银行板块，崩了？！【附7月14日复盘】

01聊聊大盘

三大指数走势分化，创业板指大涨，上证指数微幅下跌。盘面上，赛道股持续受资金追捧，储能板块大涨，板块内个股掀涨停潮，此外半导体、军工、锂电池等均有所活跃。午后赛道股有所回落，市场热点开始快速轮动。下跌方面，基建地产等蓝筹板块全天低迷拖累上证指数表现。总体上个股涨多跌少，两市超2600只个股上涨。沪深两市今日成交额10279亿，较上个交易日放量856亿。两市成交金额重回万亿。截止收盘，沪指跌0.08%，深成指涨0.75%，创业板指涨2.63%。北向资金全天净卖出9.17亿元。

今天创业板很强，来自新能源的创业板权重立了大功。宁王、阳光电源都是大涨。

昨天胖哥的观点是，指数后面可能还要反复。

今天拉胯的主要是上证指数。银行股拖了后腿。6开头的银行权重们杀跌

老美6月CPI数据出来了，罕见的同比暴涨9.1%，远超市场预期，再创40年新高。

通胀猛于虎，各国都想通过加息抑制通胀，全球流动性收紧趋势愈发明显。7月老美还有一次加息，这回75个基点是大概率了，搞不好得100个基点。

看新闻，斯里兰卡6月份的通胀达到创纪录的54.6%。该国老百姓日子没法儿过了。斯里兰卡胖哥去过，是一个美丽的印度洋岛国，经济不算发达，但老百姓生活悠闲，以佛教仰为主，有点与世无争的意思，看上去全民懒散平和，划水摸鱼，个人感觉适合躺平。全球通胀的结果，大概就是谁都无法置身事外，大家都躺不平。

银行不企稳，指数上不去。

02 聊聊板块

银行今天又主跌。

今天已经有多家银行公告回应“断供潮”的影响了。

根据第一财经资讯兴业银行称，截至目前公司涉及“停贷事件”楼盘相关按揭贷款余额16亿元；建设银行称，当前部分地区停工缓建和未按时交付楼盘情况涉及本行规模较小；农业银行称，目前涉及“保交楼”风险的业务规模较小，总体风险可控；

从逻辑上讲，业主断供，银行按揭贷款无法按时收回，而住户按揭贷款在银行内部一直被视为优质资产；另一方面，断供对房地产销售产生负面影响，房企资金回笼压力将加大，如果无法按时偿还房地产开发贷款，银行的房开贷资产质量也将受到影响。

不过，也有分析认为，按揭断供对银行体系冲击有限。根据天风证券研报，央行数据显示，新房按揭贷款发放额占新建商品住宅销售额的比值长期稳定在38％~42％之间。在40％的中性假设下，对应按揭潜在断供规模在3600~7300亿，占2021年Q1按揭贷款余额的比重为0.9％~1.9％，整体来看难以构成系统性冲击。

今天保险股也跌，险企跟地产绑定也很深。

储能有利好，央视新闻采访常州某储能公司，该公司表示上半年生产量比去年同期增长了5倍，订单增长了8倍。“某公司”大概率天合光能。

不过，新能源板块，我认为不少品种估值已经偏高，炒作审美疲劳，当下风险不小。

胖哥一直看好的家电，迎来了利好，政策虽迟但到

7月13日，国常会指出，要加快释放绿色智能家电消费潜力。一是在全国开展家电以旧换新和家电下乡，鼓励有条件地方予以资金和政策支持。实施中要维护全国统一开放大市场，保障公平竞争。二是完善绿色智能家电标准，推进安装、维修等全链条服务标准化。三是支持发展废旧家电回收利用，全面实施千兆光纤网络工程，加快城镇老旧小区改造，巩固提升农村电网，为扩大家电消费提供支撑。

《人民日报》都发文章了

此外，近期全国高温，对家电行业也是利好

近期在高温天气推动下，空调销售明显改善。根据奥维云网数据，6月20日-7月3日空调线上销额、销量同比增长80.93%、82.85%，线下销额、销量同比增长42.38%、28.51%。进入七月后，全国多地最高气温同比明显提升，如上海市7月13日最高气温高达40.9度，是1873年有正式气象观测记录以来最高值，高温天气对空调销售促进作用明显。

家电迎来利好，结果今天高开低走。个人认为，不急，感觉有逻辑有机会。

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