散户交易的核心关键要素之论交易心态的重要性

在股票/期货交易中，偶尔赚钱很容易，基本上人人都能做到，但要长期、稳定的赚到钱，这就很难了，于是，很多人开始研究，影响交易成败的关键核心要素是什么？

甚至出现了争论，在交易中到底是基本面分析重要还是技术分析重要？讲究基本面分析的鄙视技术分析，崇尚技术分析的瞧不上基本面分析，互称对方为骗子！

个人认为，对于股票/期货市场中的普通散户来说，不管是基本面分析还是技术分析，交易心态、择时、资金管理都是交易中的核心三要素，这三核心要素基本决定了普通散户的交易成败。

其中，交易心态是核心基础，因为交易心态决定了择时、资金管理的执行是否到位。

在我国的股票/期货交易市场中，散户数量比例较大，按二八则，散户数量80%，机构数量20%，在生物界，大鱼吃小鱼、小鱼吃虾米是常识，在股票/期货市场中也基本不例外。

那么，散户在股票/期货市场中就真的完全没有机会赚到钱吗？我的答案是能，因为我自己就是一个很好的例子，只是能赚到钱的散户是少数，亏钱的是多数。

而且，散户是单兵作战，独自面对整个市场，无组织统一指挥，缺乏严格的纪律约束，入场交易之前也没有经过系统性的知识培训和技能训练，完全靠拿自己的真金白银去市场上换经验，成本高昂，最后在希望中交易，在绝望中放弃。

相对于机构来说，散户的资金实力、专业程度都相当有限，所以，散户在交易时，绝对不能硬拼硬扛，只能以灵活的游战术取胜，打得过就打，打不过就跑，时刻把保本放在第一位，赚钱放在第二位。

但是，很多新手菜鸟，包括我自己，在进入股票/期货市场时，都是抱着赚钱的想法来的，而且想快速的赚大钱，最好能一夜暴富，从此过上逍遥快乐的生活。

那拿我自己来说，自小在农村长大，父母都是农民，接受的都是根正苗红的淳朴教育，满满的正能量，比如常被教育要踏踏实实做事，老老实实做人，不要投机倒把，偷鸡摸狗，因此，最开始心里很排斥炒股，认为炒股是不务正业、投机倒把、不劳而获。

但是后来，我因为工作关系，接触了很多土豪，接触多了之后，我开始研究分析他们身上的共性。

研究后发现这些在世俗意义上取得成功的人，大多数貌似都不是那种老老实实埋头苦干的人，进入社会后，他们都迅速的通过某种途径快速的完成了始积累。

这个时候，我开始思考，如果按目前这样按部就班的工作，解决温饱没有问题，但要实现财务自由，即便是最低端的菜场自由估计都比较困难。

于是，我开始自我分析，除了老老实实上班之外，我还能干啥？

也在这个时候，无意中在网上浏览到了一本电子书，据介绍作者是一位在华尔街很成功的华人交易员，每年本金能翻倍的那种。

自此，心中的热情彻底被燃，而且行动迅速，完这本书后立马就去开户，开启了我的交易生涯。

现在都还记得我买的第一支股票，犹如初恋一般难忘。

当时基建板块是热，所以第一支票选择了四川路桥，一周不到赚了十几个，欢天喜地的卖出，美其名曰落袋为安，结果两个月后，这货将近翻倍，气得差吐血。

记忆深刻的还有一支精功科技的股票，太阳能光伏题材，当时正是太阳能概念火爆的时候，该公司为太阳能光伏制造企业提供专用装备，而且刚形成上涨趋势。

我火速买入，运气不错，买入后就快速走高，也是几天时间上涨二十几个，我迅速卖出，之后还和别人大肆吹嘘了一番，然后也没再关注这支票，继续寻找下一个目标。

大半年后突然想起了这支票，开一，涨了近五倍！请各位自行脑补那种感觉，幸好哥们心胸开阔，不然得吐血五升，估计得用盆接吧。

从上述经历来，不知道大家是否发现，菜鸟新手一般运气不错，和打麻将一样，不怎么会打的菜鸟一般手气比较好，但是却赢不到什么钱，因为欠缺经验，心态不稳，有好的机会来临也把握不住。

但新手也有一个优，胆子相对小，一般不会重仓交易，亏损的时候也跑得快，虽然拿不住大的利润，却也不会出现毁灭性的亏损。

最怕就是那种半罐水菜鸟，觉得自己啥都会了，开始重仓、扛单，还有句口头禅一把梭，赢了会所快活，输了回去工作。

我自己就是这样，两三年后，随着在股票交易上经验日渐丰富，在保持盈亏平衡的同时还能有一些利润，于是内心开始膨胀。

同时，对交易产生了浓厚的兴趣，在工作和交易之余，不断的学习、思考、总结，但因为过于爱学习，害我损失惨重。

因为我了一本书，是一个美国成功牛散所著，此人本是一个舞蹈演员，却在股市中成功的赚到了上百万美元，最后成立了自己的私募基金。

以今天的标准来衡量，百万美金倒也不算多，可牛气的地方在于，这本书出版后，美国股票交易所因为他更改了交易规则，因为在这本书中，提到了一种自动止损的工具，这深深的吸引了我。

