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一个十几年老股民的投资经历+股市九段的经典论,为了让大家更了解股市

  • 作者:遇见833
  • 2020-07-04 21:14:25
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前两天发布两个帖子,一个老股民十几年的投资经历,没想到一天多有17万的阅读!关注雪球两年了,平时只是阅读上面的帖子,因为学历不高,笔又不太好,也不敢发帖,主要是怕丢人现眼呀,后来我想想,我还是想把自己的经历写一下,希望对大家有个借鉴,以前也没怎么发过帖子!就是前几天发过几篇帖子,没想到会得到大家的认可,心里感到比较欣慰,朋友到了,说,你这一就是,没怎么发过帖子的,写的章真实,但太笼统,段落不太清晰,不太流畅,还有个别错别字,我听了心里比较惭愧,我决定重新修改一下,把细节给完善一下,希望能给读者发布一个完整流畅的帖子 我是2004年二月在北京方庄环岛西南角国泰君安证券开的户,以前的营业部不像现在,以前的营业部都有,散户厅,中户室和大户室的,因为我以前是做业务的,路过那的时候,到好多人,因为好奇,就没事进去,到几个人围着一台电脑,有说有聊的,还有好多人坐在椅子上,有一块大屏幕,上面的股票来回滚动,还有一部分人在门口抽烟,就像一个市场,非常热闹,当时应该是行情还可以的,要不然不会有那么多人,我在里面就问问别人,别人说这是炒股,能挣钱,哦,挺有意思,我觉得这挺好,别人说只要一个身份证和银行卡就可以开户,当时年轻也好奇,后来也了解了一下,有的说炒股能挣大钱!就在那开了一个账户!后来因为种种因转到了申万宏源劲松营业部,以前叫申银万国,当时一个人只能开一个账户,现在一直用的也是申万的,先的佣金比较高,最早的时候是千一,后来降了几次,从万8到万5,再到万2,现在就是万2的!没事就跟别人学,听别人说什么股票好,就试着买卖,但确实不知道怎么回事,自己就是一张白纸,股市小白!说白了,连股票是干嘛的都不知道,后来也交易了一段时间,当时因为可能是行情好,交易也频繁,不过也没挣到钱,光给券商打工了.当时没事的时候也书,也学习,因为不太懂,没事的时候就去王府井书书!那里边的书比较多,没事的就在那,因为做业务,闲的时间也比较多,当时大部分都是技术派的书,记得当时王府井书店,有个电视,滚动播放的就是杨百万讲的,高了卖了,低了买了,现在想想还是记得比较清楚,还历历在目,当时技术派的书比较多,可能是价值投资的书也有,但当时不太关注,也不懂,觉得技术派好学,好掌握,好理解,也就是从技术派开始的 我介绍一下自己,我是山东菏泽的,菏泽牡丹之乡,我初中学历,当时因为学习不太好,就辍学了,当时两个哥哥都在北京打工,就跟他们来北京了!最早干的是印刷工,干了大概几个月,由于太枯燥,我的性格不太适合这样的工作,我就找了一份房地产中介业务,做业务员,后来也干了俩月,但什么也不懂,也没有业绩,后来也不干了,后来一年,跟着我叔去沈阳也干过工地,跟着我堂哥到浙江锁厂干过半年,再后来跟着我哥也回到了北京,自己找了一份,广告业务的工作,做广告业务员,主要是针对房地产这一块的,二手房,一手房,大概干了三年,由于自己的努力,挣了第一桶金,在做业务期间,接触了股票!这才有了后面的股市经历! 后来大概也交易了半年,说白了,什么也不懂,肯定也挣不着钱,但到没怎么亏钱!后来因为别的因,我哥在别的公司保建器械公司做业务,说能挣钱,但是我也不懂那个,我还是比较相我哥的,就和我哥我叔一共开了一个贸易公司,(现在也能到不过吊销了)公司主要是卖跑步机,按摩椅,足浴盆系列,就是一些保健器械,在北京劲松,租了写字楼,把股市资金全部撤回来了!但由于经营公司经验不足,大概不到一年就倒闭了,自己的第一桶金也没了!