中银证券给予苏州银行增持评级资产质量显著改善，拨备优势继续提升

每经AI快讯，中银证券03月30日发布题为《资产质量显著改善，拨备优势继续提升》的研报称，给予苏州银行（002966.SZ，最新价7.07元）增持评级。评级理由主要包括1）苏州银行2021年年报业绩持续较快增长。业绩增长主要来自规模和中收较快增长，和资产质量改善带动增量拨备少提的贡献。报表在手续费和资产质量方面表现优秀手续费收入同比持续高增长，主要是理财业务高增长推动。风险指标全面优化，资产质量显著改善，增量拨备计提同比下降，存量拨备指标上升，风险防御能力显著提升。同时，4季度净息差仍下行，息差压力延续。公司业绩快速增长推动盈利能力提升，资本有优势，资产质量较好，拨备充足，未来业绩持续较快增长可持续；2）净息差继续下行，理财推动净手续快速增长；3）银行:城市型商业银行；4）苏州银行2021年年报业绩持续较快增长。业绩增长主要来自规模和中收较快增长，和资产质量改善带动增量拨备少提的贡献；5）4季度资产同比增长提速；6）4季度计息负债增长提速；7）平均余额贷存比延续下降态势；8）4季度资产环比增速提升，贷款增速提升较多；9）全年看，公司2021年净息差1.91%，同比降31BP；10）4季度单季净息差继续下降；11）各项不良指标积极改善；12）经济下行导致资产质量恶化超预期；13）金融监管超预期。风险提示经济下行导致资产质量恶化超预期、金融监管超预期。

AI点评苏州银行近一个月获得3份券商研报关注，增持3家。

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(记者 张喜威)

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