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孙辈账户2021年5月投资月报2020年年初开立孙

  • 作者:Zhuo666
  • 2021-06-01 14:20:44
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孙辈账户2021年5月投资月报

 

2020年年初开立孙子孙女账户,每年年初账户增加2万元压岁钱本金,投资股票和基金,直至二十年后孙子孙女大学毕业时提取现金作为创业启动资金。

收益目标

1.跑赢通货膨胀、跑赢GDP增速、跑赢沪深300指数。

2.一年赚15%,总资产五年翻一倍。

3.二十年后孙子、孙女大学毕业,提取200万以上的现金作为创业启动资金。

 

一、本月交易

本月交易次数2

买入陕西煤业,卖出宁沪高速。

换股理由从公司质地、成长性、估值几方面综合分析,将宁沪高速换成陕西煤业。

年内买入次数5

中国建筑1次;瀚蓝环境1次;【长江电力(600900)、股吧】1次;保利地产1次;陕西煤业1次。

年内卖出次数1

宁沪高速1次。

二、持仓明细


共计持有7家上市公司的股权,平均净资产收益率18%,市盈率8.5倍,股息率4%,净现比1.59。

 

三、收益

 

2021年内收益2.97%。

自2020年开始投资至今,年度收益率分别为81.34%,2.97%。

若2020年元旦净值为100,则当前净值为186。

以1.42年折算,年化收益率55.4%。

 

四、重要说明

本为个人投资学习记录。其中观可能充满了我的偏见和错误,万万不可依赖中内容作出买入或卖出的决策。

利民屋


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