花前月下
含义
1.在波动中会被伤害或者消灭是脆弱模型。典型代表瓷器,玻璃器皿。
2.在波动中坚韧不会被损坏是坚韧模型。典型代表金刚石,钻石。
3.不仅不会在波动中被破坏,而且还会受益于波动的是反脆弱模型 典型代表部分证券账户,野草,动能电池。
杀不死我的,使我更强大。
既然黑天鹅事件无法避免,那就想办法从中获取最大利益。
每一件事情都会从波动得到利益或承受损失。脆弱是指因为波动和不确定而承受损失。反脆弱则是让自己避免这些损失,甚至因此获利。
反脆弱模型是之前的黑天鹅模型和灰犀牛模型的补充。
反脆弱模型案例
闲大的实盘账户记录
至此,持有组合1、同仁堂 3100股,成本价18.434元,市值9.85万,浮盈72.399%;2、东阿阿胶4900股,成本价41.731元,市值31.45万,浮盈53.795%;3、贵州茅台550股,成本价124.190元,市值20.91万,浮盈206.192%;4、康美药业19800股,成本价12.757元,市值36.53万,浮盈44.626%;5、通策医疗1400股,成本价28.629元,市值39942.00元,浮盈 -0.346%6、华宝添益+现金22723.76元(专事打新)。总资产105.01万。其中1、贵州茅台、东阿阿胶、同仁堂,中国“古董”式的企业,当下以收藏的心态持有;康美药业、通策医疗为长期持股。
2、投入资金50万元,截至今日绝对收益率110.02%(浮盈)。初始净值1元(15年起),现净值2.1002。
说明这个收益率水平早已**超出预期(同时也有运气成份),因为本账户预期年复合收益率15%,然后至2020年达到市值100万(现已提前三年多完成“任务”,所以更是不急了),以后若保持年复合增长10%即可,如是,等于一位打工者在为这个账户打工挣钱。
建仓过程
2012年4月-9月,首批建仓10万元(当时本计划建10万元实验账户,其组合同仁堂1700股,成本14.36元;东阿阿胶1900股,成本38.88元。计投入98306元);
2014年6月-2015年11月,继续投入40万元,大部分资金为14年下半年投入,15年股灾以后主要加仓或调仓。
女儿账户理论持有期限40年(至今已两年有余)。
所谓理论期限,即理论上这个账户的资金使用40年则上不从账户中提取使用,牛市太疯狂了、或急用除外。
投资风险
波动并不是风险,哪怕巨大的波动,如调整百分之三十、五十,也不是风险。真正的风险来自于(1)本金的永久损失;(2)回报不足,如跑输无风险利率(债券、定期存款收益)、上证指数(沪深300)、长期通胀。收益预期与上面“跑输”相反,底线是实现“三个跑赢”。争取回报高于基准指数几个,达到投资优秀的水平。
持股心态就当这钱“烂”在股市里了。
闲大2014年建完仓不久我就一直关注这个实盘账户。2014年~2017年,中国股市经历了太多的波动。很多人的投资账户亏损,微利甚至爆仓,销户。只有像闲大这样实盘账户,不仅没在巨大的波动里消亡,而且收益还惊为天人。 这个账户不仅不脆弱,十分强韧,而且还完全是反脆弱模型的代表!股市的巨幅波动,并没有伤害到这个账户,反而成就了它。99%的股民都无法做到这。(一九法则理模型)而且,闲大是在承受更低风险同时,获得了更大的收益! 我从反脆弱的三个层面来分析这个案例一,脆弱层面 该实盘账户,从没开通融资融券,更没加过杠杆了。也就是说该实盘账户只用闲钱没有向券商借过钱。本金的使用期限为40年。期间预期没有从账户里取走资金的需求。 据我所知,2015年下半年,股灾时期,该实盘账户也经历了大幅的盈利回撤。试想一下,如果当时闲大大幅使用杠杆。结局完全是另外一个样子。杠杆率只要高到一定比例,该实盘账户就会一夜归0。所以,加杠杆是脆弱的(参各种融资融券,花样作死。)
无论任何情况下,加券商的杠杆都是投机。本质上你就是在做错事。可往往你这么做,有时候会赚钱。你就会认为,你我赚钱了吧。我是最聪明的。无论你的投资决定多么的正确,加券商的杠杆就是赌博。就是在投机,正在做错事。做错事,还赚钱?如果你觉得你还能活的足够长的话。你的结局大概率上很悲惨。做投资不能有弱。有弱,早晚有一天会被市场打爆。加券商的杠杆,就是主动给自己加弱的过程。无论你多么的伟大,考虑的多么的周全。都有一夜归0的风险。
SO,面对风险,融资账户就像瓷器一般脆弱!!!
