7家问题平台进展：58车贷被封 i财富、投融家多人被批捕

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i财富实控人已被批准逮捕。钱富宝涉嫌集资诈骗案已报送深圳市人民检察院审起诉。58车贷因涉嫌非吸已被相关部门立案侦，办公场地已被封。投融家4人已被批准逮捕。广州警方已对“礼德财富”实控人采取追逃以及刑事强制措施。大连君融贷已正式立案。

金融虎讯 9月7日消息，7家问题平台日前有了最新进展，其中，深圳市公安局对“i财富”平台涉嫌非法吸收公众存款立案侦，公司实际控制人吕某及主要涉案人员已被福田区人民检察院批准逮捕。

深圳市人民检察院通报，“钱富宝”投资平台金大鹏等4人涉嫌集资诈骗一案，已于近日由深圳市南山区人民检察院报送深圳市人民检察院审起诉。

58车贷今日在官网发布公告称，湖南省星展投资有限公司（58车贷平台）因涉嫌非吸已被相关部门立案侦，办公场地已被经侦封。

杭州警方9月6日发布的最新案件通报显示，目前杭州检察机关已正式批准逮捕投融家爆雷案相关涉案人员4人，针对李振军办理红色通缉令的手续正在逐级上报。

广州天河警方通报称已于7月27日依法对“礼德财富”平台以涉嫌集资诈骗罪立案侦，依法对平台实际控制人郑某采取追逃以及刑事强制措施，对该公司涉案的相关账户进行冻结。

大连市金融发展局官网发布公告称，大连君融贷信息技术服务有限公司（简称：君融贷）一案已于2018年8月11日正式立案，并对该公司法定代表吴隽采取行政强制措施。

此外，此前宣布全面停止线下P2P业务后，中普发布线下业务良性退出工作委员会成立通告，公告宣布平台良性退出并成立线下业务良性退出工作委员会。

i财富案进展：涉嫌非吸被立案 实控人吕某被批捕

深圳市公安局福田分局日前对外通报了关于“i财富”平台案件的最新进展情况。通报称，深圳市公安局已于6月21日对“i财富”平台涉嫌非法吸收公众存款立案侦，公司实际控制人吕某及主要涉案人员已被福田区人民检察院批准逮捕。

警方表示已掌握吕某在公司经营后期伙同公司员工伪造虚假借款标的，骗取投资人投标，进而获利的相关证据。目前警方正在对吕某所持有的几项债权进行核实。

在通报中，警方透露正在对深圳市恒商第三方销售服务公司、北京极科极客科技有限公司的涉案情况进行侦。

资料显示，i财富于2015年2月上线，为深圳前海大福资本管理有限公司旗下专注于专注于个人消费、小微企业领域的网络借贷信息服务中介平台。

6月20日，i财富发布公告称，因i财富平台业务推荐方推荐的借款业务出现借款项目逾期，为保护所有投资者的利益，决定自20日起平台暂停到期项目兑付，并停止新发所有投资标的，同时启动推荐方代偿机制。

6月21日， i财富公司主体深圳前海大福资本管理有限公司因涉嫌“非法吸收公众存款案”被立案侦。

提到i财富，绕不开的便是极路由。资料显示，极路由是i财富公司的三大股东之一。6月30日，极路由发布公告，称已经第一时间与深圳市福田派出所取得联系，将全力和相关投资者一起展开维权行动，但一直没有取得实质性进展。

8月2日凌晨，极路由创始人王楚云发布公开信称，受合作伙伴i财富因“非法吸收公众存款罪”被立案影响，公司正常经营活动受到极大影响。同时，核心销售渠道被封、供应商催款、银行货款到期、区块链合作方暂停合作等一切危机同时爆发，让公司现金流直接断裂，无法正常运营。

钱富宝4人涉嫌集资诈骗案已移送检方审起诉

据深圳市人民检察院通报，“钱富宝”投资平台金大鹏等4人涉嫌集资诈骗一案，已于近日由深圳市南山区人民检察院报送深圳市人民检察院审起诉。

通报称，2014年6月至案发，犯罪嫌疑人何宝东（在逃）伙同犯罪嫌疑人金大鹏、胡小龙（在逃）、熊兵、戴胜刚、何非等人，在未取得【中国银行(601988)、股吧】业监督管理委员会颁发金融许可证的情况下，在“钱富宝”投资平台发布虚假活期投资标的和虚假定期投资标的，利用深圳国控股权投资基金管理有限公司网站、电视广告、微信、线下推广等方式向社会上不特定的人群公开宣传，吸引投资者在平台上通过第三方支付平台充值，吸收投资人的投资款。2015年10月至2018年3月期间，深圳国控股权投资基金管理有限公司从快钱支付、易宝支付、易联支付等第三方支付平台累计收到人数众多的投资人转入的巨额款项。

