大连华讯投资股份有限公司揭秘传销式数字货币骗局

大连华讯投资股份有限公司揭秘传销式数字货币骗局

比特币的现世与火爆让越来越多的人认识到了数字货币这一新鲜事物。而新事物的发展总是曲折的，一些别有用心的人就利用了数字货币这一新概念炮制了一个又一个的骗局。今天大连华讯投资股份有限公司就来揭秘一下何谓传销式数字货币骗局。

江苏省互联网金融协会出台的《互联网传销识别指南》（2017版）指出，数字货币有一定门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子就是利用这进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币骗局”。

传销式数字货币骗局是怎么骗人的

据大连华讯投资股份有限公司了解，传销式数字货币的基本套路是“交易行情”由机构控制，为吸引投资人，前期会将货币价格炒得很高，等时机成熟，就集中抛售，然后价格一落千丈，最后投资者血本无归。更恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。

传销式数字货币骗局的静态奖和动态奖

据大连华讯投资股份有限公司了解，传销式数字货币宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。这当中典型的就是美国未来城“万福币”及中华币。

“万福币”的“静态奖”是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”

中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。

而所谓“动态奖”，本质上就是“拉人头”，就是为了吸引更多会员加入。以“万福币”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”

当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。

传销式数字货币骗局的价格

据大连华讯投资股份有限公司了解，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。

“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据大连华讯投资股份有限公司了解，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。

传销式数字货币骗局的包装

业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。

“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。

有些传销项目即使被了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。

安全提醒

《互联网传销识别指南》（2017版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。

（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

最后大连华讯投资股份有限公司提醒，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。