如果2015年下半年,股灾时期,该实盘账户大幅盈利回撤时。投资人却选择撤资。(当然这不可能啦,我主要强调的资金的使用期限),用不是闲钱的资金做投资是脆弱的(参各类基金的赎回)各类基金都是牛市投资人投入大量的资金,期望基金经理能多干什么?而熊市时,却拼命的撤走资金。
SO,面对股市波动风险,各类没赎回限制的基金就像瓷器一般脆弱!!! 如果该实盘账户不管赚钱还是不赚钱。都要大量的抽走资金用于个人消费挥霍。总是从账户里取走大量的资金。资金总是流失的账户,不管收益再怎么精彩。也是脆弱的。
现实中各种的房奴,车奴,卡奴,债奴一面应付着10%以上的贷款利息一面却指望投资账户成为自己的提款机。赚了钱就消费挥霍。没有杰出投资人的共性之一“节俭”。是永远做不好投资的,也是脆弱的。相我,你远不需要那么多该死的物质消费。
SO,面对股市波动风险,甚至面对高额收益。投资者的挥霍无度也像瓷器一般脆弱!!!
二,强韧层面该实盘账户,投资的都是中国上市公司里王冠上的宝石。持有优质公司的股份,完全可以无视股市波动,穿越牛熊。所以,该账户具备强韧性。
三,反脆弱层面该实盘账户,投资的公司,在之前的几年里不论股市怎么波动,其内在价值一直遵从复利理模型大幅增长。股市短期是投票机,长期是称重机。投资内在价值大幅增长的优秀公司本身就是反脆弱的。闲大还将分红收益,新股收益,在适当的时机,重新投入到低估的公司股份中。这就更能利用波动来提高收益了。长期,股市波动的越剧烈,这部分浮存金性质的资金,利用价值就越高。 建议自己审视下自己的投资账户和投资组合,属于脆弱,强韧,反脆弱的那种,从而做出调整,以期达到反脆弱的目的。
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今天保险行业在涨幅排行榜排名第4 中国太保、中国人保涨幅居前
钴概念逆势走高,合纵科技以涨幅20.0%领涨钴概念
花前月下
多元化思维模型连载之八反脆弱模型
含义
1.在波动中会被伤害或者消灭是脆弱模型。典型代表瓷器,玻璃器皿。
2.在波动中坚韧不会被损坏是坚韧模型。典型代表金刚石,钻石。
3.不仅不会在波动中被破坏,而且还会受益于波动的是反脆弱模型 典型代表部分证券账户,野草,动能电池。
杀不死我的,使我更强大。
既然黑天鹅事件无法避免,
那就想办法从中获取最大利益。
每一件事情都会从波动得到利益或承受损失。
脆弱是指因为波动和不确定而承受损失。
反脆弱则是让自己避免这些损失,甚至因此获利。
反脆弱模型是之前的黑天鹅模型和灰犀牛模型的补充。
反脆弱模型案例
闲大的实盘账户记录
至此,持有组合
1、同仁堂 3100股,成本价18.434元,市值9.85万,浮盈72.399%;
2、东阿阿胶4900股,成本价41.731元,市值31.45万,浮盈53.795%;
3、贵州茅台550股,成本价124.190元,市值20.91万,浮盈206.192%;
4、康美药业19800股,成本价12.757元,市值36.53万,浮盈44.626%;
5、通策医疗1400股,成本价28.629元,市值39942.00元,浮盈 -0.346%
6、华宝添益+现金22723.76元(专事打新)。
总资产105.01万。
其中
1、贵州茅台、东阿阿胶、同仁堂,中国“古董”式的企业,当下以收藏的心态持有;康美药业、通策医疗为长期持股。
2、投入资金50万元,截至今日绝对收益率110.02%(浮盈)。初始净值1元(15年起),现净值2.1002。
说明这个收益率水平早已**超出预期(同时也有运气成份),因为本账户预期年复合收益率15%,然后至2020年达到市值100万(现已提前三年多完成“任务”,所以更是不急了),以后若保持年复合增长10%即可,如是,等于一位打工者在为这个账户打工挣钱。
建仓过程
2012年4月-9月,首批建仓10万元(当时本计划建10万元实验账户,其组合同仁堂1700股,成本14.36元;东阿阿胶1900股,成本38.88元。计投入98306元);
2014年6月-2015年11月,继续投入40万元,大部分资金为14年下半年投入,15年股灾以后主要加仓或调仓。
女儿账户理论持有期限40年(至今已两年有余)。
所谓理论期限,即理论上这个账户的资金使用40年则上不从账户中提取使用,牛市太疯狂了、或急用除外。
投资风险
波动并不是风险,哪怕巨大的波动,如调整百分之三十、五十,也不是风险。真正的风险来自于(1)本金的永久损失;(2)回报不足,如跑输无风险利率(债券、定期存款收益)、上证指数(沪深300)、长期通胀。
收益预期
与上面“跑输”相反,底线是实现“三个跑赢”。争取回报高于基准指数几个,达到投资优秀的水平。
持股心态
就当这钱“烂”在股市里了。
闲大2014年建完仓不久我就一直关注这个实盘账户。2014年~2017年,中国股市经历了太多的波动。很多人的投资账户亏损,微利甚至爆仓,销户。只有像闲大这样实盘账户,不仅没在巨大的波动里消亡,而且收益还惊为天人。
这个账户不仅不脆弱,十分强韧,而且还完全是反脆弱模型的代表!股市的巨幅波动,并没有伤害到这个账户,反而成就了它。99%的股民都无法做到这。(一九法则理模型)而且,闲大是在承受更低风险同时,获得了更大的收益!