通报表示，本案涉案被害人人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，经本院联系，仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人有权委托诉讼代理人及在审起诉阶段享有的权利，内容详见《广东省深圳市人民检察院被害人诉讼权利义务告知书》。

据金融虎询发现，钱富宝是深圳国控股权投资基金管理有限公司旗下网络借贷信息中介平台，成立于2014年8月，法人金大鹏。平台在2016年3月28日因“通过登记的住所或经营场所无法联系”被列入异常经营，随后在4月8年移出。今年3月19日，钱富宝平台发布公告称，深圳国控股权投资基金管理有限公司根据国家金融监管要求，平台运营需申请P2P牌照，因各种因，申请没能通过。

3月25日，钱富宝发布公告称，“由于公司资金紧张，公司需要继续发展！恳请会员支持公司共渡难关，为确保投资人的钱都能拿回去！现公司经研究决定，并报请相关部门备案，出台方案:1、定期存款转定期一年，年利率12%；2、活期存款转定期八个月，年利率11%。”

3月27日，钱富宝再度公告，对兑付计划进行细化。钱富宝表示，公司承诺如下:一、活期转定期八个月的，第一个月还本金1%，第二个月还本金2%左右，以后每个月陆续递增，控制在八个月内还完；二、定期转定期一年的，第一个月还本金1%，第二个月还本金2%左右，以后每个月陆续递增，控制在十二个月内还完；三、没到期的部分正常付利息，以上请会员提供名字、金额、注册手机号进行核对，无误后，三个工作日内打入注册帐户绑定的银行卡上。

3月29日，据南方都市报报道，有投资人爆料称其投资的P2P平台“钱富宝Pro”，单方发布公告称因平台未通过备案，要求与投资人更改合约，而且已无法兑付债权。投资人因对钱富宝Pro已失去信任，并未接受该方案。其中一名投资人亦向深圳南山区经侦大队报案。

今年4月2日，据深圳都市频道第一现场报道，投资人反映，投资了深圳的钱富宝P2P理财产品，但却遇到逾期，有投资人投资了九十多万，不管是活期还是定期，一分钱都拿不出来。对此，钱富宝相关负责人表示，公司的资金链出了些问题，但承诺会对投资者负责到底。据透露，钱富宝平台上的活期投资还有5000多万元，定期投资也有5000多万元，涉及到8000多名投资者，亦有部分投资者已接受了他们发布的还款方案。

58车贷公告：因涉嫌非吸被立案侦 办公场地已被经侦封

在8月初宣布良性退出P2P业务受，58车贷今日在官网发布公告称，湖南省星展投资有限公司（58车贷平台）因涉嫌非吸已被相关部门立案侦，办公场地已被经侦封。

公告称，为方便出借人了解处置进展，已设立出借人临时接待。

值得注意的是，8月初，58车贷曾发布《关于良性退出P2P业务的公告》，宣布正式退出P2P行业。公告称，经综合考虑58车贷的运营成本，总体待收规模、债权资产模式等各方面，平台管理层以及股东慎重决定开展有序、分批次的平台业务全面清结工作，以退出网贷业务。

58车贷在公告中称，随着互联网金融政策的收紧及备案延期，以及近期行业大规模负面信息的爆发，市场生存环境恶劣化，平台大批量的借款方因客观因出现了还款能力不足，甚至还款意丧失的问题，而随着各大媒体唱衰互联网金融场内雷声滚滚，平台投资者的恐慌情绪不断高涨，新增投资锐减，流出资金剧增，以上多方面的压力给58车贷平台的运营造成重大影响，流动资金几近枯竭，平台兑付困难，这期间平台虽积极与各方磋商解决方案，尽力尝试用更多的办法解决当前问题，但最终均无法在短期内收效。

随后官网在一个月间发布了多次会议的纪要，最新一次发生在8月16日，从此次纪要来，58车贷仍然没有拿出具体的兑付方案。

据官网资料显示，58车贷于2015年3月上线运营，总部位于长沙，是湖南省星展投资有限公司旗下的互联网金融信息服务中介平台。今年5月24日，58车贷曾宣布A股上市公司北京【恒泰实达(300513)、股吧】科技发展有限公司（股票代码：300513.SZ ）实际控制人通过旗下珠海茂源融诚商贸合伙企业对58车贷入股，入股比例为49%。