这个工具对上班族兼职炒股非常实用，因为上班族不可能随时盯行情，开仓后如何止损保护成为一个大问题，而中国股市交易规则里没有这个工具。

但是在期货市场有，因此，我进入了期货市场，也就此开始了我的噩梦之旅。

因为之前股票做得已经相对不错，坚自己经进入高手行列，觉得自己已经很了不起。

于是，进入期货市场后，开始重仓、频繁交易，刚进入期货市场运气也出奇的好，当时动力煤行情火爆，在这个品种上来回做短线，其中一天就赚了将近20%，觉得盈利是如此的简单，美好的生活就在眼前！

我一下子迷恋上了这种重仓交易的刺激，利润来得很快，让人欲罢不能，也是在这一天，让我沾染上了扛单的坏毛病。

因为我发现，有几次明明应该止损，但因为满仓操作，执行止损损失会比较大，下不去手，就没有止损，过了一会儿行情又弹回去了，不但挽回了亏损，反而还能有盈利。

后来的几天时间，我延续这种操作方法，但幸运之神再也没有眷顾我，在这个品种上几乎亏掉了账户里的全部本金，用行话讲就是爆仓了。

我伤心难过极了，情绪低落了好长时间，甚至开始出现失眠脱发的现象，心里很害怕，后来还是通过运动调节，才回归正常。

之后复盘分析发现，盈利那几天正好是日内震荡行情，且波动幅度较大，但行情不可能永远震荡，行情走势改变之后，我就陷入了亏损之中。

调整好心态后，我又从小资金开始重新练习期货交易，慢慢的把当时的损失全部赚了回来。

回首往事，还挺感谢这次爆仓的经历，在刚进入期货市场就给了我一记响亮的耳光把我打醒，不至于犯更大的错误。

所以啊，在这里我要奉劝各位，没事不要瞎乱学习，瞎乱学习害人啊！

也奉劝已经进入期货市场的各位，脑子里不要只想着重仓频繁交易赚大钱，要有风险意识，做每一笔交易之前，至少要区分出目前是什么行情走势，是震荡行情还是趋势行情。

区分行情走势的前提下，想清楚这笔交易应该怎么做，用多少资金去做，是做短线震荡还是长线趋势，在哪里止损等等。

这和指挥作战有相同之处，作战之前先拟订作战计划，什么情况下用什么战术，什么时候进攻，什么时候撤退，必须要有思路清晰的预案，避免到时手忙脚乱，造成不必要的损失。

以上，可能是一些新手和相对交易经验不那么丰富的半罐水菜鸟容易犯的错误，但是，一些真正经验丰富的高手也会犯这些错误，其中不乏一些头顶光环让人仰望的神级人物，这是为什么呢？

我认为归根到底还是心态问题，所谓一念天堂，一念地狱，神魔也只有一线之隔，比如著名的利弗莫尔，国内视利弗莫尔为偶像的刘某以及橡胶期货交易成名高手付某。

从自己多年交易中的深刻体会，以及和身边认识的一些做交易的人交流中发现，在一段时间内，如果做对行情获得超额利润，就会飘飘然，觉得自己无所不能，内心开始浮躁。

如果一段时间内出现大的亏损，就会变得烦躁，变得不够冷静，陷入赌徒心理，想尽快捞回损失，结果导致恶性循环，越做越错。

之前，对这种状况，我茫然无措，不知道该怎么办才好，想了很长时间终于想明白，这就是人性，根深蒂固，很难彻底改变。

在人性无法彻底改变的状况下，堵不如疏，我们不能控制盈利，但是却可以控制亏损，以避免出现大亏损后导致心态失衡。

建议在大赚或大亏之后，不防休息一段时间，整理一下思路，平复一下情绪，生活中我们都知道，在情绪剧烈波动的情况下容易做出错误的决定，在交易中也一样。

另外，个人认为，防范交易风险，首要是控制仓位，其次才是止损，在大多数时间内保持轻仓，哪怕一时脑袋短路，也不至于损失惨重。

比如2016年那次极端行情，价格在很短的时间内拉到涨停，再打压到跌停，手动止损根本来不及，而自动止损则因为价格波动过快，在设置的位无法成交，大幅滑，几乎都成交在最不利价格位，造成巨大损失。

这种极端行情可能十年不遇，但对于散户来说，但如果长期重仓，也未做本金备份，遇上这么一次，基本上就算告别市场，无论之前有多么成功。

大多数时间保持轻仓，虽然在做对的情况下不可避免会牺牲掉一些利润，但同样，在做错的时候也能形成保护，减少损失。

同时，也能保证你在市场中存活，要钱还是要命，我相大多数人的选择应该是后者。

所以，保持良好的交易心态十分重要，放弃一夜暴富的心理，用时间换空间，稳定的复利增长才是致胜之道。