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五大险企健康险格局详解谁的规模最大?谁的占比最高?

  • 作者:善思不随
  • 2020-03-31 15:14:11
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图片来源中国人保官网

随着3月28日中国人保公布2019年财报,至此五大险企的年报皆已公布完毕。中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险等保费收入2.4万亿,同比增长9.35%。

对比发现,这个增速不及2019年全国保险行业的12.2%整体增速,这表明五大险企增速放缓,CR5行业集中度也有所下降。但从具体险种来,五大险企的健康险增速略高于整个健康险行业。

2019年全国健康险保险保费收入为7066亿元,同比增长29.7%。而五大险企2019年健康险保费收入1923.04亿元,相比2018年的1480.68亿元,同比增长29.8%,比整个行业高了0.1个百分。从占比来,2019年五大险企健康险占整个健康险行业的27.22%,而2018年占比27.18%,提升了0.04个百分。

五大险企的健康险增速略高于行业,占比也有所提升。这表明五大险企也在加速发展健康险,希望这个险种能成为新的业务增长。如新华人寿首席执行官、总裁李全表示,未来,公司会主抓保险业务价值提升,包括在指标考核方面加大价值考核重,突出价值权重,在产品上也会重向价值较高的健康险、年金险进行调整。

从保费规模来,中国人寿是千亿级,新华保险是五百亿级,中国人保是两百亿级,中国平安和中国太保均不足百亿。中国人寿保费超过其他四家之和,是体量上的巨无霸。

从增速来,中国太保、中国平安因体量小而增速分别高达71.9%和66%,远远高于行业增速,也高于其他三家增速。这表明,中国太保和中国平安在健康险领域还有非常大的增长潜力。

相比寿险等面临增长瓶颈,中国太保的健康险业务发展迅速。2019年,太保安联实现保险业务及健康管理费收入47.17亿元,同比增长71.9%,实现净利润700万元,为开业五年来首次盈利。

从险种占比来,新华保险健康险占公司保费收入的38.69%,远远高于其他四家。说明健康险已成为新华保险举足轻重的险种。

据统计,我国健康险市场已经连续几年呈现30%左右的高速增长。如果2020年仍维持30%增速,健康险保险保费收入可达9200亿元,离万亿市场仅一步之遥。从新华保险等表态来,健康险未来有望成为五大险企争夺的重要战场。


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