当时，58车贷还宣称，将借助上市公司恒泰实达大股东的优势资源，拟定3年内完成100亿营收目标，并计划在A股或香港主板独立IPO，或与上市公司完成并购重组。

58车贷官网数据显示，平台往期最高年化收益率达14%。截止8月5日，平台累计投资金额5.62亿，待收金额约2.89亿元。今年5月15日，湖南省星展投资有限公司因发布虚假广告遭长沙市工商行政管理局开福分局处以25万元罚款。

投融家案进展：4人被批准逮捕法人潜逃 警方已发红通

投融家爆雷案日前又有进展，杭州警方9月6日发布的最新案件通报，目前杭州检察机关已正式批准逮捕4人，针对李振军办理红色通缉令的手续正在逐级上报。

通报称，投融家专案组已向全国各地公安机关发出报案协作函，投资人也可以就近向户籍地公安派出所或经侦大队报案，投资人也可通过“警察叔叔”APP和微信公众号“杭州公安”的投资人登记报案栏目，进行登记报案。

资料显示，投融家是杭州投融谱华互联网金融服务有限公司运营，公司成立于2015年01月28日。投融家法人代表是李振军，分别由杭州投融长富金融服务集团有限公司控股70%，杭州瑞蓄天长投资合伙企业（有限合伙）控股30%。

截至2018年7月8日，投融家累计借贷金额超103亿元，累计借贷笔数1036876笔，借贷余额17.2亿元，累计借款人数19111人。

今年7月9日，有投资人爆料称，投融家疑似遭遇警方介入，在投融家官网信息披露板块的实时监控显示，有两名穿着疑似警方人员在投融家现场。投融长富公众号TRCF发布公告称，多多理财的高管欠款导致资金链断裂，而投融家董事会还在积极筹款应对中。

不过到了7月12日，投融家总部办公区域已经人去楼空，且公安干警已对现场封锁并进行搜。

礼德财富担保机构涉案人已被追逃 员工被责令协助善后工作

金融虎讯 9月6日消息，此前因非法集资已被立案侦的礼德财富近日在官网发布“广州天河警方通报”的公告。公告显示，天河警方已于7月27日依法对“礼德财富”平台以涉嫌集资诈骗罪立案侦，依法对平台实际控制人郑某采取追逃以及刑事强制措施，对该公司涉案的相关账户进行冻结。警方已对与该平台有合作关系的相关借款人及担保机构进行核实，明担保事实，对涉嫌犯罪的担保机构负责人周某等采取追逃以及刑事强制措施。警方与金融管理部门已责令“礼德财富”平台公司员工协助开展该平台投资者资产善后处置工作。

广州天河警方严正敦促参与本案的在逃犯罪嫌疑人主动向公安机关投案自首。警方将进一步明案件事实，追涉案资金和资产流向，并请受害群众积极协助警方调取证，配合公司资产善后处置工作；通过合理合法途径理性反映情况和诉求，不信谣、不传谣，不组织或参与各类妨害社会管理秩序、危害公共安全等违法犯罪活动。

金融虎注意到，广州公安于2018年08月23日在微信公众号上发布了“广州天河警方通报“礼德财富”平台涉嫌集资诈骗案的侦办情况”的这则通报。

据了解，今年7月23日，号称已安全运营4年328天的礼德财富发布公告称，部分项目逾期，礼德财富实际控制人郑彦森（身份证号：445202197908210019）目前暂时失联。公告表示，平台将积极开展资金追索工作，及时向投资人公告资金回笼进度。

资料显示，广州礼德互联网金融信息服务有限公司（简称：礼德财富）成立于2013年，是广州互联网金融协会副会长单位、广东互联网金融协会会员单位，同时是广东省玉器商会副会长单位，并在深圳前海股权交易中心正式挂牌，股权代码为668346。该平台还曾与陆金所、有利网等平台一起，被中国社科院金融研究所和中国证券报联合发布的“P2P网贷评价体系”评定为A级平台。今年4月份，礼德财富在全国网贷百强榜位列第22名。官网信息还显示，礼德财富曾获得的“荣誉”多达10余项。据礼德财富平台运营数据显示，该平台累计成交超84亿元，借贷待还余额约13亿元，待还笔数为1579笔。

