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2018年投资总结。改邪归正,开启价投之路

  • 阅读数: 107
  • 作者:samv2e
  • 2019-04-11 18:30:22
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这是2018年的投资总结,其实年初就写好了,一直没敢发表上来,因为以前做了两年的高抛低吸,研究技术面的人刚改邪归正,实在没啥有价值的内容分享。今天朋友问我怎么没见你写东西,留个纪念也好,想想也是,就当作纪念吧。

======== 以下是正 ========

个人年度盈亏:-4.8%

市场平均盈亏:-30%

2018年结束,从15年的4800开始入市到现在有3年多了。回顾前几年总体是没赚没亏。15年大亏50%,后来不甘心,努力研究各种技术指标做高抛低吸,在16年成功回了本。17年因为持有了业绩并不好的股票,完美错过了一整段蓝筹股翻倍的上涨行情,于是乎从18年开始励志绝不再买入业绩不好的公司股票,这一决定很大程度上让我在2018年少赔了很多。

下面总结几个18年的错误投资决策。

1)在【天齐锂业(002466)股吧】一度停牌后仍然乐观认为锂业仍有前景,没有意识到宏观环境的变化,天齐锂业作为周期股的陷阱,但好在当时买入成本价低,最后仍有10+%的盈利,这也是让我18年大熊市中亏损不多的主要因。

2)在大盘大跌时,虽然判断未来会持续大跌,应该购买银行股等防御型标的,但过于对【招商银行(600036)股吧】的乐观,没有控制好仓位,在招商银行28.5元左右乐观满仓,导致年中时大盘再次打压探底下跌导致没有多余资金加仓,错失了一次摊低成本的机会。

3)在华夏幸福下跌到22元左右,已经认清了平安入股华夏幸福,而且通过二次市场买入,目前已跌破平安的成本价,平安不可能让自己亏损等理念。只买入了小部分的华夏幸福,仓位太低,导致一度上涨到28元才加仓,导致年末大盘调整时吞没了之前的盈利并有小幅度亏损,目前亏损6%。这只能怪我没能把华夏幸福的商业模式研究透彻,不敢重仓持有所致。

4)在万华化学第一次大跌时反弹,被瞬间的上涨幅度吸引,在31元左右买入了万华化学,这次过错是没有在市场极度恐慌中买入,而是在市场相对乐观时买入,导致持仓成本过高,目前单股亏损10%。

5)中签新股工业富联,被富士康这一巨头所蒙惑,听了媒体等各大养老基金的进入,没对其商业模式有过多研究,对增长潜力抱有幻想,在新股开盘上涨40%多后仍乐观相仍有上涨空间,导致最后亏损20%。这一教训是即使是再伟大的公司,也不应过度乐观,应该及时评估是否估值过高而考虑减仓。

总结上面几大投资失误的经历,我吸取了教训,并总结了以下几大操盘心得:

1)关于选股。选择投资标的应尽量避免周期股,如要选周期股也应选择弱周期的企业。市盈率的估值应该需要乘以2。例如万华化学目前市盈率是6.4,咋一市盈率很低,会容易让人错误的大量买入,但万华化学是做材料的,材料会受到全球经济的影响,是一个周期股,考虑到万华化学是有宽大的护城河,应为弱周期股,那么使用率应该需要乘以2,即12.8,市盈率仅仅是合理范围,不应重仓持有。

在成长性上,一定要选择未来三年业绩极大可能翻倍的公司,即净资产收益率过去5年平均 20%以上的公司。

2)关于建仓。在建仓某一支个股时,应该计算股息率,当股息率和货币基金收益想当时才大胆买入,这样即使股价大跌被套牢,我们也不怕当做是买入固定理财来待。等局势明朗才加仓静待盈利。

除了股息率足够吸引外,也应该好时机,在筹码最底部并底部筹码开始增多,顶部筹码不断减少时分批买入。确定大众持仓的成本价范围。

建仓前应考虑好持有这支股票的最大仓位,然后将仓位除以3,作为每一次买入的加仓的仓位,每一次买入都应确保股价有支撑。

每一次买入不应该超过这支股票的底仓,以免买入当天判断失误,无法及时撤出。

3)关于资金管理方面。始终不应满仓买入股票,不然市场大跌后就没有资金加仓,不能再次摊低成本。因此,我们需要始终留有30%的资金作为储备资金,这类资金应该买入货币基金或者债券等,享受固定的收益等市场反复磨底,国家经济数据大概率改善,牛市前夕开始上涨时才用于波段操作来让收益最大化。

4)关于牛熊市,牛熊市应该以月线作为判断标准。当月线级别走坏时应该果断减仓并将资金转出证券账户,防止自己“手痒”而在此买入股票。资金转出是最好的防止做错的好方法,当个股和大盘的月线和周线同时下跌时,仓位应该控制在30%以下。月线级别的指标没有走好时,不应将仓位增加到70%。

5)关于操盘。在操作上始终保证盈利了再卖出,不应在未来可能下跌的恐惧中盲目割肉,因为每一次的割肉,你的本金将减少,未来都要有双倍以上的收益才能弥补回来。所以买入时需要再三思考,留有足够的安全边际。

加仓时机,我们不能越跌越买,应该是在趋势反转确定上升时买入,这样不容易往错误的方向去做,最后导致弹尽粮绝,陷入被动的境地。

对于蓝筹股来说,资金往往会不断流入,并持有一段时间。而不会像重组股,买入后等上涨后资金就会及时撤出,因为他们没有业绩作为支撑,股息率一般很低,大资金都不愿意承受下跌风险,所以会在上涨后立马卖出,这让我们散户的风险变大。因为业绩不好而且没有成长性的公司不应作为我们买入的标的。



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