一个交易员，从AVG游戏视角 解读投资（交易）风险与标的匹配

投资可以是平淡的，犹如蓝天下碧蓝的湖水。投资也可以是诗，在某个路段拨动你心弦。对专职做交易的人来说，投资也是浓缩的人生。

新手在投资，投机之前对于风险应该有个具象化的了解。

很多做玩游戏的和做交易的会有交集，今天我们从RPG探险游戏的维度来讲投资风险的分级。

人生路慢慢，意外和明天不知道谁先到来。

今天我们来给各位投资（投机）冒险家，讲讲投资（投机）风险等级划分和相匹配的标的物，以及正统的投资三步曲路径，当然越级打怪是最刺激的。游戏可以删号重来，你的人生没有第二次。

风险等级★：R1（谨慎型，低风险）
宝藏等级★：白色、绿色套装
挑战难度☆：新手级
任务地：新手村外围
任务目标：1.养成储蓄习惯，并有所增值。2.涉猎理财知识。
任务说明：I阶高筑墙（第1年）
保本，收益浮动性较低，提供担保或者损失本金的风险极小。且较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。资金主要投资于高用等级债券、货币市场等低风险金融产品。大部分投资于此的人：无力承担或者不愿意承担本金亏损，短期急需要用钱的人，无理财知识想开始投资的年轻人。
宝藏守护灵兽：银行存款，货币基金（以及余额宝），国债，国债逆回购，保本型银行理财。

风险等级★★：R2（谨慎型，中低风险）
宝藏等级★★★：蓝色套装、低爆率紫装
挑战难度★★ ：助理级
任务地：平猎场
NPC导师：Jokercat
任务目标：1.掌握套利，形成律师型人格。
主线任务：1.深刻理解掌握1种套利工具（达到出书级别）
2.运用套利工具平稳度过经济周期
3.资金增幅曲线波动小
支线打卡：1.熟悉R1-R5各类主流金融工具
2.. 实解 套利，投资，投机
任务说明：II阶广积粮（第3-5年）
不保本，本金的风险相对较小，收益浮动相对可控。在用风险维度上，资金主要承担高用等级用主体的风险，如AA级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，资金主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品，严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。此级别还包括通过衍生交易、分层结构、外部担保等方式保障本金相对安全的理财产品。
宝藏守护灵兽：可转债，可交债（套利）

风险等级★★☆：R3（A）（平衡型，中风险）
宝藏等级★★★☆/★★★★★：蓝色套装，紫色套装/ 高CD橙装合成宝石
挑战难度★★★： 探险者
任务地：森林矿场（昼）
NPC导师：Jokercat
任务目标：实现政策套利与大周期波动收益
主线任务：1.持续稳定的现金流增长
2.发现并把握几次局部政策红利
3.多头指数化投资配置
支线打卡：1.职业化个人品牌建立
任务说明：II阶 缓称王（第5-10年）
不保本，有一定的本金风险，收益浮动且有一定波动。在用风险维度上，主要承担中等以上用主体的风险，如A级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，主体R2级，资金除可投资于债券外、投资于股票、商品、等高波动性金融产品的比例则上不超过30％，独立于投资计划外稳定的现金流收入，长线资金。
宝藏守护灵兽：指数基金（包括境内境外，大盘与行业指数），去杠杆商品期货多头 。

风险等级★★★：R3（B）（平衡型，中风险+）
宝藏等级★★★★：蓝色套装，紫色套装，低爆率橙装
挑战难度★★★★：冒险家
任务地： 森林矿场（夜）
NPC导师：Jokercat
任务目标：实现政策套利与大周期波动收益
主线任务：1.持续稳定的现金流增长
2.发现并把握几次局部政策红利
3.多空指数化+择时单品种
支线打卡：1.职业化个人品牌建立
任务说明：II阶 缓称王（第5-10年）
不保本，有一定的本金风险，收益浮动且有一定波动。在用风险维度上，主要承担中等以上用主体的风险，如A级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，资金除可投资于债券外、投资于股票、商品、等高波动性金融产品的比例则上不超过30％独立于投资计划外稳定的现金流收入，长线资金。基于R3（A）级系统，有一定的风险管理能力，和风险应对手段，引入投机因子。
宝藏守护灵兽 ：非ST个股，去杠杆商品期货空头。

地狱不接受小金鱼

它总是放生人类，完不成KPI

或许它能给人类带来一线生机

.........

