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除了吃瓜,我们能从瑞幸的闪崩中学到什么?

  • 作者:鲅鱼圈房产旅游服务
  • 2020-04-03 23:19:33
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| 养基小庄(转载请注明出处)

微、知乎、雪球同号,欢迎关注

01

今天市场小幅普跌,两市成交额继续保持低量,仅成交5723.39 亿元。

我们估值表里的18个指数品种全部下跌,跌幅最小的是300红利和中证500低波动,分别下跌0.31%、0.4%;跌幅最大的是基本面120和基本面60,分别下跌0.83%和0.87%。

今天过后,估值表中各估值区的指数品种没有变化。

下面是小庄目前的正在定投的指数品种,小伙伴们可以作参考。

小庄目前正在定投的指数品种及其对应基金

02

在过去的24小时,瑞幸股价闪崩的消息霸屏投资界头条——国内咖啡第一品牌瑞幸咖啡因自爆财务造假股价闪崩,一夜蒸发80%。

其实,这样的闪崩在没有涨跌停限制的美股已经稀松平常,不过由于瑞幸咖啡在中国太过知名,又一度是最快IPO神话的创造者,最终使得这一资本市场惨案变成了全民吃瓜事件。

风凉的话咱就不讲了,毕竟大多数人的钱都不是大风刮来的,就这样像风一样的被刮走了肯定有够难受的。

咱们作为投资界的小咖,小庄认为瑞幸的闪崩相当于给咱们上了一堂生动的投资风险教育课,小庄很想和小伙伴们聊聊除了吃瓜,我们能从瑞幸闪崩中学到什么?

小庄这一天来也思前想后,最后认为主要有3经验教训我们可以吸取

1、直接投资个股风险极大

2、不要参与不熟悉的市场

3、分散投资很重要

1、直接投资个股风险极大

其实投资个股的风险在小庄之前的推中也有重提及,这次瑞幸的闪崩则是再一次佐证了这一。

在暴雷之前,瑞幸咖啡几乎所有的动作都让人称羡。用18个月的时间在全国扩张近3000家门店,成立不到2年的时间便创造纳斯达克IPO神话,瑞、摩根士丹利、中金国际、海通国际等大鳄级机构联名背书,上市后财务状况的“持续改善”,这一切都让瑞幸咖啡一时风光无两,似乎距离其干翻星巴克的目标越来越近。

如果这个时候买入瑞幸的股票,逻辑上是讲得通的,甚至是一笔起来不错的交易。

但是一般的投资者绝对不会料到瑞幸有个会造假的COO。

这也告诉我们,要真正投资一家企业,不仅要对其产品竞争力、商业模式、市场前景进行考量,还要考虑管理团队能力和道德品质等等一系列因素。

这对普通投资者来说显然要求太高了。

而高要求的背后就是不见的高风险。

所以小庄还是那句话,对于非专业投资者来说,最好的选择是投资宽基指数。因为宽基指数在我们肉眼可见的未来是永续和长期上涨的,但却没有任何一个企业敢保证这两。

2、不要参与不熟悉的市场

瑞幸闪崩的惨案发生在美股,而美股作为一个有着上百年历史的成熟市场,与A股有着很大的不同,其中对于最重要的一就是——美股的容错率很低。

一旦投资踩雷,投资者很可能血本无归。

长期混A股的小伙伴就会清楚,如果瑞幸这档子事发生在A股,在没有祸国殃民、滔天罪恶的前提下,顶多就是3~5个跌停而已。

就说去年的康美药业造假事件,康美当时爆出账上300亿人民币货币现金不翼而飞。这明摆着是个蓄谋已久的恶意造假,而且300亿人民币也比瑞幸的22亿美元多出不少,但是康美最后只走出了5个无量跌停,跌停板打开股价保住了60%,对投资者来说可谓相当仁慈。

所以小庄的忠告就是不要参与不熟悉的市场。

不同的市场虽然本质相通,但是定价机制、运作模式都不一样,贸然进场风险极大。这也是现阶段小庄不参与港股、美股基金的最主要因。

3、分散投资很重要

小庄认为,分散投资是昨晚这堂风险教育课最直接的教训,它很直白地告诉我们——永远不要把鸡蛋放在一个篮子里。否则一旦遭遇黑天鹅,真到了一天之内财富缩水80%的时候,小庄觉得纸上财富倒是小事,保住身家性命才重要。

而小庄目前所倡导的投资策略则很好地实现了分散投资。

首先,股市不能是我们流动资金的唯一投资途径。小庄在之前的推中也提到了,要按照”100-年龄“去确定股市投资比例。

其次,要持有宽基指数基金。宽基指数是一揽子股票,很好地分散和平滑了我们可能遇到的风险,可以说是非专业投资者的最佳选择。

以上就是小庄对瑞幸闪崩这堂生动风险教育课的解读,希望能对小伙伴们有用。

03

最后,依旧是附上今天的估值表。

20200403养基小庄第020期指数估值表

绿色区低估指数区,按时定投

黄色区正常估值指数区,持基不动

红色区高估指数区,择期卖出

指数排名越靠前则越低估、越靠后则越高估

欢迎各位小伙伴关注养基小庄,在并转发章。

小庄将在每个交易日更新市场日评和估值表,每周更新专题章,持续分享0基础指数基金投资极简实战策略。

小庄将之前的章进行了分类整理,形成《基金定投进阶之必读系列》,欢迎小伙伴们到微公众【养基小庄】阅。

小伙伴们我们明天再见!


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