现在想想当时多么幼稚,就是一个年轻气盛,盲目创业,现在想想,就凭当时的能力,如果成功的话,倒是偶然的,运气成分,失败是必然的,后来书学习,有这一段,(你所赚的每一分钱都是你对这个世界的认知变现,你所亏的每一分钱,都是因为对这个世界认知有缺陷,你永远赚不到超出你认知范围以外的钱,除非你靠运气,但是靠运气赚到的钱,最后往往又会靠实力亏掉,这是一种必然,这个社会最大的公平就在于,当一个人的财富大于自己认知的时候,这个社会有无数种方法收割你,直到让你的认知和财富相匹配为止)过这段话以后,深有体会!后来才真正的理解这段话的意思!经过这次创业,得到的教训,告诉那些年轻,准备创业的,创业一定要三思! 后来也认识了我的媳妇,我姨介绍的,我媳妇漂亮,能干,贤惠,温柔,通情达理!我是很爱我媳妇的,也听她的!上次创业失败,当时年轻,也没有啥,大不了从头再来,不过从失败中得到很多教训,学习了很多,对后来的人生也有很大的帮助,现在想想失败倒没什么,其实人生越是早失败一次越好!以最小的代价学到一生的知识财富,还是值得的,包括到后来的生意,还有股票投资,都有很大的帮助,做任何事都得三思而后行,主要是适不适合自己,是不是在自己的能力范围之内!后来我和我媳妇就做小生意,服装鞋帽,生意,现在一直干着!在创业之间,一直也关注股市,后来2007年的大牛市,从998涨到6124,超级大牛市也没有赶上,主要是第一手里没有钱,第二因为生意忙,不过2008年的大熊市,也没有赶上,这说说到了2009年,经过两三年的辛苦,手里有了一定的积蓄,大盘从6000多,跌到一千六七百的时候,我和我媳妇说,大盘见底了,我媳妇不懂股票,经过我媳妇的同意!给了我十万块钱的初始资金,正好赶上当时国家40000亿刺激,我买的主要是煤炭!当时的煤飞色舞,煤炭还是比较牛的,短短不到一年时间我的资金翻了两倍,当时太兴奋了,觉得股市的钱太容易挣了,因为做小生意很辛苦,又不这么挣钱,当时我决定职业炒股,我媳妇说你疯了,但我听不进去,觉得股市挣钱太容易了,由于这一年挣到了钱,我媳妇还是相我的,我决定职业炒股,当时还买了一台笔记本电脑,戴尔的,在中关村买的,花了几千块钱,就开启了职业股民的生涯,但是理想是美满的,现实是骨感的,2009年从1600多到2010年的3400多,我挣了2倍资金,从2010年到2013年我的资金从30万赔到18万左右,在这期间我也做生意,只是不交易的时间,周六日假期!由于这两年不挣钱,压力也来了,媳妇开始不认可了,说你别炒股了浪费时间,还赔钱,后来媳妇听别人说炒股没有挣钱的,就是赌博,但是我不服输,我还是不放弃,但是事实就是事实,亏钱就是事实,真没办法,后来我媳妇儿和父母说,都给我上政治课,包括我的岳父岳母,我的大姨子,大舅子,后来我,也死心了,决定放弃,把大部分资金全部撤回来了,股市里边就留了几万块钱,我还是不死心,我媳妇就给这么多,他说你研究可以,生意必须得做,从那以后,股票就成兼职的了,这几年我一直研究股票,没事也书,当时主要是技术派的书比较多,什么K线理论!还有什么波浪理论,还有什么趋势理论,还有什么量价理论,还有各种技术指标,什么金叉,什么死叉,金山谷,银山谷,好多好多,没事,都研究,但这些指标有时管用,有时不管用,你根本没法确定,我了好多好多这样的书,经过无数次交易,最终我觉得趋势理论最有效,趋势理论其实就是个方向理论,大的方向理论,这是当时的认知,(现在就不这么认为了,现在学习了价值投资,估值理论)最后细讲一下,在这期间亏得最多的股票叫华夏银行,当时胆也比较大,记得10年的时候,大盘在3000多的时候,在高位!全仓华夏银行,哪知道它停牌呀?停牌了一段时间,由于这段时间大盘是下跌的,开盘补跌,开盘一个跌停,第二天又低开,这两天损失了,大概有五万块钱,这是我投资一来损失最大的一笔,当时挣钱也比较容易,觉得亏了肯定能挣回来,当时也郁闷了几天,这一次给我上了深深的一课,让我记忆犹新,又学了一个教训,还有一次就是13年的,光大证券乌龙指,当时也是买的光大证券,当时早晨买进去的,到中午收盘涨了六七个,大概挣了五个,哪想到又停牌?