小金鱼离职地狱的路上

在R3通往R4的岔道口

遇到了曾经在伊甸园里的那条蛇，

它爬地又快又努力

..........

小金鱼将路边蛇缠倒的指示牌

又重新竖了起来

指示牌上有1行小字:

【"投资有风险，入市需谨慎”】

小金鱼在这排小字后面加道：

【不识风险 何以谨慎】

...........

小金鱼要去人间，它望向身后

通往R4的路

被迷雾所笼罩

蜿蜒曲折像蛇的身体

弥漫着腐朽和贪婪的气息。

R4，R5的宝藏守护神为 ：猫神【贝斯特(300580)、股吧】，狗头神阿努比斯
风险等级★★★★：R4（进攻型，高风险 ）
宝藏等级★★★★★ 紫色套装 橙装 幸运石
挑战难度★★★★★：盗墓者
任务地：，迷踪皇陵
任务目标：大幅超越市场平均收益
参与门槛：1.持续稳定的现金流增长，无负债
2. 参与资金归零后的设想.
3.已经建立行之有效的风控体系，排除主观情绪影响（带足红蓝，回城卷轴，解毒剂等 ）强效执行力。
主线任务：精选标的，择时投机
打卡支线：计划与复盘
任务说明：冷血杀手I阶
不保本，风险大部分裸露，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在用风险维度上，资金可承担较低等级用主体的风险，包括BBB级及以下债券的风险；在市场风险维度上，投资于股票、商品等高波动性金融产品的比例可超过30%。
宝藏守护神贝斯特，旗下军团：R3（B），创业板，ST 个股,问题股，期货/期权（上杠杆）

风险等级★★★★★：R5（激进型，极高风险）
宝藏等级★★★★★★ 限量神装
挑战难度★★★★★★★：驯龙者
任务地：熔岩龙穴
任务目标：赛级收益
参与门槛：1.现金流远覆盖投资本金，无负债
2.参与资金归零后的设想.
3.已经建立行之有效的风控体系，排除主观情绪影响（带足红蓝，回城卷轴，解毒剂等 ）强效执行力。
主线任务：精选标的，择时投机
支线打卡：1. 计划与复盘
2. 降低杠杆成本
任务说明：冷血杀手II阶
不保本，本金风险极大，风险完全裸露（满仓且上杠杆，配资），同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在用风险维度上，资金可承担各等级用主体的风险，在市场风险维度上，资金可完全投资于股票、商品等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。
宝藏守护神阿努比斯，旗下军团：股票，期货，外汇，比特币，流动性较差的虚值期权，场外期权，新三板，即将退市股，仙股，一字跌停股。

风险等级★★★★★★：R6（敢死型，生命风险）
宝藏等级★★★★★★★ 有时效唯一恶魔装
挑战难度★★★★★★★★：地域使者
任务地：时空炼狱
任务目标：逆转人生
任务说明：不成功便成仁。在R5基础上高成本融资，达到高利贷水平且无偿还能力，非法签订生死状或者卖身契，多数无法回头，大概率家破人亡。
堕入绝境，有一定轻生念头（望家人平时多关心，在R4阶段多沟通施与关爱，及时劝阻）
虚空恶魔亲自守护其宝藏，它不夺人性命，而是以来犯者自和灵魂为食。
总结：资金成本，仓位，流动性，损失本金可能性，综合决定了风险等级。同一品种在以上不同参数下，体现了不同的风险等级，非制度性人为因素主观性太强，不作为参数考量。

真正的风险是对风险无知无觉。
投资（投机）者应该具备律师型人格。望新手早日明白自己在做什么，尝试到能力大致边界，望老手不要轻易置自己于险境。
出风险，轻则本金亏损，重则家破人亡

预期是主观的。市场千变万化。投机（投资）是极端个性化的。执行层是可以通过工具达到一定程度的量化。每个人自身情况（行业背景，收入水平，成长环境，家庭背景，社会关系，安全边界）不同，相同工具，不同情境下，针对个体所表现的风险程度是不同的。上提到的风险等级只是作为参考，目的在于引起人们对于投资（投机）风险的思考复盘

jokercat