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大连华讯乱象纷呈的P2P投资骗局

  • 阅读数: 368
  • 作者:大连华讯
  • 2020-10-12 16:29:15
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  自打诞生以来,一直没被纳入现有监管体系,乱象纷呈的P2P互联网借贷平台,吸引了众多骗子平台,以高收益为饵,虚构项目息,设立资金池,借新还旧。下面大连华讯整理的P2P投资骗局的五种分类:

  第一种是平台自融自保。

  所谓自融,就是平台的发标识为了自身融资,自保说的就是平台为投资人提供本息保障。

  第二种是借新还旧。

  这是一种典型的庞氏骗局,通过借新还旧偿还高额利息,一旦新增资金放缓或停止时,体系就会崩盘。

  第三种是违规进行线下销售。

  根据《网络借贷息中介机构业务活动管理暂行办法》的规定,P2P这种形式的产品是不允许通过线下门店开展推介、销售业务,仅能在互联网、固定电话、移动电话以及其他电子渠道上进行销售。但实际上有很多P2P平台另设公司,然后打着融资撮合中介的名义,将线下募集的资金“推介”给自己的P2P平台,进行变相的线下销售。

  第四种是向关联方输送利益。

P2P行业由于长期没有监管,虽然有所谓的借款人息披露,但基本都形同虚设,通过皮包公司转移资金的现象非常普遍,如果资金流入到属于实控人自己的公司,就构成了自融,但如果流入到其他相关方的公司,就变成了和关联方的利益输送。

  第五种是打折回收债权,收割投资者。

P2P平台不只是投资之前全是雷,甚至平台出了问题也都是雷。很多P2P平台在爆雷后都会在兑付计划中为投资者提供即时退出的选项,只不过如果选择这一选项,就要接受投资者持有的债权进行打折。一般来说,厚道靠谱一些的打折在七折左右,窟窿太大只能通过收割投资者完成兑付的打折比例一般在1-3折。这主要是因为一般爆雷平台经过经侦催款,最终可以追回的资金就在30%-40%这个水平上,爆雷平台自主完成的资产清算,肯定会小于这个数字,更不用说还有很多平台通过低折扣回收债权收割投资者。

  编辑:大连华讯


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