我从反脆弱的三个层面来分析这个案例
一,脆弱层面
该实盘账户,从没开通融资融券,更没加过杠杆了。也就是说该实盘账户只用闲钱没有向券商借过钱。本金的使用期限为40年。期间预期没有从账户里取走资金的需求。
据我所知,2015年下半年,股灾时期,该实盘账户也经历了大幅的盈利回撤。试想一下,如果当时闲大大幅使用杠杆。结局完全是另外一个样子。杠杆率只要高到一定比例,该实盘账户就会一夜归0。所以,加杠杆是脆弱的(参各种融资融券,花样作死。)
无论任何情况下,加券商的杠杆都是投机。本质上你就是在做错事。可往往你这么做,有时候会赚钱。你就会认为,你我赚钱了吧。我是最聪明的。无论你的投资决定多么的正确,加券商的杠杆就是赌博。就是在投机,正在做错事。做错事,还赚钱?如果你觉得你还能活的足够长的话。你的结局大概率上很悲惨。做投资不能有弱。有弱,早晚有一天会被市场打爆。加券商的杠杆,就是主动给自己加弱的过程。无论你多么的伟大,考虑的多么的周全。都有一夜归0的风险。
SO,面对风险,融资账户就像瓷器一般脆弱!!!
如果2015年下半年,股灾时期,该实盘账户大幅盈利回撤时。投资人却选择撤资。(当然这不可能啦,我主要强调的资金的使用期限),用不是闲钱的资金做投资是脆弱的(参各类基金的赎回)
各类基金都是牛市投资人投入大量的资金,期望基金经理能多干什么?而熊市时,却拼命的撤走资金。
SO,面对股市波动风险,各类没赎回限制的基金就像瓷器一般脆弱!!!
如果该实盘账户不管赚钱还是不赚钱。都要大量的抽走资金用于个人消费挥霍。总是从账户里取走大量的资金。资金总是流失的账户,不管收益再怎么精彩。也是脆弱的。
现实中各种的房奴,车奴,卡奴,债奴一面应付着10%以上的贷款利息一面却指望投资账户成为自己的提款机。赚了钱就消费挥霍。没有杰出投资人的共性之一“节俭”。是永远做不好投资的,也是脆弱的。相我,你远不需要那么多该死的物质消费。
SO,面对股市波动风险,甚至面对高额收益。投资者的挥霍无度也像瓷器一般脆弱!!!
二,强韧层面
该实盘账户,投资的都是中国上市公司里王冠上的宝石。持有优质公司的股份,完全可以无视股市波动,穿越牛熊。所以,该账户具备强韧性。
三,反脆弱层面
该实盘账户,投资的公司,在之前的几年里不论股市怎么波动,其内在价值一直遵从复利理模型大幅增长。股市短期是投票机,长期是称重机。投资内在价值大幅增长的优秀公司本身就是反脆弱的。
闲大还将分红收益,新股收益,在适当的时机,重新投入到低估的公司股份中。这就更能利用波动来提高收益了。长期,股市波动的越剧烈,这部分浮存金性质的资金,利用价值就越高。
建议自己审视下自己的投资账户和投资组合,属于脆弱,强韧,反脆弱的那种,从而做出调整,以期达到反脆弱的目的。
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