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每经AI快讯,3月11日天风证券银行研究团队“金银其谈”公众号发布了杭州银行研报。研报要点利润释放加速,全年归母净利润同比增长近30%;贷扩张步伐逐季加快,区域贷需求旺盛;不良率创十年新低,拨备厚度达历史新高。
投资建议受益先行示范区建设,“二二五五”战略打造零售小微增长极。公司“二二五五”战略以“做大零售”和“做优小微”作为增长极,尤其是发展小微业务不仅符合当前政策导向,更切合长三角地区发达的民营经济实际。同时随着浙江共同富裕示范区的建设,区域金融需求有望继续保持活跃状态,贷需求空间大。当前公司150亿元可转债已处于转股期,静态测算若完成转股则可提升核心一级资本充足率1.81pct,有效支撑起贷扩张。我们看好公司未来业绩成长性,预计2022年-2023年归母净利润同比增长18.96%、18.34%。目前对应公司PB(LF)为1.08倍,维持2022年目标PB 1.5倍,对应目标价20.04元,维持“买入”评级。
风险提示贷需求疲弱,用风险波动,零售转型不及预期,业绩快报为初步测算结果、具体财务数据以公司披露年报为准。
(记者 汤辉)
免责声明本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前核实。据此操作,风险自担。
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杭州银行研报业绩高成长,利润释放底气足【天风银行团队】
每经AI快讯,3月11日天风证券银行研究团队“金银其谈”公众号发布了杭州银行研报。研报要点利润释放加速,全年归母净利润同比增长近30%;贷扩张步伐逐季加快,区域贷需求旺盛;不良率创十年新低,拨备厚度达历史新高。
投资建议受益先行示范区建设,“二二五五”战略打造零售小微增长极。公司“二二五五”战略以“做大零售”和“做优小微”作为增长极,尤其是发展小微业务不仅符合当前政策导向,更切合长三角地区发达的民营经济实际。同时随着浙江共同富裕示范区的建设,区域金融需求有望继续保持活跃状态,贷需求空间大。当前公司150亿元可转债已处于转股期,静态测算若完成转股则可提升核心一级资本充足率1.81pct,有效支撑起贷扩张。我们看好公司未来业绩成长性,预计2022年-2023年归母净利润同比增长18.96%、18.34%。目前对应公司PB(LF)为1.08倍,维持2022年目标PB 1.5倍,对应目标价20.04元,维持“买入”评级。
风险提示贷需求疲弱,用风险波动,零售转型不及预期,业绩快报为初步测算结果、具体财务数据以公司披露年报为准。
(记者 汤辉)
免责声明本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前核实。据此操作,风险自担。
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