财务自由实证计划1

我的家庭F.I.R.E（Financial Independence and Early Retirement）计划想法始于2020年下半年，从2021年1月正式开始实证。对奢侈的生活并没有太大的追求，有房有车有爱人简简单单足矣。实施计划并非为了“完成”计划，更多的是验证逻辑与思考，并在前行的道路上收获果敢及念，因上努力，果上随缘，快快乐乐，踏踏实实，做自己喜欢做的事情。

目标

33岁前家庭积累到300万人民币金融资产，如果采用稳健理财5%的年化收益，每年将可以带来约15万的“睡后收入”，足以覆盖一年的开销。

目标完成度报告

当前财务自由计划完成度 31.12%（当前资产/目标资产），相比于上个月增长0.42个百分。

我的投资组合

无论是投资、理财，抑或是我的理念是越简单越好。对于家庭资产，目前执行的策略为股债二八组合，即20%的波动型资产（股票、基金等），80%的稳定型资产（债由银行存款替代）。

本月财务报告各项资产仓位（资产数据截止到20210202）

股票仓位23.45%

主账户目前持有中国神华（4700股），顺丰控股（300股），上海机场（300股），恒瑞医药（200股），中国平安（200股），招商银行（300股），万科A（500股），粤高速A（1500股），一鸣食品（200股）以及一家新股——南网能源（500股）。

分账户持有红利ETF。

基金仓位5.14%

我的指数基金定投计划每月2号固定定投3000元，沪深300指数（易方达沪深300ETF连接A，110020）750元，中证500指数（华夏中证500ETF连接A，001052）750元，创业板指数（天弘创业板ETF连接A，001592）300元，中证红利指数（大成中证红利指数A，090010）300元，医药指数（广发中证全指医药卫生ETF连接A，001180）300元，消费指数（汇添富中证主要消费ETF连接，000248）300元，新加入科技指数（华宝科技ETF连接A，007873）300元。

银行存款仓位70.16%

银行存款大部分为兴业银行按月付息大额存单（年化利率3.85%，兼具安全与灵活），另有4%+的互联网小银行存款。

活期仓位1.25%

活期仓位为货币基金（招商银行朝朝盈）。

2021年2月财务自由实证记录如上所示。

以上。