完美大涨！大金融，回头看

昨天写了华阳股份，今天华阳早盘给了特别好的买点，全天都给了上车的机会，最后完美大涨！

错过的，不知道为什么的，可以回头多读一读昨天的文章。

有个券商的电新的首席今天给我发微，说再这样他就不好干了，我这样太卷他们研究员了...

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进攻赛道今天延续昨天的行情，成长+龙头。马照跑、舞照跳。昨天电池，今天轮到风电大出风头，无非如此。上周提的那几个小票又有几个20CM，一个10CM的，自己翻一翻。

进攻厉害的时候，防守的医药就没啥行情，这很正常，继续坚定持有。东方雨虹最近可以的，底部走出来了，就像周日说的一样，稳地产势在必行。

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关于大金融我多说两句，最近问的人比较多，回头看一看

其实这两天防守赛道里看上了一只银行股，在长三角的，叫做常熟银行。本来我是不太喜欢银行股的，大势不看好。无奈个股基本面实在太优异，业绩又迷人，价格又便宜，买了一点底仓。

看中报，常熟银行上半年业绩两位数增速，我翻了一下报表，恐怕还藏利润了，藏在拨备里。可能是考虑到经济不景气，银行这么赚大钱也有点不好意思。常熟银行的不良率很低，对公不良就更少了，说明贷款质量很高，二季度零售贷款增速明显。

从客群上看，主要贷款人群是做小做散，主要是小型民营企业家，我小时候在苏州的张家港长大，离常熟一步之遥，过年常去兴福寺烧香，对常熟比较了解。

苏南是我国乡镇企业模式发源之地。常熟的民营经济很发达，在房地产到处烂尾的时代，这样的客群实际上是很安全的，比开发贷可安全太多了，常熟银行的经营贷的单个客户授普遍在30万以下，足够分散，以本地企业为主，这样的风险敞口，就保证了资产不会出大问题。

买银行股不要看哪个估值低就买哪个，只要是个银行股都便宜。股价破净的比比皆是，银行股，估值便宜不是优点，大家都便宜。

不受房地产拖累，没有不良贷款爆雷风险才是当下中小银行股的最核心竞争力。

当然，防守赛道，买了就是以时间换空间，追求的不是暴涨，指望的是大盘下跌的时候能给你稳住账户。不然叫什么防守赛道呢？

也有不少人问券商的，当下不具备券商持续大涨的基础，拿着也就做做波段而已。不想研究，长线看好就买东方财富，它的创新业务和用户基础是远超其他券商的，基金销售业务也是非常稳健。

今天赚钱效应很好。港股尾盘跳水，原因不仅仅是美团的传闻，真正原因也没法聊，对大A影响不大就是了。