觉非定投计划月报（第六期）——2019.12.26

首发 觉非的理想乡

——2019.12.26

一、定投计划概况

定投组合最新净值1.037

定投组合涨幅3.66%；对比基准沪深300指数涨幅5.40%

成立以来定投组合跑赢沪深300指数 -1.74%

小幅跑输指数。

*定投策略详情参见个人实盘定投策略详解——东风已至，扬帆起航
*净值记录来自东财APP实盘组合。

二、定投计划说明

1、定投计划开始于2019年7月24日；

2、定投计划收益对比基准为沪深300指数；

3、每月最后一周的周四进行定投，遇特殊情况顺延；

4、持有少量现金仓位，每期买入金额可能会高于当期定投金额；

5、本定投计划只用于个人记录，不构成任何投资建议和投资参考。

三、本期买入情况

本期买入中国银行、新华保险、华东医药。

1.中国银行，破净银行股，稳定分红，估值很低，盈利稳定，估值修复至历史平均值便会有不错的盈利，如出现继续下跌的最坏情况，就当是买了个银行的理财产品。

2.新华保险，保险是典型的好赛道，长期更好保险的龙头平安，不过今年超过50%的涨幅也使得平安的价格不是很有吸引力，所以暂时选择中期弹性更好的新华，未来会择时调仓至平安。

3.华东医药，在上一次买入后持续下跌，市场预期悲观，第二批带量采购在未来是一个风险，但是目前的估值水平能够提供一定的安全边际，买入逻辑不变，再次买入一份。

四、历史买卖情况汇总

五、定投计划持仓详情

·往期定投计划月报

觉非定投计划月报（第一期）

觉非定投计划月报（第二期）

觉非定投计划月报（第三期）

觉非定投计划月报（第四期）

觉非定投计划月报（第五期）

·2019年 定投年终小记

定投开始时定下的基调就是承担高风险、高波动来追求高收益，所以选择了整体上偏逆向、满仓不控制回撤的投资风格，在选股上比较侧重于一些处于困境中长期下跌的股票，比如像东阿阿胶和立泰这种颇具争议、风险很大的标的，所以在定投开始前做好了长期大幅跑输对比基准指数的心理准备，预期的持仓最大跌幅在20%左右。

意外之喜的是，半年来的投资业绩比预想的要好不少，定投账户总体上维持正收益，小幅跑输对比基准的沪深300指数，分散买入的15只个股中，12只盈利、3只亏损，胜率达到80%，目前来量化分析模型效果尚可，计划执行到位，暂不需要进行调整。

年终大总结酝酿中。

以上。