工商资料显示，礼德财富注册资本为1亿元，股东列表中，除平台实控人郑彦森实际控制的两家公司之外，另外两个股东分别是，珠海横琴互兴二十一号投资基金（有限合伙）与中食兆业（北京）食品发展有限公司，两家公司分别持股5%。公开资料还显示，礼德财富先后共获两轮融资，2016年，礼德财富宣布获得A轮融资，引进中国食品工业集团旗下全资子公司——中食兆业(北京)食品发展有限公司的战略投资。2017年11月30日，礼德财富宣布完成7500万B轮融资，投资方为深圳前海互兴资产管理有限公司。

值得一提的是，2018年俄罗斯世界杯期间，礼德财富还对外公开宣布与葡萄牙男子国家足球队签约，正式成为了葡萄牙国家队中国区的官方赞助商。此外，2017年8月9日，礼德财富还成为皇家西班牙人俱乐部官方赞助商。

8月21日，礼德财富在官网发布公告称，返利网拖欠其192万余元。公告称，返利网于2017年与广州礼德互联网金融信息服务有限公司签订《返利网金融频道合作长期协议》，约定其为礼德财富提供长期营销推广服务。该协议已于2018年6月13日到期。上述协议到期后双方未重新签订合同。礼德财富表示，曾多次与返利网主体运营公司上海中彦信息科技股份有限公司沟通，要求上海中彦信息科技股份有限公司按照协议约定，将礼德财富支付的全额保证金和剩余预付款合计人民币1925687.5元退还，并向其发布律师函要求退款，而上海中彦信息科技股份有限公司在收到律师函后仍未予理会。

君融贷已在大连被正式立案 CEO吴隽被采取行政强制措施

今日，大连市金融发展局官网发布公告称，大连君融贷信息技术服务有限公司（简称：君融贷）一案已于2018年8月11日正式立案，并对该公司法定代表吴隽采取行政强制措施。

公告显示，今年7月15日，君融贷通过网上平台、手机APP等形式发布逾期公告，出现兑付风险。2018年7月21日，大连市公安机关开始受案，2018年8月11日正式立案，并对该公司法定代表吴隽采取行政强制措施。广大投资者可向大连市高新园区公安分局经侦支队提供相关线索及资料，外地投资者可关注“平安七贤岭微信公众号gxxqqxlpcs”提供线索及资料。

据金融虎了解，7月15日，大连市P2P平台君融贷在逾期公告中称，因近期行业环境恶化，给君融贷的经营造成了重大的影响，公司已经尽力尝试用各种办法解决问题但收效甚微，平台已经出现了逾期。公司决定暂停君融贷的各项运营，主要精力用于处理逾期还款。当时，君融贷做出了四项安排，包括：1.即日（7月15日）起停止发布新标的，公司主要精力将用于处理逾期还款。2.我（君融贷CEO，吴隽）承诺：不跑路，不失联，与广大用户做好沟通，及时更新最新进展，所有信息请以官方发布的为准。3.公司会协调各个资产端的还款，保证每天的还款额度，进行部分不足额的还款。4.将积极和大连监管部门沟通报备，最大限度保障出借人的权益。

7月17日，君融贷发布关于当前情况的进一步说明称，7月13日（包含）之后在君融理财平台出借的用户，出借本金会返还；7月16日，已有还款方还款286万。该公告还特别强调，君融贷CEO吴隽和相关团队成员，一直在连夜处理，协调各方，积极应对。君融贷称，考虑到个别用户可能情绪激动，为避免造成慌乱，影响还款等工作的开展，公司决定让相关员工在家办公。

工商信息显示，君融贷的实体公司即为大连君融贷信息技术服务有限公司，成立于2014年4月，股东有五位，分别是自然人吴隽、大连君通汇达科技中心（有限合伙）、大连君信普惠科技中心（有限合伙）、北京春晓致信管理咨询有限公司以及深圳春晓天泽投资合伙企业（简称深圳春晓）。深圳春晓持有君融贷16%股份，该公司正是已经爆雷的“牛板金”股东之一。而深圳春晓的股东之一深圳春晓天泽管理咨询有限公司（以下简称天泽管理）背后，又由上市公司【天泽信息(300209)、股吧】和北京春晓汇商股权投资管理有限公司两家公司持股。