不过这时的资金比较少,也是全仓一个票,因为钱少了,大部分资金都抽走了,也就全部一个票了!几万块钱!大概经过一个礼拜,开盘一个跌停,不过这个跌停还好,毕竟盘前有5%的赢,也就亏5%,第二天还好,没有跌停,低开了几个,冲高卖了,这次损失大概10%经过这两次以后,学会了仓位控制,任何时候不管资金大小,最好不要全仓一个票,这都是血的教训,后来了好多书,总结经验就是,要相对的集中,不要绝对的集中,根据资金体量大小,最好分散一下,但不要过度的分散,一般的话,3到7个票比较合适,根据资金的体量大小,还有风险偏好,风险偏好大的,相对集中一,风险偏好小的相对分散一,但不要过度的分散,更不要全仓一个票,这是大忌! 后来到了14年,由于自己一直关注股票,也有小资金在做,好多小票都启动了,但是好多大票就是不涨,但赚钱效应已经出来了,感觉牛市要来了,根据过往的经验,再根据技术分析,趋势理论,好多指标都显示在底部,包括五天线,十天线,20天线,30天线,60天线,年线半年线,技术指标显示,就是底部牛市启动,和上一次的1600多,很像很像,但是这次底部做的时间比较长,我决定多入资金,主要是自己还是不死心,也许这就是股市的魅力,股市的魔力吧,媳妇不同意,说别浪费时间了,好好做生意吧,你那就是在赌博,炒股哪有赚钱的,但是我有理想,我也有梦想,我这个人总是不服气,因为在以前在市场也挣过钱,只是后来又亏了!操作不好!最终说动了媳妇,又给了十万块钱,因为经过这几年的积蓄,家底也厚了,十万块钱也不算多,但也不少,对于我们做小生意的来说,那都是辛苦钱,当时想想,牛市来了,最利好的就是证券,所以大部分钱全部买成证券,就买了几个证券,后来证明是对的,证券涨的非常好,我买的几个证券也非常好,不过当时做中短线,收益还可以,但不是特别高,大概不到三倍,不过也算可以,这时资金到了30多万,不到40万,到了15年,大盘涨到四五千的时候,由于上次的教训,加上以前的经验,经过我的分析,大盘在5000左右的时候,根据各种技术指标,我感觉快到顶了,不要再犯以前的错误,我决定减仓,基本上在5000的时候,基本上全部减完了,留了大概1/10的仓,也就三万多块钱,剩的资金全部抽回来了,买了中国邮政银行的大额存单,应该利息是4.85,因为经过了以前的牛熊转换,因为中国市场就是牛短熊长,往往牛市一两年,就有5到6年的熊市,历史规律就是这样!后来15年的六月份到16年的二月份,中间的各种千股跌停,千股停牌,千股涨停,现在想想,还历历在目,当时账户里就留了几万块钱,做做短线,不过还有收益,可能是我技术操作的比较好吧,整个16年,大概也有20%到30%的收益,感觉自己还是挺牛的,到了17年,从16年下半年到整个17年,基本上都是白马股的时代,大票一直涨,小票一直跌!因为后来我也学习,我很少买垃圾票,很少卖小票,所以整个17年收益还是可以的,主要是买的银行地产,大概有30%的收益,自己也比较知足,因为当时挣钱确实比较难,涨的股票很少,只有一小部分,不过都是白马股,在这期间也不断学习,不断书,开始关注价值投资的书,比如巴菲特的彼得林奇的,约翰邓普顿,费雪的成长股投资,还有林园,但是了也不太懂,就是不懂,但总觉得有道理,可能当时是理解不了,比如一些基本面的知识,什么净资产收益率roe!市净率PB,市盈率PE,还有eps,好多名词,从现在就开始关注基本面了!因为市场一直在变动,不再像以前了,所有的股票都涨,大部分都是二八分化,从16年下半年开始,由于这段时间盈利还可以,对自己又有了心,我媳妇也能理解这个市场了,所以炒股是孤独的,最好不要和没有投资过股票的人谈股票,他们会以另一种眼神你,在他们眼里,你就是赌徒,不务正业,也不能怪他们,因为市场上毕竟赚钱的是少数,长时间来,永远是一赚二平七亏,这是大家一致的认知!包括到现在也是这样,从那以后我很少和别人谈股票!