金证股份基金投顾多模式加持，新入局者玩转新打法

“代表着未来财富管理发展方向的基金投顾，已成为各家机构争抢业务的高地。在窗口机遇期前，各家机构又将如何根据自身资源禀赋，结合金融科技多种模式加持，实现业务快速扩张？”

近日，多家券商和基金公司反馈收到基金投顾业务试资格批，正式获得中国证监会基金投顾业务试资格，备受市场关注的基金投顾试再度扩容。

截至目前，至少已有6家券商、9家基金公司新晋入围第二批试名单。其中新晋券商包括中证券、国证券、招商证券、安证券、兴业证券、东方证券等。

随着基金投顾业务试范围迅速扩大，未来业务试转常规趋势可期。过往探路者步入投顾业务蓝海后发展得如何？新一批的入局者又将有何新玩法？

去年3月，首批7家券商获批基金投顾业务试资格。据悉，在首批试券商中，包括中建投、申万宏源在内的多家头部券商均采用金证股份（股票代码600446）提供的基金投顾解决方案，打造具有行业影响力的基金投顾服务品牌。

2020年9月份，中建投在其蜻蜓金APP中正式上线基金投顾品牌——“蜻蜓管家”，同时以长期投资、价值投资、组合投资为理念推出4大系列7大策略组合。今年6月3日，“蜻蜓管家”正式登陆京东金融，成为首家在京东金融上线基金投顾的券商。

2020年9月22日，申万宏源基金投顾服务品牌——“星基汇”正式上线，截至去年底已推出6只基金投顾策略组合。申万宏源通过打造专业的投顾团队，并严格精选市场基金，根据不同客户需求打造“量身定制”的投顾方案，取得市场客户的认可。

据悉，在第二批获得试资格的券商中，国证券、安证券均提前搭建了金证股份的基金投顾业务系统，为后期尽快展业获取时间优势。

在券商经纪业务向财富管理转型的大潮中，基金投顾业务已成兵家必争的重要战场。记者发现，在这场没有硝烟的战争中，各家券商开始采用多种业务模式加持，以期杀出重围，而金证基金投顾解决方案之所以大受券商青睐，也正因为其可以很好地满足券商展业需求。

据金证股份相关负责人介绍，其公司为券商机构量身打造的基金投顾解决方案，可覆盖基金投顾业务全生命周期，提供策略管理、组合管理、交易管理、客户适当性管理、风控管理、费用管理等全流程业务功能，并内置丰富的策略模型，支持200+基金策略因子，具备强大的投研输出能力。

针对当下市场不同场景需求，金证推出管理型投顾、代销型投顾、建议型投顾等多种业务模式下的基金投顾解决方案，全面满足券商基金投顾展业需求，为行业财富管理转型提供全方位的技术保障。

一、管理型投顾

管理型投顾又称“持牌型模式”，即证券公司获得试业务资格后开展的全权委托模式，具体指证券公司接受投资者全权委托代其作出具体投资决策，并代为执行基金产品的交易申请。目前管理型投顾模式也是公募基金投顾业务中最主流的服务模式。

二、代销型投顾

代销型投顾适用于暂未获得业务试资格的证券公司，其可以选择代销已获得投顾业务试资格机构的投顾产品，“提前”参与到公募基金投顾业务中，进而不错失业务先机。

三、建议型投顾

建议型投顾类似传统的投顾资讯业务，即证券公司为投资者提供基金组合的投资建议，而是否采纳及或者跟投，则完全由投资者自主决定。

作为国内领军的金融科技全领域服务商，金证股份目前已经为10余家券商搭建基金投顾业务系统。据不完全统计，采用金证基金投顾解决方案的券商，其投顾客户签约合计超20万，管理资产总规模达100亿元，市场应用效果非常显著。