因这类员工收入太低，金融机构收罚单了！有意思~

投资者一般比较关注证监会针对上市公司的处罚，毕竟投资的是资产端，恐怕很少有人会关心证监会的行政罚单。最近，有两家券商因合规问题被罚就太有意思了，被罚的理由之一是合规人员薪酬太低了~

1月3日晚间，证监会在对广发证券、东方证券进行合规检时发现两家公司在合规领域分别存在诸多问题，对其分别采取出具警示函和责令改正的监管措施。

其中，广发证券存在的问题分别是

东方证券则存在以下问题

根据证监会公告，近期处罚的7家券商中，6家都存在合规人员配备不足、合规人员薪酬低于公司同等级平均水平的问题……

这就有意思了，都说薪酬是市场化行为。HR有本事把员工的薪酬压低，那是市场化的供需的反映，为何证监会会插手管这样的“小事”呢？

合规人员的主要工作包括，监督识别异常交易、反洗钱、检投资者适当性等是他们常见的工作内容。简单来说，合规人员就是告诉机构什么人不能进行投资，哪些事情不能做，发现潜在的合规风险等。

在日常的实际工作中，他们与业务员可谓是一对冤家，比如某业务员拉来的新客户，合规人员却通过合格投资者评估表示其不适合投资，这种矛盾在以往业绩为王的年代，券商内部往往会倾向于业务员。因此，合规人员并不招人“待见”，相应岗位也在日常工作中逐渐边缘化。

这种边缘化一是表现在岗位的重视上，二是表现在薪酬上。

根据监管规定，证券公司从事自营、投资银行、债券等业务部门，工作人员人数在15人及以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应配备专职合规管理人员，其他业务部门和分支机构也应配备兼职合规管理人员。但在金融机构长期重业务而轻合规的环境下，合规人员配置不到位成了业内常态。

与此同时，合规人员薪酬也始终在金融圈内低位徘徊。

那么，一再被监管提及的“薪酬低于公司同等级平均水平”的券商合规人员，薪酬到底有多低？让我招聘网站的截图

这收入水平，与我在外面吹牛曾在世界500强工作过，但其实任职的是“金拱门”一样，略显尴尬~

由于合规人员较难有业绩，因此薪资待遇水平长期处于业内较低水平。无财权更无话语权是合规人员的尴尬，无疑造成了很多机构的合规管理形同虚设。

从财到APP的舆情来，2019年中，许多暴雷项目与合规意识薄弱有关。如2019年11月曾曝光一例案件。王女士在建行为风险评估结果为稳健型，但建行恩济支行向王女士推介一款“风险较大”的基金产品。最终，该基金巨亏57.65万元，王女士一纸诉状将建行恩济支行告上法院。最终，法院二审责令建行“全额赔付”！该案件当时引发行业对于合规性的重视。

无独有偶的是，除了券商因为合规人员配置不足、薪酬太低受罚外，各托公司近期在监管层的敦促下，也在加大合规人才的招聘与储备。由此可见，2020年将会是金融领域强调合规的年份。毕竟，随着中国资本市场逐步放开，合规与服务都将面对境外资本的挑战，不修炼好内功哪里打得了硬仗。因此，金融投资领域的合规与风控，亟需全面提升，刻不容缓！