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华永道:住房公积金息化龙头，高端市场市占率第一

作者：曲之殇
2023-08-01 14:21:11
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深耕住房公积金息化领域十五载。华永道成立于 2007 年，于 2016 年于新三板挂牌，2022 年获评北京市“专精特新”中小企业。公司是一家提供住房公积金及银行业数字化解决方案的供应商和服务运营商，为住房公积金息化行业领军企业之一。蚂蚁集团通过全资子公司上海云鑫持有 15.15%的股份，为重要股东之一。客户覆盖范围广阔，市场占有率名列前茅。自成立来凭借优秀技术及产品质量不断开拓市场，在长春、郑州、苏州、武汉、宜昌、成都、福州、深圳及内蒙古均建有分公司。目前在全国有超过 100 个住房公积金客户，覆盖 24 个省、自治区、直辖市，其中包含 15 个省会或副省级城市，服务逾 5,000 万缴存人。在住房公积金缴存人规模前一百的城市中，华永道服务的缴存人数占比超过 40%，缴存人数及客户数量市场占有率均为行业第一。

华永道专注于住房公积金细分领域，主要可比公司为万达息、熙菱息、久远银海、神玥软件。其中神玥软件在公积金领域客户较多；久远银海与万达息的政务类、医保类客户较多，并为部分住房公积金客户提供息化服务；熙菱息政府客户收入占比接近九成。华永道发行价为 10.38 元/股，当前总股本为 4,950 万股，本次初始发行股数为1,100 万股（未考虑超额配售权），当前PE 为20X，可比公司 2022 PE 均值为 61.57X、中值为 60.00X，现价远远低于合理估值，先看翻倍空间。

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