上，推动财富管理中后台能力的建设和发展，重点推进IT新基建，夯实安全底座、加宽增厚数字化底座；结合创，推进交易技术架构的提升，实现灵活运营和对机构客户交易的服务支持；梳理中台、加强数据治理，推进统一数据平台的打造；同时，紧密配合业务，通过场景驱动、数据运营驱动，挖掘客户需求，逐步实现按客需定制产品的财富管理3.0目标。财富管理扩容，数字化转型势在必行。

平安证券科技研发部执行总经理周承亮周承亮表示，平安证券在数字化转型中注重场景融合和员工赋能，将系统规划和建设与具体场景结合，寻找解决方案。同时，科技赋能要重点服务一线，通过工具切实提升员工业务能力。此外，平安证券重视数据的业务化落地，围绕未来的业务价值和客户经营，确保数据有效支持公司经营和业务运营。

近些年来，平安证券逐步建立起了小前台、大中台、稳后台的系统架构，并持续围绕核心业务价值与安全合规风控，构建数字化经营与服务体系。同时基于场景化延伸，支持服务的端到端闭环追踪和感知，并做好数字资产的沉淀，提升企业经营与业务运营的效率。系统规划方面，需要提前布局，确保方向的正确性、架构的合理性和服务的开放性。其中，核心系统和中台建设至关重要，核心系统承载核心业务，中台化，可以让业务应用充分发挥作用，更加灵活的、快速的响应前端的快速变化与发展。

圆桌会议最后，刘汉西以“运营精细化、技术敏捷化、业务加速化”总结了行业的数字化转型。

未来，金证将持续以推动行业数字化转型为发展方向，与行业合作共赢，共同挖掘金融科技的各种可能。