港股打新效应出来了

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银行业的扛把子

招商银行年报和季报披露后数据向好，连续上涨，目前又快接近前期高。

国内银行业的估值多年来都让股民都百思不得其解，可以说是一直在垫底，从未被拉升。

在国内我们都知道银行最赚钱，但是银行的估值又一直徘徊在破净的边缘，完全是悖论。

空银行的理由很多，比如国内的坏账到底比披露出来的严重多少，股民存疑；银行要为政治和经济服务，股东受伤；贷款利率持续下降，存款利率又要考虑居民感受，银行默默承受利差。

比如重仓银行股的雪球网红云蒙，银行股基金在过去两年也惨遭腰斩。

整体的银行业上市公司难，那么银行个股呢？

国有五大行暂且不说，它们几个是国本，根本不在意股价上涨，千亿的股本也根本上涨不动，但是分红都是杠杠的。

城商行、农商行不多说，主要业务都是出不了本省，完全当地经济水平。最有名的就是宁波银行，主要还是浙江本省经济过于发达，宁波银行各项运营数据领先。

股份制商业银行里面还真有几个明星个股，比如招商银行及平安银行。

平安银行是背靠中国平安，各种导流。

在商业银行里面，招商银行的个人零售业务一直做得最好，它们家的招财猫吉祥物我觉得很用心，比我们常见的其他公司吉祥物水平不知道高到哪里去了。

做个对比，宁波银行、招商银行和银行ETF相比，也可以明显出招商银行及宁波银行的走势远优于整个银行业。

我配置了不少银行行业的基金，走势确实很一般。

现在想想，还是不应该持有银行主题基金，直接配置银行龙头招商和宁波吃增长，或者国有大行吃股息拿固定收益，同时市值进行沪市打新。

2泥中茅台

A股今天水泥股和地产股都出现较大涨幅。水泥股里面龙头股就是海螺水泥，增长性和稳定性成泥中茅台，人称“泥茅”。但是海螺水泥的盘子太大，其他同行业上峰水泥、祁连山、万年青和宁夏建材盘子相对小一些。

地产里面今天到万科和保利上涨后，先是出了万科，然后上午金地还没上涨，就入了一金地，整体今天地产股表现都不错。

今天地产股和水泥股的大涨，可能和后面即将来临的大会日期确定有关系，相大会召开后，各类大规模经济刺激计划要实锤了。

其实最近逛北京的水木，还有深圳的房网，以及业主群里面，都到关于居民对附近工地彻夜施工的投诉。

这代表一个事情，寒冬已过初夏来临，全国各地基建已经开足马力抢工。

3港股大展宏图

之前谣传很久的京东回归港股，今天算是实锤。

去年的阿里巴巴在港股二次上市，获得较大成功；今年瑞幸又作假拖累中概股。美国证监会今天已经确认正在对瑞幸开展调了。

大批国内企业去美国和香港上市，主要因有以下几个

1、国内A股是审核制，上市排队极慢，审核极难；

2、房地产企业和部分行业国内无法上市，比如区块链公司等，只能选择美国或香港；

3、多数高科技企业没有遵循同股同权，且初创科技企业多数存在亏损，都不符合国内上市规则。

但是随着国内A股科创板、创业板相继进行改革，上述几个问题在可预见未来基本都可以得到解决。那么A股高溢价高估值对流落在外的上市企业有很大的吸引力。

此外，悲观的，未来如果中美经济脱钩，大批的美国中概股就是板上的鱼肉，再加上美国对中概股的估值确实不高，一大批中概股已经都在筹划回归港股或者A股的路上了。

五月初，预计河南建业的物业板块、沛嘉医药相继开始招股。

物业股和医药股是港股最近一年的绝对宠儿，想必打新人群又要蜂拥而至。各位需要提前做好准备。