除非有投资过股票经历的人,还可以谈两句,18年,由于这段时间的操作还可以,18年增加了资金,大概快到30万了,不过理想是美满,现实是骨感,大盘从过了春节,就开始大跌,自己也来了个措手不及,记得当时买的一些银行地产,跌幅也挺大的,现在想想还记忆犹新,当时一个礼拜亏了大概7%,后来分析了一下,感觉势头不对,各种趋势朝下,就把仓位降下来了,再到后来资金也全撤了,基本上后来也空仓了!整个18年也没怎么操作,等吧,等到啥时候趋势走出来再说,整个18年就是大小通杀,当时政策面也不支持,记得那一届证监会,就是在拼命打压,整个市场死气沉沉,整整跌了一年,整个18年也就刚开始亏了那一部分,后来基本上就没做,后来大盘到了两千四五百,根据我以前的判断,后来我了好多价值投资的书,主要是估值理论,那是大盘的估值非常低,大概市场平均市盈率十倍左右,但是趋势是向下的,还没有走出来,所以也没做,也不敢抄底,没想到2019年,春节一过,大盘不回头的往上涨,当时换了一节证券主席,政策面也支持了,所以涨的特别快!但是自己没有反应过来,就拿了几万块钱资金,没想到幸福来的太突然,大小股票都齐涨,我感觉牛市又要来了,由于这一波涨的太急,和以前的都不太一样,也没有加大仓位,想着肯定有回调,做了这一波,大概前三个月,挣了40%,由于中美贸易战的问题,后来大盘从3000多又回到2700多,我感觉这是很好的上车机会,所以从2700多,就开始加大仓位,一直加到20多万,也没有太多,不过从四五月份以后,这波回调下来,两极分化又开始了,这次不光是大票涨的好,这次不分大小票,主要是分质地,质地好的就和指数基本保持同步上涨,质地不好的,也和指数没关系,基本上是两极分化,很明显,这可能是市场越来越成熟了,由于19年开始下载了雪球,关注了雪球网,雪球网实在太好了,价值投资者的天堂,里边的好多大v和老师都写得非常好,有非常好的借鉴价值,也不断的书,下载了微读书,这两年大概读了有两三百本关于投资理财的书,是自己得到了很高的提升,一些世界投资大师的书,包括国内的一些私募基金经理的书,真正的价值投资,现在自己也比以前成熟了!股市由于现在政策面趋向于成熟化,逐步推行全面注册制,未来可能会全面推出,科创板已经注册制了,创业板也快了,未来可能会全面推出包括主板,有可能不久的,将来会全面推出t+0,市场会越来越成熟,将与国际接轨,未来有可能中国会港股化和美股化,这是我个人认为的,仅供参考,所以未来市场越来越难操作,去散户化会越来越严重,因为国外都是机构化,散户会越来越少,未来也许会到慢牛行情,真正的价值投资时代将会到来,所以以后选择股票是最重要的,指数只是作为参考,包括这几年的交易都是这样,从16年下半年开始,已经逐渐逐渐成熟化了,以后选择股票,我个人的建议,选择质地优秀的,业绩良好的,最好是龙头,细分行业龙头最好,最好有护城河的,成长性好的,再说一下板块,我觉得选择板块很重要,比如今年比较好的板块有,大消费,医药生物,白酒,食品饮料,消费电子等,今年是比走的比较好的,由于今年新冠肺炎的因,今年走的最好的就是医药生物,白酒食品饮料,一些弱周期行业,有些大白马蓝筹股,比如地产银行保险证券大金融板块,质地其实是不错,但大家对他的预期不太好,所以今年走的也不是特别好,不过这些估值基本上都在历史最低分位,可以逢低布局,因为估值相对都在低位,比如那些弱周期走的好的白酒医药食品饮料,消费电子,基本上现在估值都走到历史的最高分位,可以适当的减些仓位,因为有一个钟摆理论,上涨的股票,你永远不知道它会走到哪,下跌的股票,你也不知道它能跌到哪,它会在底部呆多长时间!所以仓位控制很重要,这是每个人都应该有自己的仓位控制方法方法!