5G颠覆级应用“RCS”来袭！核心概念股仅此一家！股价尚在底部

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4月6日，余额宝7日年化收益率为1.978%，历史上首次跌破2%，昨天再次下跌到1.9670%。

余额宝就是货币基金，投资的主要是国债、金融债、存款、质押式回购等固收类和现金类资产，这些资产和央行的货币政策以及银行间资产满情况高度相关。最近央行不断通过降低市场利率以及逆回购的方式补充资金，使得市场的流动性大幅宽松，从而导致收益率下降。说直白就是，钱多了之后，钱变得不值钱了。

钱越来越不值钱，这不仅仅是当下央行的货币政策变动导致的，而是全球低利率以及负利率（货币贬值速度高于存款利率）时代的必然结果。去年周小川说，“中国的利率不像很多发达国家那么低，如果再次发生JR危机，中国仍有足够的货币政策空间来进行扩张，实际上中国还是可以尽量避免快速地进入到负利率时代。”

“避免快速进入负利率时代”，言下之意，可以推迟，但最终难以避免。在低利率的背景下，国内能投的资产已经越来越少了，我能想到的，普通人能触及到的资产，也就剩A股和港股了，港股有太多的流动性陷阱，所以还是A股好混，我继续做我的死多头。

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行情方面，周一指数超预期，沪指站上2800，创业板大涨超3%。本来大家（包括我）都认为A股高开这么多，应该要高开低走吧，结果A股突然硬气了一把，全天持续放量，涨停板破百，妖股频现，外资流入超百亿，怎么都没问题。

唯一的隐患是，昨天上证指数在下方2780留下一个跳空缺口，短期大概率还是要回补的。近期A股受美股的影响太大，频繁高开或低开，啥都没干，就补缺了。

缺口就像重力，离得越近，引力越大，越有补缺的趋势。沪指在2948也有一个缺口，所以先回补2780缺口的概率更大。对于一些踏空的股民，我觉得这个位置没必要再买了，很多股票底部起涨10%-20%，短期不值得博弈。

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板块方面，移动、联通、电联合发布5G白皮书，带动了RCS（Rich Communitcation Suite，富媒体通）的热炒，不少股票都板了。

我来也不知道RCS是啥，临时补了一下功课，但是完之后基本无感。简单来说，三大运营商这次联合推出的RCS，是传统短的升级版，也叫做“超”。以前短线只能发发字、图片什么的，但是RCS可以发送字、图片、视频、件，也可以群聊，等于是取代了微等社交类软件的功能。另外，因为手机号本身都是和身份证绑定的，所以RCS还可以集成包括线上支付、买票等功能，把支付宝等工具类的APP活也干了。此外，内容创作这一块，RCS短还可以进行内容和服务的分发，又有了公众号的功能。RCS几乎可以集成所有APP的功能，又打通APP之间的屏障，扮演了一个类似生活管家的角色，全面协调人的衣食住行。

RCS的饼画得确实很大，但是我觉得成为全民级应用的可能性很小。第一，大家对于短的认知一直停留在息通道的层面，这种观念或者习惯上的改变是很难的，好比大家一直认为支付宝是做支付的，搞社交就不温不火。第二，运营商都是国企，没有互联网基因，之前做飞也是做着做着就没了，现在的RCS也只是5G时代的飞而已，炒炒概念还行，没啥投资价值。

现在网上有很多关于RCS的概念股名单，我觉得与其买杂毛，不如直接买核心标的中国联通。如果RCS真的大范围应用，中国联通必然受益；如果RCS熄火，中国联通本身就是5G核心标的，基本面有向好的逻辑，也没什么大风险。（非荐股）

另外，昨天涨得比较好的还是大消费，调味品就不提了，海天味业又新高。大米被游资顶到四五个板，但是这种资金面的博弈难度比较大，我就不评了，在车上的继续拿着，不在车上的也别上了。之前没怎么涨的白酒开始补涨，五粮液涨5%，预期内的事情。

重说一下消费电子。

之前那一波，以苹果为首的消费电子杀得很惨，除了市场层面的因素外，产业层面也确实增添了很多不确定性。

来大家一致预期2020年是消费电子的大年，手机、耳机、手表的推出会使得行业迎来新一轮景气度高，结果到了2月份，国内疫情爆发，市场因为担忧停工停产会影响企业的生产进度，相关股票出现下跌。好不容易到了3月份，国内疫情被控制住后，又先后在欧洲和美股不受控制地传播，接二连三地发生了苹果关闭下线门店，5G iPhone延期发布，华为手机砍单等一系列利空，市场对于消费电子的投资逻辑开始出现质疑，从而出现一波40%左右的回调。

消费电子的终端品牌追求的是极致的产品和体验，谁的产品做得最好，谁就最有前途，所以这些企业的核心竞争力其实是成本的控制，谁做的产品性价比最高以及足够的产能。做电子加工的企业有很多，但目前市值几百亿的龙头其实就那几家，集中度已经非常明显。

以AirPods为例，销售情况一直非常好，18年出货量翻番，2020年维持6000万部的出货量目标不变，预计未来两至三年还有50%以上的复合增长空间。立讯精密作为AirPods传统款的主要供应商以及por版的独家供应商，而且公司本身也有汽车电子和iWatch的方向切入，管理团队也优秀，所以未来利润的增长预期是非常强烈的。

周一晚上立讯精密发布一季报预告，在疫情影响的下无视利空，净利润依然增长55%-60%，稳得一笔。

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对于接下来的行情，一口气继续往上的可能性比较小，方向不明就继续持股吧。现在最难受的是2700附近没买股票的同志，好票早就脱离了底部，距离当初的心理价位越来越远，差一的股票又没什么太好的机会，进退两难。我之前一直和你们说，不要试图去找底部，按照计划慢慢做，跌下来就买，底部会主动找上你。

【以上内容仅代表个人投资建议，不构成买卖依据，股市有风险，投资需谨慎！】