背景资料显示，2015年12月，君融贷宣布完成由春晓资本投资的首轮亿元融资；2017年1月宣布获得8000万元A+轮融资，由上市公司天泽信息（证券代码：300209）参与的产业互联基金主投，春晓资本跟投。目前，大连君融贷信息技术服务有限公司，CEO吴隽持股57.57%，深圳春晓天泽投资合伙企业（有限合伙）持股16%，北京春晓致信管理咨询有限公司持股8.4%。春晓资本系合计持股24.4%。

值得一提的是，春晓资本投资的君融贷、牛板金、聚财猫3个P2P平台和2个有间接关联的P2P平台抓钱猫、石头理财先后爆雷，并且与春晓资本投资孵化的融数金服、课栈网等存在着复杂的关联关系，涉嫌关联融资甚至自融。据新浪科技，此前，牛板金和聚财猫都已被杭州和上海警方分别立案侦。背后的重要股东春晓资本创始合伙人韩越也已于今年8月因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局奉贤分局刑事拘留。

君融贷官网数据显示，平台撮合交易金额达118.98亿元，平台累计用户突破480万人。截至6月底，借贷余额达17亿元。君融贷2017年营业收入为82716707.35元，比上年增长81.1%，但净利润仍为负值，约为-2580万元。

中普金服停止线下P2P追踪：成立良性退出工作委员会

继此前宣布全面停止线下P2P业务后，中普发布线下业务良性退出工作委员会成立通告，公告宣布平台良性退出并成立线下业务良性退出工作委员会。

公告称，为保障中普线下业务良性退出工作的顺利开展，保护公司与出借人的合法权益，积极配合沈阳互联网金融行业协会的监督，协助律师事务所和会计师事务所进行法律尽职调和财务审计的工作，中普公司即9月6日起成立线下业务良性退出工作委员会（以下简称“工作委员会”）。

根据公告， 工作委员会有五项职责，包括：1、代表中普公司与沈阳互联网金融行业协会(以下简称“协会”)进行沟通。2、协助律师事务所和会计师事务所进行法律尽职调和财务审计工作。3、工作委员会自本通告发布之日起至中普业务退出完成之日止，期间内工作委员会成员不得退出委员会，须持续履责。 4、定期召开会议，拟定初步解决方案，与协会沟通并确定后，落实执行解决方案。5、建立出借人的合法沟通渠道，设立咨询专线，确保出借人能够及时了解线下业务良性退出的进展情况。

公告表示，工作委员会的全部决策由领导组做出，领导组按照少数服从多数则形成决议；工作委员会仅作为中普公司的线下业务退出临时工作机构，无财产处置的权利。

8月30日，据投资人向金融虎(微信公号:jrh360)提供的一份公告件显示，中普金服发布“中普线下P2P业务良性退出公告”。公告显示，为迎合行业监管要求，公司决定将于2018年9月3日起全面停止中普旗下所有线下业务。

中普金服公告称，中普是纯粹房产抵押贷款业务模式，固我司出现逾期情况极少，不存在恶意逃废债情况，还款非常稳定。我司只是需要等待一些借款人还本付息的时间，便可保证在两年左右的时间里返还所有投资人本金及7%的固定收益，来保护广大投资人权益。初步方案如下，我司将把所有投资人做出精准分类，在20-24期把所有客户本金金额以每个月3%-5%偿付，于最后一期偿付固定收益7%，并且及时向投资人公布偿付进度。第一期将于2018年9月5日-15日进行偿付，详细公告将于2018年9月25日内发布到官方网站。

据中普集团官网介绍，中普金服科技集团是以互联网技术、云计算、大数据采集处理能力为依托，专为中小微企业提供优质技术服务和综合产品服务的科技公司。目前，中普金服科技集团的服务对象已成功覆盖金融、房产、汽车、媒体、电子商务、生活服务等各大领域。官网信息显示，赚个房平台运营主体为辽宁中普金服互联网科技集团有限公司，中普金服平台运营主体为北京中普信富投资管理有限公司。中普集团官网运营主体信息则显示为辽宁中普利诚投资咨询有限公司。

金融虎(微信公号:jrh360)注意到，官网数据显示，中普集团两家线上平台“赚个房”以及“中普金服”的累计成交额超过10亿元，其中，赚个房平台年化收益率最高为11%，出借总额已超过4亿4787万3000元；中普金服平台平均年化收益率为9.05%，累计出借总额已超过6亿361万5144元。在借贷余额方面，截至2018年08月29日，赚个房借贷余额为3.62亿元，中普金服当前借款人数量424，人均借款余额为114323.11元。不过，中普旗下线下业务所涉及的逾期情况及金额，还暂不明确。

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