合理的有效的,完美的建立自己的股票池和和资产配置,包括仓位控制,因为每个人的交易方法不一样,风险偏好也不一样,所以没法统一,只能根据自己的方法去适当的最合理的来调配,后来自己也不断学习,不断提升自己,现在主要方向是蓝筹股和成长股,怎样能合理的有效的去操作这些股票,在控制风险的情况下,使自己的利润最大化,所以在这要劝大家多学习,多书,多阅读,多反思自己,反思自己的操作,要知道自己赚的钱这么赚的,亏的钱,怎么亏的,让赚亏都明明白白,这样才能不断的提升自己,使自己的操作游刃有余,越来越轻松,2020年过半,总体收益还行,大概20%多,不过不算特多,主要是今年操作比较保守,也许自己变得成熟了,比起一些高手来是不比的,雪球上好多大v收益都非常高,也许我就这个能力,能力和受益成正比吧,经过了这十几年的投资经历,加上自己的不断学习,从入市的资金到现在来算,大概收益了四倍多,不到五倍,自己还是比较知足的,主要是经过这么多年的投资经历和学习能力,使我重新对股市的认识,有了明显的提高,未来只要在这个市场上能够长期保持稳定的盈利,我就知足了,不要求收益特别高,年化收益差不多就行,尽量做到完美,因为股票投资市场,唯一不变的真理就是时刻在变动,所以要不断学习,不断提升自己,要跟得上股市发展的脚步,适应股市,能够保持长期生存,股票投资市场不是比谁短期挣得多,而是在这个市场能够长期的生存,能保持稳定的力盈力,(俗话说一年三倍的多,三年一倍的寡) 我在这个市场十多年的经历,算做个总结吧!我自己的感悟,想写一下,也许对大家有帮助,第一,尽量不要全职炒股,除非你有足够的资金,还有比较完美的交易,能保持稳定的收益,不管你是投机派还是投资派,第二,一定要不断的学习,不断的反思自己的操作,真正的理解市场,理解自己,让自己的投资水平不断提高,最终达到游刃有余的地步,能够保持长期稳定的盈利,第三,刚开始入市的资金,最好不要超过家庭的30%(高手除外)这样你的心态也不一样,如果你是一个老股民,能够在市场上能够长期的盈利,可以逐步的,加大资金,让你的资金和你的承受力成正比,和你的收益比成正比,第四,不管你是趋势理论也好,价值投资理论也好,其实都有一个共同,就是在估值相对合理的位,相对低估的位,买入股票,绝对高估的情况下,卖出股票,巴菲特所说,当别人贪婪时要恐惧,当别人恐惧时要贪婪,趋势理论也是一样,大势在高位的时候,往往都是高估的时候,大势在底部的时候,股票估值往往就在底部,其实股票投资是反人性,老股民应该都懂,第五,择时很重要,选择标的更重要,其实真正的好的标底,是穿越牛熊的,在A股上,真正的好的股票,都是业绩绝对优良的,不过比例较少,大概也就5%,有一些中庸的股票,是随市场波幅而波幅的,这种股票买卖最重要,就是择时最重要,还有一些业绩不好的,俗话说垃圾股,最好规避,以前市场不成熟,这种股票还有市场,现在市场越来越成熟,全面注册制以后,股票的供给会越来越多,优胜劣汰,所以只能选择优秀好的公司,才能做到超额收益,第六,个人建议,如果你选股不是特别好,选时不是特别好的,可以买一些指数基金,比如50 ETF 310ETF等!分批定投,应该还是不错的,可以跑赢大部分股民,但是做不到超额收益,第七,个人建议,说一下仓位控制,就是总仓位最好要分几个票,不要绝对的集中,也不要相对的分散,一般的资金3到7个就可以,太集中的话,风险很大,太分散的话,精力有限,所以做的一般不是特别好,第八,个人建议,最好不要把自己的全部资产做股票投资,除非你是真正的高手,可以做一些适当的资产配置,包括一些货币基金,房产各种理财产品等,让自己有个好的心态,每个人的风险偏好也不一样,最好找到适合自己的仓位,如果你持有股票市值,常常让你睡不着觉,这就说明你买的太多了,减少的让你睡个好觉为止,毕竟股票投资,是生活的一部分,不是全部! 好了,说的也不少了,有些具体的,比如大盘和个股,怎么评价估值,包括大盘和个股,包括怎么判断趋势,那也都太复杂,一会半会也讲不明白,如果有喜欢我的,加我关注,我会在后期,会分析一些大盘或者个股的估值,或者趋势,如果有想了解的,可以问我,我有时间会解答的,谢谢大家,那么长时间能下来,章有哪些写的不到的,或者是不对的,有错别字的,请见谅,我也会不断的学习,提升自己,完善自己,让自己变得更好,谢谢大家!





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