华讯投资：加强风控预防 合法合规执业

华讯投资:加强风控预防 合法合规执业

大连华讯投资股份有限公司(91210200723491245U)(以下简称“华讯投资”)自2000年11月16日成立以来，严格按照国家法律法规及自律规则，合法合规执业。近年来，随着监管层对金融机构的监管趋严，对行业违规机构处罚力度加大，华讯投资管理层高度重视监管层的相关指示，认真总结投客诉处理和风控合规工作中存在的不足，积极加强客户服务能力建设和风控合规机制建设，以投资者保护为立足，建立健全客诉处理的长效机制和应急措施，改善客诉处理效能，提升投资者保护力度，实现对外投诉为零的工作目标。

一、严控客诉数量新增，加强风控预防措施

为畅通客户在华讯投资内部投诉渠道，除设立全国统一客户投诉热线外，设立总经理投诉热线，投资者关系热线，建立多层级的客诉受理渠道。如客户遇到疑难问题，风控部门无法有效解决的，由总经理或投资者关系部协调公司资源，积极与各部门沟通，确定解决方案。通过三级受理渠道，有利于提高华讯投资管理层对投诉处理工作的重视，拓宽客户反馈问题的渠道，提高投诉客户的满意度。

针对前期客诉量增增长较快的分支机构以及客诉处理的关键部门，加强合规风险排和风险客户的统计工作，针对存在合规执行漏洞的流程环节进行整改，确保展业合法合规，避免客户因公司内部违规行为遭受侵害。针对客诉处理问题中，情绪激动和亏损较重的客户，安排经验丰富的投资顾问和服务人员回访安抚情绪，并提供增值服务方案切实解决客户问题，将客诉问题解决在萌芽状态。针对客诉问题产生的高发区域“承诺收益”、“操作亏损”、“存在虚假宣传”等问题，加强对营销环节的合规检力度，发现违规行为，严惩不贷，同时，安排工作人员回访相关客户，核实是否因违规行为受到侵害，并为客户提供退费或增值服务补偿方案。通过营销合规管控，避免激进营销行为，消灭客户风险产生的源泉。

二、加强风控合规机制，提升客诉风险防控能力

根据华讯投资的风控合规制度要求，总公司、管理中心、分支机构三道防线机制在风控合规和客诉处理工作明确分工、职责清晰。分支机构做好自律合规、风险自控工作，管理中心做好合规监控、稽核检工作，总部风控合规部统筹风险，把控风控合规工作重，确保风控合规制度有效执行。

华讯投资应当加强风控合规检机制，提高检频度，加强核力度，针对投诉量大，考核排名靠后的分支机构进行专项客诉风控评估，形成违规事件事先发现，外诉风险事先预防，确保分支机构业务发展的规范性和合规性，提高投顾服务质量，通过优质的服务，良好的态度，将投诉事件消灭在萌芽中。

在经营管理过程中，华讯投资重申“合规是经营底线”的管理则，如果分支机构风控合规工作不到位，经营管理工作应该进行整顿，强化经营管理层“业务发展，合规先行”的经营意识。(客诉电话请关注华讯投资官网)